Histoire de la Fringe Finance

Le 24 octobre 2020, Fringe Finance, anciennement connu sous le nom de Bonded Finance, a été lancé sur la blockchain Ethereum. Cela a été accompli par Paul Mak, le PDG avec une expérience à Citibank HK, et Brian Pasfield, le CTO avec plus de 10 ans d’expérience FinTech.

En 2020, l’équipe a levé 250 000 $ à une valorisation de 5 millions de dollars dans le cadre de son tour de table d’amorçage, avec 50 % de vesting à TGE et 50 % de vesting mensuelles. En 2021, lors de son tour de table privé, le projet a levé 1,6 million de dollars pour une valorisation de 8 millions de dollars, avec 50 % de vesting à TGE et 50 % de vesting mensuelles.

En 2022, dans le cadre d’un autre tour de table privé, l’équipe a levé 400 000 $ pour une valorisation de 20 millions de dollars, avec 100 % de vesting débloqués. La même année, Bonded Finance a changé de nom pour devenir Fringe Finance. Le projet a migré la liquidité et a largué le nouveau jeton FRIN à 1:1 aux détenteurs de BONDS.

Le 25 janvier 2024, Fringe Finance V2 a été lancé, passant d’Ethereum uniquement à Arbitrum, Optimism, ZkSync et Polygon. Cette expansion a élargi sa base d’utilisateurs.

Composants de base de Fringe Finance : modèle Oracle de prix, modèle Liquidation partiel et remboursements

atomiques
Source : Site Web de Fringe Finance

Prix Modèle Oracle

Le modèle d’oracle des prix de Fringe vise à fournir des données de tarification fiables. Il est résistant à la manipulation et combine des sources de données on-chain et off-chain pour déterminer les prix précis des actifs en temps réel.

Le modèle d’oracle des prix est un élément crucial qui garantit que les taux d’intérêt et les valeurs des garanties sont basés sur les conditions actuelles du marché. Cela protège les utilisateurs contre les manipulations de prix potentielles et assure la stabilité globale de la plateforme.

Modèle Liquidation partiel

Le modèle de liquidation partielle de Fringe permet une liquidation contrôlée et efficace des garanties de l’emprunteur. Le modèle est conçu pour protéger les intérêts des prêteurs et des emprunteurs sur la plateforme Fringe.

Le modèle décompose la garantie en plus petites portions, ce qui permet un processus de liquidation plus progressif et contrôlé. Cela permettrait aux prêteurs de récupérer leurs fonds en cas de défaut de paiement d’un emprunteur.

Il permet de réduire le risque de fluctuations soudaines des prix qui pourraient avoir un impact négatif sur les utilisateurs.

Modèle de taux Intérêt efficace en capital

Le modèle de taux d’intérêt optimise les taux pour les prêteurs et les emprunteurs afin d’utiliser efficacement le capital disponible. Il ajuste les taux en fonction des conditions du marché, de la volatilité des actifs, de la liquidité et du risque pour s’assurer que les fonds sont pleinement optimisés.

Il permet aux prêteurs d’obtenir des rendements compétitifs sur leurs actifs. Il permet aux emprunteurs d’accéder à des capitaux abordables, ce qui contribue à maintenir un équilibre entre l’offre et la demande. Il utilise de nombreux critères pour déterminer les taux appropriés pour chaque actif, assurant ainsi la rentabilité de tous les participants.

Atomic Repayments

Le remboursement atomique de Fringe simplifie la gestion de la dette pour les emprunteurs, en particulier lorsque les marchés sont volatils. Il permet à un emprunteur de rembourser plusieurs prêts simultanément, réduisant ainsi le risque associé à la volatilité des prix.

Les remboursements atomiques contribuent également à rationaliser le processus de gestion de la dette pour les emprunteurs. L’interface permet aux utilisateurs de régler toutes les dettes impayées en une seule transaction, ce qui permet de gagner du temps et de réduire le risque d’erreurs ou de paiements manqués.

Modèle de sécurité sans réhypothécation

Fringe donne la priorité à la sécurité grâce à son modèle unique qui empêche la réhypothécation collatérale. Cela signifie que les fonds des utilisateurs sont laissés exactement là où ils sont conservés, ce qui garantit un meilleur contrôle aux emprunteurs et une tranquillité d’esprit aux prêteurs.

En mettant en œuvre un modèle de sécurité de non-réhypothèque, Fringe offre un niveau de sécurité plus élevé aux prêteurs et aux emprunteurs. Le modèle vise à renforcer la confiance dans le projet, en veillant à ce que les prêteurs puissent être sûrs que leur capital est protégé.

Caractéristiques de l’écosystème Fringe : Fringe Lending, Fringe Staking, Marge Trade and Amplify, USB Stablecoin et Multi-chain support

Fringe Lending

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Source : Site Web de Fringe Finance

La plateforme de prêt Fringe est une interface décentralisée pour le prêt et l’emprunt d’actifs. Il automatise tous les aspects de la transaction, en veillant à ce que chaque transaction suive les paramètres programmés.

Grâce à la plateforme, les prêteurs peuvent gagner des intérêts sur leurs actifs tandis que les emprunteurs peuvent accéder à des capitaux adéquats. Il assure également la sécurité et la transparence des activités des utilisateurs en utilisant l’infrastructure blockchain sous-jacente.

