Risques et réponses liés aux transactions de cryptoactifs
Récemment, il a été constaté que certains détenteurs de Cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de leurs cartes bancaires en raison de la vente d'actifs numériques (en particulier de USDT), et ont même été invités à coopérer avec des enquêtes. Cet article explorera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les stratégies à adopter.
Statut légal des cryptoactifs
Tout d'abord, il est nécessaire de préciser qu'en Chine, détenir des cryptoactifs n'est pas illégal. Cela est dû au fait que:
Aucune loi ou réglementation administrative directement liée aux cryptoactifs n'a encore été mise en place.
Les documents normatifs existants (comme l'annonce du 9.4, la notification du 9.24, etc.) ont un niveau relativement bas et ne constituent pas une "loi préalable" au sens du droit pénal.
Ces documents ne prohibent pas non plus explicitement la détention de cryptoactifs par les citoyens.
Ainsi, détenir simplement des cryptoactifs ne constitue pas un acte illégal ou criminel.
Les problèmes potentiels liés à la vente de cryptoactifs
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs peut-elle entraîner le gel des cartes bancaires et une demande d'assistance pour une enquête ? Il y a principalement plusieurs raisons :
1. Canaux de transaction non réglementés, pouvant impliquer des fonds illégaux
Certaines plateformes de trading peuvent être liées à des activités criminelles en amont, ou des erreurs peuvent survenir lors du processus d'appariement des fonds, ce qui conduit les utilisateurs à recevoir des fonds liés à la fraude téléphonique ou aux jeux d'argent en ligne. Dès qu'une banque détecte une transaction suspecte, elle prend des mesures de gel.
2. Le trading risqué sous l'attrait des rendements élevés
Certains utilisateurs choisissent de collaborer avec des canaux non officiels pour obtenir des taux de change plus élevés ou des frais plus bas. Ces canaux peuvent être des bureaux de change clandestins, dont les sources de financement sont souvent opaques, ce qui peut entraîner des risques juridiques.
3. Comportement inapproprié de l'utilisateur
Certains utilisateurs peuvent avoir des sources de revenus difficiles à expliquer ou être impliqués dans des activités marginales, ce qui augmente le risque d'enquête sur leur compte.
"Assistance à l'enquête" signifie-t-elle un risque criminel ?
Si ce n'est qu'un échange normal de cryptoactifs, cela ne constitue généralement pas un délit criminel. Mais dans certaines situations particulières, il peut y avoir deux principaux risques criminels :
Dissimuler, cacher le crime des gains criminels
Aider à la criminalité en réseau
Ces deux infractions exigent que l'auteur ait "pleinement conscience" que les fonds proviennent d'activités illégales ou que d'autres utilisent le réseau pour commettre des actes criminels. Par conséquent, les utilisateurs doivent faire preuve d'une prudence particulière pour éviter tout contact ou coopération excessive avec des canaux suspects.
Stratégies de réponse en cas de carte gelée ou d'assistance à l'enquête
Auto-évaluation des risques : Vérifiez si vous avez d'autres comportements illégaux.
Contacter la banque : comprendre la situation spécifique du compte gelé et les coordonnées des autorités judiciaires concernées.
Collecte de preuves : préparez des documents justificatifs tels que des relevés bancaires et des enregistrements de transactions.
Rédaction d'instructions : enregistrez en détail vos transactions de cryptoactifs et l'origine des fonds.
Collaboration prudente avec l'enquête : si vous devez collaborer avec l'enquête, il est conseillé de consulter d'abord l'avis d'un avocat professionnel.
Conclusion
Face à un gel de carte bancaire, il n'est pas nécessaire de paniquer excessivement. Cependant, il est important de reconnaître que même si l'utilisateur est de bonne foi, s'il y a effectivement des fonds illicites sur le compte, il est toujours possible que tout ou une partie des fonds soit récupéré. Lors de la réalisation de transactions de cryptoactifs, veillez à choisir des canaux légaux et conformes, à traiter avec prudence les promesses de rendements élevés d'origine douteuse, et à maintenir de bons dossiers financiers personnels. Ce n'est qu'ainsi que vous pourrez minimiser les risques et garantir la sécurité de vos actifs.
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Risques de trading de cryptoactifs et stratégies d'atténuation : comment éviter le gel de carte et les enquêtes judiciaires
Risques et réponses liés aux transactions de cryptoactifs
Récemment, il a été constaté que certains détenteurs de Cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de leurs cartes bancaires en raison de la vente d'actifs numériques (en particulier de USDT), et ont même été invités à coopérer avec des enquêtes. Cet article explorera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les stratégies à adopter.
Statut légal des cryptoactifs
Tout d'abord, il est nécessaire de préciser qu'en Chine, détenir des cryptoactifs n'est pas illégal. Cela est dû au fait que:
Ainsi, détenir simplement des cryptoactifs ne constitue pas un acte illégal ou criminel.
Les problèmes potentiels liés à la vente de cryptoactifs
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs peut-elle entraîner le gel des cartes bancaires et une demande d'assistance pour une enquête ? Il y a principalement plusieurs raisons :
1. Canaux de transaction non réglementés, pouvant impliquer des fonds illégaux
Certaines plateformes de trading peuvent être liées à des activités criminelles en amont, ou des erreurs peuvent survenir lors du processus d'appariement des fonds, ce qui conduit les utilisateurs à recevoir des fonds liés à la fraude téléphonique ou aux jeux d'argent en ligne. Dès qu'une banque détecte une transaction suspecte, elle prend des mesures de gel.
2. Le trading risqué sous l'attrait des rendements élevés
Certains utilisateurs choisissent de collaborer avec des canaux non officiels pour obtenir des taux de change plus élevés ou des frais plus bas. Ces canaux peuvent être des bureaux de change clandestins, dont les sources de financement sont souvent opaques, ce qui peut entraîner des risques juridiques.
3. Comportement inapproprié de l'utilisateur
Certains utilisateurs peuvent avoir des sources de revenus difficiles à expliquer ou être impliqués dans des activités marginales, ce qui augmente le risque d'enquête sur leur compte.
"Assistance à l'enquête" signifie-t-elle un risque criminel ?
Si ce n'est qu'un échange normal de cryptoactifs, cela ne constitue généralement pas un délit criminel. Mais dans certaines situations particulières, il peut y avoir deux principaux risques criminels :
Ces deux infractions exigent que l'auteur ait "pleinement conscience" que les fonds proviennent d'activités illégales ou que d'autres utilisent le réseau pour commettre des actes criminels. Par conséquent, les utilisateurs doivent faire preuve d'une prudence particulière pour éviter tout contact ou coopération excessive avec des canaux suspects.
Stratégies de réponse en cas de carte gelée ou d'assistance à l'enquête
Conclusion
Face à un gel de carte bancaire, il n'est pas nécessaire de paniquer excessivement. Cependant, il est important de reconnaître que même si l'utilisateur est de bonne foi, s'il y a effectivement des fonds illicites sur le compte, il est toujours possible que tout ou une partie des fonds soit récupéré. Lors de la réalisation de transactions de cryptoactifs, veillez à choisir des canaux légaux et conformes, à traiter avec prudence les promesses de rendements élevés d'origine douteuse, et à maintenir de bons dossiers financiers personnels. Ce n'est qu'ainsi que vous pourrez minimiser les risques et garantir la sécurité de vos actifs.