Le principal régulateur des valeurs mobilières du Nigeria a tiré la sonnette d'alarme sur une hausse majeure des transactions cryptographiques douteuses en Afrique de l'Ouest, atteignant plus de 2,1 milliards de dollars en 2024 seulement. Selon Business Insider Africa, cet avertissement provient de la Securities and Exchange Commission du Nigeria (SEC) à la suite d'un rapport du Groupe d'Action Intergouvernemental contre le Blanchiment de Capitaux en Afrique de l'Ouest (GIABA).
Pourquoi le Nigeria est préoccupé
S'exprimant au Sommet de la conformité de l'Afrique de l'Ouest au Cap-Vert, le directeur général de la SEC, Emomotimi Agama, a souligné le danger croissant. Il a expliqué que les criminels abusent des outils cryptographiques—en particulier les plateformes de finance décentralisée (DeFi) et les pièces de confidentialité—pour commettre des fraudes et financer des activités illégales.
Ces préoccupations ne sont pas nouvelles, mais Agama déclare que l'ampleur est désormais « plus locale ». Il a averti que les acteurs malveillants interdits dans un pays, comme le Nigeria, déplacent souvent leurs opérations vers des pays voisins comme le Ghana. Le manque de réponse régionale, dit-il, permet au problème de croître.
Principales menaces décrites par Agama incluent
"rug pulls" DeFi : Les fraudeurs attirent les investisseurs dans de nouveaux projets, puis disparaissent avec les fonds.
Fausses pannes et échanges non enregistrés : Ces plateformes sont souvent mises en place pour tromper les utilisateurs ou fonctionner sans supervision.
Financement du terrorisme utilisant des cryptomonnaies de confidentialité : Des cryptomonnaies comme Monero ou Zcash sont de plus en plus utilisées pour dissimuler des transactions.
Le rapport de la GIABA ajoute que 2,1 milliards de dollars de transactions liées aux cryptomonnaies ont été signalées comme suspectes en Afrique de l'Ouest rien qu'en 2024. Ces chiffres suggèrent des défauts sérieux dans la manière dont l'activité des actifs numériques est surveillée dans la région.
La SEC pousse pour une licence unifiée et un contrôle renforcé
Agama a appelé les membres de la Communauté économique des États de l'Afrique de l'Ouest (CEDEAO) à adopter un Système de Licence Unifié pour les Fournisseurs de Services d'Actifs Virtuels (VASP). Il a souligné que des règles fragmentées facilitent le passage des escrocs d'une frontière à l'autre sans être détectés.
Il a également annoncé de nouvelles mesures que la SEC prend au Nigeria :
Outils de surveillance blockchain basés sur l'IA pour améliorer la supervision
Contrôles de conformité plus stricts pour les VASP
Sensibilisation accrue autour de la fraude
Le plan de la SEC comprend des audits plus fréquents des plateformes d'actifs numériques, un meilleur partage de données entre les pays d'Afrique de l'Ouest et un cadre juridique plus solide pour traiter les affaires transfrontalières.
Schéma Ponzi de CBEX : Une étude de cas sur la fraude crypto
L'un des plus grands cas de fraude ayant conduit à la nouvelle position du Nigeria est l'effondrement de CBEX, un système de Ponzi qui prétendait à tort être lié à la China Beijing Equity Exchange.
CBEX a promis des rendements élevés et a attiré plus de 300 000 investisseurs nigérians, notamment à Lagos et Abuja. Les pertes ont d'abord été estimées à ₦1,3 trillion ( environ 840 millions de dollars ), bien que des chiffres révisés suggèrent que le montant réel pourrait être plus proche de 6,1 millions de dollars.
Indépendamment des pertes réelles, les dommages à la confiance du public ont été significatifs.
En réponse, la SEC a lancé une campagne nationale de sensibilisation aux systèmes de Ponzi visant à aider le public à repérer tôt les plateformes frauduleuses. Agama a souligné que l'éducation des utilisateurs est tout aussi importante que l'application des règles.
Défis régionaux : Crypto sans frontières
L'un des problèmes centraux soulevés par Agama est la facilité avec laquelle les opérateurs d'actifs numériques peuvent sauter entre les juridictions. Avec des lois différentes et peu de coordination, une entreprise ou un individu interdit au Nigeria peut légalement reprendre ses activités dans un autre pays de la CEDEAO.
Ce "arbitrage réglementaire" crée une faille qui a été exploitée par des escrocs et même des groupes terroristes, qui tirent parti des cryptomonnaies axées sur la confidentialité pour éviter la détection.
