أصدرت الهيئة النيجيرية للأوراق المالية والبورصات تحذيراً بشأن ارتفاع كبير في المعاملات المشبوهة للعملات الرقمية في غرب إفريقيا—بلغت أكثر من 2.1 مليار دولار في عام 2024 وحده. وفقاً لموقع بيزنس إنسايدر أفريقيا، يأتي هذا التحذير من لجنة الاوراق المالية والبورصات في نيجيريا (SEC) بعد تقرير من المجموعة الحكومية الدولية المعنية بمكافحة غسيل الأموال في غرب إفريقيا (GIABA).
لماذا تشعر نيجيريا بالقلق
تحدث المدير العام للجنة الأوراق المالية والبورصات، إيموموتيمي أغاما، في قمة الامتثال لغرب إفريقيا في كيب فيردي، عن الخطر المتزايد. وأوضح أن المجرمين يستغلون أدوات التشفير - خاصة منصات التمويل اللامركزي (DeFi) والعملات الخاصة - لارتكاب الاحتيال وتمويل الأنشطة غير القانونية.
هذه المخاوف ليست جديدة، لكن أغاما يقول إن النطاق لم يعد "محليًا". وقد حذر من أن المجرمين الذين تم حظرهم في بلد واحد، مثل نيجيريا، غالبًا ما ينقلون عملياتهم إلى دول قريبة مثل غانا. ويقول إن عدم وجود استجابة إقليمية يمكّن المشكلة من النمو.
التهديدات الرئيسية التي حددتها Agama تشمل
سحب البساط في DeFi: يقوم المحتالون بجذب المستثمرين إلى مشاريع جديدة، ثم يختفون بأموالهم.
حوادث وهمية والبورصات غير المسجلة: غالبًا ما يتم إنشاء هذه المنصات لخداع المستخدمين أو العمل دون رقابة.
تمويل الإرهاب باستخدام العملات المشفرة ذات الخصوصية: تُستخدم العملات المشفرة مثل Monero أو Zcash بشكل متزايد لإخفاء المعاملات.
تضيف تقرير GIABA أن 2.1 مليار دولار من المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة تم الإبلاغ عنها على أنها مشبوهة في غرب إفريقيا خلال عام 2024 فقط. تشير هذه الأرقام إلى وجود عيوب خطيرة في كيفية مراقبة نشاط الأصول الرقمية في جميع أنحاء المنطقة.
لجنة الاوراق المالية والبورصات تدفع للحصول على ترخيص موحد ومراقبة أقوى
دعا أغاما دول المجموعة الاقتصادية لدول غرب أفريقيا (ECOWAS) إلى اعتماد نظام ترخيص موحد لمزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP). وأكد أن القوانين المجزأة تسهل على المحتالين التنقل عبر الحدود دون أن يتم اكتشافهم.
كما أعلن عن خطوات جديدة تتخذها SEC في نيجيريا:
أدوات مراقبة blockchain المعتمدة على الذكاء الاصطناعي لتحسين الإشراف
تحقق أكثر صرامة من الامتثال لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية
زيادة الوعي العام حول الاحتيال
تتضمن خطة لجنة الاوراق المالية والبورصات مزيدًا من التدقيقات المتكررة لمنصات الأصول الرقمية، وتحسين تبادل البيانات بين دول غرب إفريقيا، وإطار قانوني أقوى للتعامل مع القضايا العابرة للحدود.
مخطط بونزي CBEX: دراسة حالة في احتيال العملات المشفرة
أحد أكبر قضايا الاحتيال التي دفعت نيجيريا إلى موقفها الجديد هو انهيار CBEX، وهو مخطط بونزي زعم زيفًا أنه مرتبط بـ بورصة بكين الصينية للأسهم.
وعدت CBEX بعوائد عالية وجذبت أكثر من 300,000 مستثمر نيجيري، وخاصة في لاجوس وأبوجا. تم تقدير الخسائر في البداية بنحو ₦1.3 تريليون ( حوالي 840 مليون دولار)، على الرغم من أن الأرقام المعدلة تشير إلى أن الرقم الحقيقي قد يكون أقرب إلى 6.1 مليون دولار.
بغض النظر عن الخسائر الفعلية، كانت الأضرار على الثقة العامة كبيرة.
ردا على ذلك، أطلقت SEC حملة توعية وطنية بشأن مخططات بونزي تهدف إلى مساعدة الجمهور في اكتشاف المنصات المزيفة مبكرا. وأكدت Agama أن تعليم المستخدمين لا يقل أهمية عن تطبيق القواعد.
التحديات الإقليمية: التشفير بدون حدود
واحدة من القضايا المركزية التي أثارتها أجما هي سهولة تنقل مشغلي الأصول الرقمية بين الولايات القضائية. مع اختلاف القوانين وقلة التنسيق، يمكن لشركة أو فرد محظور في نيجيريا أن يبدأ عمليات جديدة بشكل قانوني في دولة أخرى من دول الإكواس.
هذا "التحكيم التنظيمي" يخلق ثغرة استغلها المحتالون وحتى الجماعات الإرهابية، الذين يستغلون العملات الرقمية التي تركز على الخصوصية لتجنب الكشف.
