Nouvelle direction pour la finance des actifs numériques à Hong Kong : tokenisation des RWA et projet Ensemble

Hong Kong est en train d'adopter activement le Web3 et le domaine des actifs numériques pour consolider son statut de centre financier international. Depuis la publication de la déclaration de politique sur les actifs virtuels en octobre 2022, Hong Kong est à la pointe de l'innovation financière des actifs numériques. Parmi ceux-ci, la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est un élément clé de la stratégie financière des actifs numériques de Hong Kong.

En août 2024, la Hong Kong Monetary Authority a lancé le programme de sandbox "Ensemble", visant à étudier la tokenisation des transactions d'actifs et à faciliter le règlement interbancaire. Cela marque une avancée stratégique de Hong Kong dans le domaine des actifs tokenisés, démontrant sa détermination à devenir un centre mondial de tokenisation des RWA.

Actuellement, la taille totale du marché des RWA dépasse 13 milliards de dollars, et il pourrait atteindre 10 000 milliards de dollars d'ici 2030, offrant un potentiel de croissance énorme. Cela jette les bases du marché pour que Hong Kong devienne un hub mondial de tokenisation des RWA. Récemment, plusieurs institutions financières ont lancé, dans le cadre du projet Ensemble, des projets de fonds tokenisés destinés aux investisseurs de détail à Hong Kong, ce qui a encore renforcé le développement de ce domaine.

Le projet Ensemble est une stratégie profonde pour le développement de la finance des actifs numériques à Hong Kong et pour renforcer le statut de centre financier international. Ce projet a non seulement établi un système de test axé sur la conformité à Hong Kong, mais a également offert des opportunités d'expérimentation pour les futures innovations dans le domaine des actifs numériques.

La tokenisation des RWA transforme les actifs physiques en actifs numériques sur la blockchain, offrant des avantages tels que la réduction des coûts de transaction, l'amélioration de l'accessibilité et de la liquidité. Cela permet aux actifs traditionnels d'entrer dans l'écosystème de trading en chaîne et de générer des rendements via la DeFi, introduisant ainsi un soutien d'actifs à revenu réel sur le marché des actifs numériques.

Hong Kong, en tant que centre financier international, possède des avantages naturels pour le développement de la tokenisation des RWA. Une gamme riche de services financiers, une expérience accumulée au fil des ans, un système de gestion des risques mature et une infrastructure de trading complète contribuent à la mise en chaîne rapide des actifs RWA à Hong Kong, offrant des solutions de trading conformes et sécurisées.

Dans le cadre du projet Ensemble, Hong Kong se concentre sur quatre grands thèmes : les revenus fixes, les fonds d'investissement, la titrisation et le financement du commerce. Parmi ceux-ci, les produits de fonds tokenisés devraient favoriser la chaîne et la transparence des produits de revenu fixe, apportant une transformation innovante au domaine de la gestion d'actifs.

Les produits de tokenisation RWA de type détaillant pourraient devenir un point de rupture. Ces produits abaissent le seuil d'investissement, renforcent les capacités de gestion des risques et contribuent à promouvoir l'application et la popularisation des actifs numériques dans la vie financière quotidienne. Certaines entreprises d'actifs numériques poussent activement l'innovation et la promotion des RWA conformes à Hong Kong.

Dans l'ensemble, la tokenisation des RWA apporte de nouvelles opportunités à la finance des actifs numériques à Hong Kong. Si l'on parvient à combiner légalement les actifs numériques en chaîne avec des actifs du monde réel et à les promouvoir sous forme de vente au détail, cela pourrait devenir le prochain point de rupture important de la finance des actifs numériques. Grâce à son avantage en tant que centre financier international, Hong Kong est en passe de prendre une position de leader dans ce domaine.