Selon Agama, la seule voie à suivre est un cadre réglementaire harmonisé pour la région de l'Afrique de l'Ouest. Il a déclaré : "Nous devons harmoniser nos cadres, partager des informations et adopter les meilleures pratiques."
À venir : Ce que la SEC prévoit de faire ensuite
La SEC prévoit d'adopter une approche plus agressive en matière de surveillance des cryptomonnaies dans les mois à venir. Cela inclut :
Déploiement du suivi des transactions en temps réel
Exiger l'enregistrement VASP et la conformité continue
Travailler avec d'autres nations de la CEDEAO pour aligner les politiques
Ces mesures visent à garantir que le Nigeria ne devienne pas un maillon faible dans la lutte contre la criminalité liée aux cryptomonnaies.
FAQs
À quoi fait référence le chiffre de 2,1 milliards de dollars ?
Il fait référence au montant total des transactions de cryptomonnaie suspectes signalées à travers l'Afrique de l'Ouest en 2024, tel que documenté par GIABA.
2. ### Qu'est-ce qu'un système de licence VASP unifié ?
C'est un cadre réglementaire proposé où tous les pays de la CEDEAO suivraient les mêmes normes de licence et de conformité pour les plateformes de crypto-monnaie, rendant plus difficile pour les fraudeurs d'exploiter les failles transfrontalières.
3. ### Quelle était la fraude CBEX au Nigeria ?
CBEX était une plateforme crypto frauduleuse qui prétendait avoir des liens avec la China Beijing Equity Exchange. Elle s'est effondrée en 2024 et a causé des pertes estimées pour les investisseurs allant jusqu'à 840 millions de dollars, bien que des chiffres plus récents suggèrent des pertes proches de 6,1 millions de dollars.
Conclusion
Selon le Nigeria, l'activité de cryptomonnaie non régulée constitue une menace sérieuse pour la stabilité financière, la sécurité des investisseurs et la sécurité régionale. Avec plus de 2,1 milliards de dollars de transactions suspectes enregistrées en un an, les enjeux sont élevés. L'initiative de la SEC pour une licence unifiée, un suivi basé sur l'IA et l'éducation du public est un pas vers la reprise du contrôle – mais le succès dépend de la collaboration dans toute l'Afrique de l'Ouest.
L'espace crypto en Afrique se développe rapidement, mais les risques le sont tout autant. À moins que les pays n'agissent ensemble, les criminels continueront à tirer parti des lacunes.
Ressources :
Rapport de Business Insider :
Rapport du Nord de l'Afrique :
Rapport de BBC News Pidgin sur l'effondrement de CBEX :
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Le Nigeria appelle à l'action après que 2,1 milliards de dollars en fraude Crypto ait frappé l'Afrique de l'Ouest | BSCN (fka BSC News)
Le principal régulateur des valeurs mobilières du Nigeria a tiré la sonnette d'alarme sur une hausse majeure des transactions cryptographiques douteuses en Afrique de l'Ouest, atteignant plus de 2,1 milliards de dollars en 2024 seulement. Selon Business Insider Africa, cet avertissement provient de la Securities and Exchange Commission du Nigeria (SEC) à la suite d'un rapport du Groupe d'Action Intergouvernemental contre le Blanchiment de Capitaux en Afrique de l'Ouest (GIABA).
Pourquoi le Nigeria est préoccupé
S'exprimant au Sommet de la conformité de l'Afrique de l'Ouest au Cap-Vert, le directeur général de la SEC, Emomotimi Agama, a souligné le danger croissant. Il a expliqué que les criminels abusent des outils cryptographiques—en particulier les plateformes de finance décentralisée (DeFi) et les pièces de confidentialité—pour commettre des fraudes et financer des activités illégales.
Ces préoccupations ne sont pas nouvelles, mais Agama déclare que l'ampleur est désormais « plus locale ». Il a averti que les acteurs malveillants interdits dans un pays, comme le Nigeria, déplacent souvent leurs opérations vers des pays voisins comme le Ghana. Le manque de réponse régionale, dit-il, permet au problème de croître.
Principales menaces décrites par Agama incluent
Le rapport de la GIABA ajoute que 2,1 milliards de dollars de transactions liées aux cryptomonnaies ont été signalées comme suspectes en Afrique de l'Ouest rien qu'en 2024. Ces chiffres suggèrent des défauts sérieux dans la manière dont l'activité des actifs numériques est surveillée dans la région.
La SEC pousse pour une licence unifiée et un contrôle renforcé
Agama a appelé les membres de la Communauté économique des États de l'Afrique de l'Ouest (CEDEAO) à adopter un Système de Licence Unifié pour les Fournisseurs de Services d'Actifs Virtuels (VASP). Il a souligné que des règles fragmentées facilitent le passage des escrocs d'une frontière à l'autre sans être détectés.
Il a également annoncé de nouvelles mesures que la SEC prend au Nigeria :
Le plan de la SEC comprend des audits plus fréquents des plateformes d'actifs numériques, un meilleur partage de données entre les pays d'Afrique de l'Ouest et un cadre juridique plus solide pour traiter les affaires transfrontalières.
Schéma Ponzi de CBEX : Une étude de cas sur la fraude crypto
L'un des plus grands cas de fraude ayant conduit à la nouvelle position du Nigeria est l'effondrement de CBEX, un système de Ponzi qui prétendait à tort être lié à la China Beijing Equity Exchange.
CBEX a promis des rendements élevés et a attiré plus de 300 000 investisseurs nigérians, notamment à Lagos et Abuja. Les pertes ont d'abord été estimées à ₦1,3 trillion ( environ 840 millions de dollars ), bien que des chiffres révisés suggèrent que le montant réel pourrait être plus proche de 6,1 millions de dollars.
Indépendamment des pertes réelles, les dommages à la confiance du public ont été significatifs.
En réponse, la SEC a lancé une campagne nationale de sensibilisation aux systèmes de Ponzi visant à aider le public à repérer tôt les plateformes frauduleuses. Agama a souligné que l'éducation des utilisateurs est tout aussi importante que l'application des règles.
Défis régionaux : Crypto sans frontières
L'un des problèmes centraux soulevés par Agama est la facilité avec laquelle les opérateurs d'actifs numériques peuvent sauter entre les juridictions. Avec des lois différentes et peu de coordination, une entreprise ou un individu interdit au Nigeria peut légalement reprendre ses activités dans un autre pays de la CEDEAO.
Ce "arbitrage réglementaire" crée une faille qui a été exploitée par des escrocs et même des groupes terroristes, qui tirent parti des cryptomonnaies axées sur la confidentialité pour éviter la détection.
Selon Agama, la seule voie à suivre est un cadre réglementaire harmonisé pour la région de l'Afrique de l'Ouest. Il a déclaré : "Nous devons harmoniser nos cadres, partager des informations et adopter les meilleures pratiques."
À venir : Ce que la SEC prévoit de faire ensuite
La SEC prévoit d'adopter une approche plus agressive en matière de surveillance des cryptomonnaies dans les mois à venir. Cela inclut :
Ces mesures visent à garantir que le Nigeria ne devienne pas un maillon faible dans la lutte contre la criminalité liée aux cryptomonnaies.
FAQs
À quoi fait référence le chiffre de 2,1 milliards de dollars ?
Il fait référence au montant total des transactions de cryptomonnaie suspectes signalées à travers l'Afrique de l'Ouest en 2024, tel que documenté par GIABA. 2. ### Qu'est-ce qu'un système de licence VASP unifié ?
C'est un cadre réglementaire proposé où tous les pays de la CEDEAO suivraient les mêmes normes de licence et de conformité pour les plateformes de crypto-monnaie, rendant plus difficile pour les fraudeurs d'exploiter les failles transfrontalières. 3. ### Quelle était la fraude CBEX au Nigeria ?
CBEX était une plateforme crypto frauduleuse qui prétendait avoir des liens avec la China Beijing Equity Exchange. Elle s'est effondrée en 2024 et a causé des pertes estimées pour les investisseurs allant jusqu'à 840 millions de dollars, bien que des chiffres plus récents suggèrent des pertes proches de 6,1 millions de dollars.
Conclusion
Selon le Nigeria, l'activité de cryptomonnaie non régulée constitue une menace sérieuse pour la stabilité financière, la sécurité des investisseurs et la sécurité régionale. Avec plus de 2,1 milliards de dollars de transactions suspectes enregistrées en un an, les enjeux sont élevés. L'initiative de la SEC pour une licence unifiée, un suivi basé sur l'IA et l'éducation du public est un pas vers la reprise du contrôle – mais le succès dépend de la collaboration dans toute l'Afrique de l'Ouest.
L'espace crypto en Afrique se développe rapidement, mais les risques le sont tout autant. À moins que les pays n'agissent ensemble, les criminels continueront à tirer parti des lacunes.
Ressources :