وفقًا لأغاما، فإن الطريقة الوحيدة للمضي قدمًا هي إطار تنظيمي موحد لمنطقة غرب إفريقيا. وأكد: "يجب علينا توحيد أطرنا، ومشاركة المعلومات الاستخبارية، واعتماد أفضل الممارسات."
نظرة إلى الأمام: ماذا تفعل لجنة الاوراق المالية والبورصات بعد ذلك
تخطط SEC لاتخاذ نهج أكثر عدوانية في الإشراف على العملات الرقمية في الأشهر القادمة. يشمل ذلك:
إطلاق تتبع المعاملات في الوقت الفعلي
يتطلب تسجيل VASP والامتثال المستمر
العمل مع دول الإيكواس الأخرى لتنسيق السياسة
تهدف هذه التحركات إلى ضمان عدم تحول نيجيريا إلى حلقة ضعيفة في مكافحة جرائم العملات المشفرة.
الأسئلة المتكررة
ما الذي تشير إليه قيمة 2.1 مليار دولار؟
يشير ذلك إلى إجمالي مبلغ المعاملات المشبوهة للعملات المشفرة المبلغ عنها عبر غرب إفريقيا في عام 2024، كما هو موثق من قبل GIABA.
2. ### ما هو نظام ترخيص VASP الموحد؟
إنه إطار تنظيمي مقترح حيث ستتبع جميع دول الإيكواس نفس معايير الترخيص والامتثال لمنصات العملات المشفرة، مما يجعل من الصعب على المحتالين استغلال الثغرات عبر الحدود.
3. ### ما هو احتيال CBEX في نيجيريا؟
كانت CBEX منصة مشفرة احتيالية تدعي ارتباطها ببورصة بكين للأوراق المالية في الصين. انهارت في عام 2024 وتسببت في خسائر تقدر للمستثمرين تصل إلى 840 مليون دولار، رغم أن الأرقام الأحدث تشير إلى خسائر أقرب إلى 6.1 مليون دولار.
الخاتمة
وفقًا لنيجيريا، فإن النشاط غير المنظم للعملات المشفرة يمثل تهديدًا خطيرًا للاستقرار المالي، وسلامة المستثمرين، والأمن الإقليمي. مع تسجيل أكثر من $2.1 مليار من المعاملات المشبوهة في عام واحد، فإن المخاطر كبيرة. إن دفع لجنة الاوراق المالية والبورصات نحو الترخيص الموحد، والمراقبة المدعومة بالذكاء الاصطناعي، والتعليم العام هو خطوة نحو استعادة السيطرة - لكن النجاح يعتمد على التعاون عبر غرب إفريقيا.
تتطور مساحة العملات المشفرة في أفريقيا بسرعة، لكن المخاطر تتزايد أيضًا. ما لم تتصرف الدول معًا، سيواصل المجرمون استغلال الثغرات.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
نيجيريا تدعو إلى اتخاذ إجراءات بعد تعرض غرب إفريقيا للاحتيال في مجال العملات الرقمية بقيمة 2.1 مليار دولار | BSCN (fka BSC News)
أصدرت الهيئة النيجيرية للأوراق المالية والبورصات تحذيراً بشأن ارتفاع كبير في المعاملات المشبوهة للعملات الرقمية في غرب إفريقيا—بلغت أكثر من 2.1 مليار دولار في عام 2024 وحده. وفقاً لموقع بيزنس إنسايدر أفريقيا، يأتي هذا التحذير من لجنة الاوراق المالية والبورصات في نيجيريا (SEC) بعد تقرير من المجموعة الحكومية الدولية المعنية بمكافحة غسيل الأموال في غرب إفريقيا (GIABA).
لماذا تشعر نيجيريا بالقلق
تحدث المدير العام للجنة الأوراق المالية والبورصات، إيموموتيمي أغاما، في قمة الامتثال لغرب إفريقيا في كيب فيردي، عن الخطر المتزايد. وأوضح أن المجرمين يستغلون أدوات التشفير - خاصة منصات التمويل اللامركزي (DeFi) والعملات الخاصة - لارتكاب الاحتيال وتمويل الأنشطة غير القانونية.
هذه المخاوف ليست جديدة، لكن أغاما يقول إن النطاق لم يعد "محليًا". وقد حذر من أن المجرمين الذين تم حظرهم في بلد واحد، مثل نيجيريا، غالبًا ما ينقلون عملياتهم إلى دول قريبة مثل غانا. ويقول إن عدم وجود استجابة إقليمية يمكّن المشكلة من النمو.
التهديدات الرئيسية التي حددتها Agama تشمل
تضيف تقرير GIABA أن 2.1 مليار دولار من المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة تم الإبلاغ عنها على أنها مشبوهة في غرب إفريقيا خلال عام 2024 فقط. تشير هذه الأرقام إلى وجود عيوب خطيرة في كيفية مراقبة نشاط الأصول الرقمية في جميع أنحاء المنطقة.