Ces registres immuables permettent aux autres utilisateurs de prendre des décisions éclairées lorsqu’ils interagissent avec la plateforme.

Fringe Staking

Le staking Fringe permet aux utilisateurs de stake leurs actifs et de gagner des récompenses. Le mécanisme de jalonnement de la plateforme incite les utilisateurs à participer à la validation des transactions. Cette participation permet d’assurer la sécurité et l’intégrité du réseau.

Le staking permet également aux utilisateurs de participer à la gouvernance de la plateforme. En jalonnant leurs actifs, les utilisateurs peuvent contribuer à façonner l’avenir de la plate-forme et s’assurer qu’elle reste alignée sur leurs intérêts à long terme.

Marge Tradez et amplify

Source : Site Web de Fringe Finance

Avec le trading sur marge Fringe, les utilisateurs peuvent trader avec un effet de levier. Cela permet aux utilisateurs de tirer parti des mouvements de prix à short terme et d’obtenir des rendements d’actifs plus élevés. En plus du trading sur marge, Fringe fournit une fonctionnalité Amplify qui permet aux utilisateurs d’augmenter leur exposition au marché

Les utilisateurs peuvent spécifier leurs positions long ou short et augmenter la valeur de leurs actifs en bouclant leurs positions. En amplifiant leurs positions de trading sur marge, les utilisateurs peuvent obtenir des rendements plus élevés sur leurs actifs tout en gérant leur risque.

USB Stablecoin

Source : Site Web de Fringe Finance

Le stablecoin USB est une fonctionnalité de la plate-forme Fringe Finance qui fournit une réserve de valeur stable et fiable. Le stablecoin est rattaché au dollar américain, ce qui garantit que sa valeur reste stable et prévisible.

Cela permet aux utilisateurs de stocker leur valeur et de gagner des intérêts sur leurs actifs.

Prise en charge

multi-chaînes
Source : Site Web de Fringe Finance

La plateforme Fringe Finance prend en charge plusieurs chaînes dans son écosystème. Cela permet aux utilisateurs d’accéder à un large éventail d’actifs sur plusieurs réseaux blockchain et de participer à des activités de prêt et d’emprunt dans différents écosystèmes.

La fonctionnalité multi-chaînes augmente la liquidité et l’accessibilité globales de la plateforme. Les réseaux pris en charge incluent Optimism, Polygon, zkSync, etc.

Le FRIN Jeton est-il un bon investissement ?

Risk Analysis

Avantages

L’écosystème Fringe Finance offre une plate-forme sécurisée pour les prêts et les emprunts, avec un backend décentralisé qui assure l’indépendance et la sécurité sans autorité centrale.

Les technologies de base garantissent la sécurité, la transparence et l’efficacité, faisant de Fringe Finance une plateforme fiable et accessible pour les utilisateurs de tous niveaux d’expertise.

Inconvénients

La complexité des fonctionnalités de la plateforme et la nécessité pour les utilisateurs de comprendre les technologies de base de la finance décentralisée peuvent créer une barrière à l’entrée pour certains utilisateurs, limitant potentiellement l’adoption et la croissance de la plateforme.

Ses fonctionnalités supplémentaires, comme Amplify, ne peuvent être pleinement utilisées que par des membres expérimentés de l’espace cryptographique.

Challenges

La nature décentralisée de la plateforme, sa dépendance à l’égard des smart contracts et ses mécanismes de gouvernance décentralisés la rendent vulnérable aux problèmes techniques et aux risques de sécurité potentiels.

Il fait également partie de l’espace cryptographique, ce qui le rend vulnérable à la volatilité des prix et aux incertitudes réglementaires.

Analyse concurrentielle

Compound Finance et Fringe Finance sont des plateformes de prêt décentralisées qui offrent des fonctionnalités et des avantages uniques aux utilisateurs. Compound Finance est connu pour sa simplicité et sa facilité d’utilisation, en se concentrant sur la fourniture d’une interface conviviale pour les prêts et les emprunts.

D’autre part, Fringe Finance est conçu pour offrir une expérience de prêt plus avancée et plus sûre. Il utilise des caractéristiques telles que la liquidation partielle, les remboursements atomiques et un modèle de sécurité sans réhypothécation.

En termes de smart contracts, les deux plates-formes effectuent des prêts et des emprunts automatisés. Cependant, alors que Compound Finance est connu pour sa simplicité et sa facilité d’utilisation, les fonctionnalités avancées de Fringe en font une option plus attrayante pour les utilisateurs expérimentés.

Configurer un Portefeuille

Une façon de posséder des tokens FRIN est de les acheter via un plateforme d'échange. Pour cela, l’utilisateur doit créer un Gate.io, terminer le processus de KYC et ajouter des fonds au compte pour acheter le jeton.

Utiliser les jetons FRIN

Une fois que les utilisateurs ont acquis FRIN jetons, ils peuvent explorer l’écosystème Fringe Finance en effectuant des transactions, en gérant des actifs et en participant à la gouvernance.

Agir sur FRIN

Les utilisateurs peuvent échanger FRIN ici.