لجنة الاوراق المالية والبورصات تدفع للحصول على ترخيص موحد ومراقبة أقوى
دعا أغاما دول المجموعة الاقتصادية لدول غرب أفريقيا (ECOWAS) إلى اعتماد نظام ترخيص موحد لمزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP). وأكد أن القوانين المجزأة تسهل على المحتالين التنقل عبر الحدود دون أن يتم اكتشافهم.
كما أعلن عن خطوات جديدة تتخذها SEC في نيجيريا:
تتضمن خطة لجنة الاوراق المالية والبورصات مزيدًا من التدقيقات المتكررة لمنصات الأصول الرقمية، وتحسين تبادل البيانات بين دول غرب إفريقيا، وإطار قانوني أقوى للتعامل مع القضايا العابرة للحدود.
مخطط بونزي CBEX: دراسة حالة في احتيال العملات المشفرة
أحد أكبر قضايا الاحتيال التي دفعت نيجيريا إلى موقفها الجديد هو انهيار CBEX، وهو مخطط بونزي زعم زيفًا أنه مرتبط بـ بورصة بكين الصينية للأسهم.
وعدت CBEX بعوائد عالية وجذبت أكثر من 300,000 مستثمر نيجيري، وخاصة في لاجوس وأبوجا. تم تقدير الخسائر في البداية بنحو ₦1.3 تريليون ( حوالي 840 مليون دولار)، على الرغم من أن الأرقام المعدلة تشير إلى أن الرقم الحقيقي قد يكون أقرب إلى 6.1 مليون دولار.
بغض النظر عن الخسائر الفعلية، كانت الأضرار على الثقة العامة كبيرة.
ردا على ذلك، أطلقت SEC حملة توعية وطنية بشأن مخططات بونزي تهدف إلى مساعدة الجمهور في اكتشاف المنصات المزيفة مبكرا. وأكدت Agama أن تعليم المستخدمين لا يقل أهمية عن تطبيق القواعد.
التحديات الإقليمية: التشفير بدون حدود
واحدة من القضايا المركزية التي أثارتها أجما هي سهولة تنقل مشغلي الأصول الرقمية بين الولايات القضائية. مع اختلاف القوانين وقلة التنسيق، يمكن لشركة أو فرد محظور في نيجيريا أن يبدأ عمليات جديدة بشكل قانوني في دولة أخرى من دول الإكواس.
هذا "التحكيم التنظيمي" يخلق ثغرة استغلها المحتالون وحتى الجماعات الإرهابية، الذين يستغلون العملات الرقمية التي تركز على الخصوصية لتجنب الكشف.
وفقًا لأغاما، فإن الطريقة الوحيدة للمضي قدمًا هي إطار تنظيمي موحد لمنطقة غرب إفريقيا. وأكد: "يجب علينا توحيد أطرنا، ومشاركة المعلومات الاستخبارية، واعتماد أفضل الممارسات."
نظرة إلى الأمام: ماذا تفعل لجنة الاوراق المالية والبورصات بعد ذلك
تخطط SEC لاتخاذ نهج أكثر عدوانية في الإشراف على العملات الرقمية في الأشهر القادمة. يشمل ذلك:
تهدف هذه التحركات إلى ضمان عدم تحول نيجيريا إلى حلقة ضعيفة في مكافحة جرائم العملات المشفرة.
الأسئلة المتكررة
ما الذي تشير إليه قيمة 2.1 مليار دولار؟
يشير ذلك إلى إجمالي مبلغ المعاملات المشبوهة للعملات المشفرة المبلغ عنها عبر غرب إفريقيا في عام 2024، كما هو موثق من قبل GIABA. 2. ### ما هو نظام ترخيص VASP الموحد؟
إنه إطار تنظيمي مقترح حيث ستتبع جميع دول الإيكواس نفس معايير الترخيص والامتثال لمنصات العملات المشفرة، مما يجعل من الصعب على المحتالين استغلال الثغرات عبر الحدود. 3. ### ما هو احتيال CBEX في نيجيريا؟
كانت CBEX منصة مشفرة احتيالية تدعي ارتباطها ببورصة بكين للأوراق المالية في الصين. انهارت في عام 2024 وتسببت في خسائر تقدر للمستثمرين تصل إلى 840 مليون دولار، رغم أن الأرقام الأحدث تشير إلى خسائر أقرب إلى 6.1 مليون دولار.
الخاتمة
وفقًا لنيجيريا، فإن النشاط غير المنظم للعملات المشفرة يمثل تهديدًا خطيرًا للاستقرار المالي، وسلامة المستثمرين، والأمن الإقليمي. مع تسجيل أكثر من $2.1 مليار من المعاملات المشبوهة في عام واحد، فإن المخاطر كبيرة. إن دفع لجنة الاوراق المالية والبورصات نحو الترخيص الموحد، والمراقبة المدعومة بالذكاء الاصطناعي، والتعليم العام هو خطوة نحو استعادة السيطرة - لكن النجاح يعتمد على التعاون عبر غرب إفريقيا.
تتطور مساحة العملات المشفرة في أفريقيا بسرعة، لكن المخاطر تتزايد أيضًا. ما لم تتصرف الدول معًا، سيواصل المجرمون استغلال الثغرات.
الموارد: