Interprétation des nouvelles règles : Exonération de responsabilité pour la diligence dans les opérations de change bancaire et identification des transactions à haut risque
Interprétation des nouvelles régulations sur les affaires de forex : responsabilité des banques et identification des transactions à risque
Récemment, l'Administration générale des changes a publié le "Règlement sur la responsabilité et l'exonération de diligence dans les opérations de change des banques (version d'essai)". Ce document précise les limites de responsabilité des banques dans les opérations de change et les situations d'exonération. Ce règlement vise à éviter une réglementation excessive, à garantir l'ordre de stabilité financière, tout en étant également étroitement lié aux intérêts de chaque trader. Approfondissons l'importance et les points clés de ce règlement.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence : Les banques doivent s'acquitter de leurs responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de vérification conformément aux règlements : procéder à un audit de conformité des comptes forex des clients, des mouvements de fonds, des opérations de change, etc., et exécuter strictement conformément aux règlements de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : réaliser une surveillance des risques de transaction, détecter en temps opportun les risques de violation potentiels et les signaler aux autorités de régulation des forex.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : en cas de détection de risques de non-conformité lors du respect des règles internationales en matière d'activités transfrontalières, il convient de le signaler rapidement aux autorités de gestion des changes.
Obligation de coopération lors des évaluations des plaintes : fournir rapidement des preuves pertinentes et coopérer à l'enquête lors de l'enquête de la banque des changes sur les comportements suspects.
Conséquences du non-respect des obligations
Si une banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle sera confrontée à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont basées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des changes de la République populaire de Chine, et n'incluent pas les mesures non administratives telles que les entretiens de rectification, l'éducation critique, etc.
Comportement de trading à haut risque
Les banques pourraient se concentrer sur et signaler les comportements de transaction à risque suivants :
Soupçon de commerce fictif, de financement et d'investissement fictifs
Activités de blanchiment d'argent
Jeu d'argent transfrontalier
Obtenir frauduleusement un remboursement de taxe à l'exportation
Activités financières transfrontalières illégales en monnaie virtuelle
Dans le trading de crypto-monnaies, les transactions typiques à haut risque et à haute fréquence incluent :
Recharges fréquents, retraits et opérations de swing
Le chemin de flux de fonds est complexe, impliquant plusieurs comptes ou se connectant directement à des échanges étrangers.
Les gros transferts de fonds ou les fractions de fonds entrantes manquent d'un contexte commercial raisonnable.
La source et l'utilisation des fonds ne correspondent pas
Entrées et sorties de fonds importants à court terme
Flux de fonds vers plusieurs plateformes ou comptes
Profil des traders à haut risque
Arbitrageurs fréquents : Effectuent régulièrement des arbitrages sur le marché des cryptomonnaies, comme l'arbitrage de USDT.
Traders anonymes : utiliser des chemins de trading complexes pour dissimuler le flux de fonds, ou trader dans des zones à faible réglementation.
Opérateurs avec des anomalies dans la gestion des fonds : des entrées et sorties de fonds fréquentes et de montants énormes, non conformes à la situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger et des plateformes de trading décentralisées.
Réglementation et transparence de l'information : Les transactions impliquent plusieurs pays et régions avec des politiques de réglementation différentes, ou la plateforme de trading ne fournit pas d'enregistrements de transaction complets et précis.
Transaction exceptionnellement complexe : le modèle de flux de fonds est hautement complexe, par exemple, après plusieurs opérations de mélange de pièces ou par le biais de plusieurs comptes d'entreprises "écran".
Traitement des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques ont généralement la priorité de suivre les réglementations nationales. Pour les traders, il est essentiel de prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, de bien comprendre les réglementations et politiques nationales, afin d'éviter que des conflits de règles n'entraînent des dommages à leurs intérêts.
Rôle des traders dans les réclamations bancaires
Lorsqu'une banque est sanctionnée pour des violations et fait appel, le trader peut avoir besoin de :
Assistance à l'enquête : fournir des informations liées à l'activité et reconstituer la réalité des transactions.
Fournir des preuves avec prudence : Fournir des preuves de manière honnête n'augmente généralement pas le risque d'être considéré comme une activité illégale, mais il est important d'éviter de fournir des informations fausses ou de dissimuler des informations importantes.
En somme, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de réclamation auprès de la banque, en fournissant des preuves de manière authentique, afin de protéger leurs droits légaux ainsi que ceux de la banque.
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
7 J'aime
Récompense
7
4
Partager
Commentaire
0/400
NFTDreamer
· Il y a 13h
La surveillance quotidienne est-elle devenue plus stricte ?
Voir l'originalRépondre0
GateUser-a5fa8bd0
· Il y a 14h
Donc, ils ont finalement augmenté la réglementation ?
Voir l'originalRépondre0
ILCollector
· Il y a 14h
C'est vraiment problématique, échanger en USDT est aussi compliqué.
Voir l'originalRépondre0
DarkPoolWatcher
· Il y a 14h
Regarde, c'est encore une séance spéciale de la banque.
Interprétation des nouvelles règles : Exonération de responsabilité pour la diligence dans les opérations de change bancaire et identification des transactions à haut risque
Interprétation des nouvelles régulations sur les affaires de forex : responsabilité des banques et identification des transactions à risque
Récemment, l'Administration générale des changes a publié le "Règlement sur la responsabilité et l'exonération de diligence dans les opérations de change des banques (version d'essai)". Ce document précise les limites de responsabilité des banques dans les opérations de change et les situations d'exonération. Ce règlement vise à éviter une réglementation excessive, à garantir l'ordre de stabilité financière, tout en étant également étroitement lié aux intérêts de chaque trader. Approfondissons l'importance et les points clés de ce règlement.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence : Les banques doivent s'acquitter de leurs responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de vérification conformément aux règlements : procéder à un audit de conformité des comptes forex des clients, des mouvements de fonds, des opérations de change, etc., et exécuter strictement conformément aux règlements de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : réaliser une surveillance des risques de transaction, détecter en temps opportun les risques de violation potentiels et les signaler aux autorités de régulation des forex.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : en cas de détection de risques de non-conformité lors du respect des règles internationales en matière d'activités transfrontalières, il convient de le signaler rapidement aux autorités de gestion des changes.
Obligation de coopération lors des évaluations des plaintes : fournir rapidement des preuves pertinentes et coopérer à l'enquête lors de l'enquête de la banque des changes sur les comportements suspects.
Conséquences du non-respect des obligations
Si une banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle sera confrontée à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont basées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des changes de la République populaire de Chine, et n'incluent pas les mesures non administratives telles que les entretiens de rectification, l'éducation critique, etc.
Comportement de trading à haut risque
Les banques pourraient se concentrer sur et signaler les comportements de transaction à risque suivants :
Dans le trading de crypto-monnaies, les transactions typiques à haut risque et à haute fréquence incluent :
Profil des traders à haut risque
Arbitrageurs fréquents : Effectuent régulièrement des arbitrages sur le marché des cryptomonnaies, comme l'arbitrage de USDT.
Traders anonymes : utiliser des chemins de trading complexes pour dissimuler le flux de fonds, ou trader dans des zones à faible réglementation.
Opérateurs avec des anomalies dans la gestion des fonds : des entrées et sorties de fonds fréquentes et de montants énormes, non conformes à la situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger et des plateformes de trading décentralisées.
Réglementation et transparence de l'information : Les transactions impliquent plusieurs pays et régions avec des politiques de réglementation différentes, ou la plateforme de trading ne fournit pas d'enregistrements de transaction complets et précis.
Transaction exceptionnellement complexe : le modèle de flux de fonds est hautement complexe, par exemple, après plusieurs opérations de mélange de pièces ou par le biais de plusieurs comptes d'entreprises "écran".
Traitement des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques ont généralement la priorité de suivre les réglementations nationales. Pour les traders, il est essentiel de prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, de bien comprendre les réglementations et politiques nationales, afin d'éviter que des conflits de règles n'entraînent des dommages à leurs intérêts.
Rôle des traders dans les réclamations bancaires
Lorsqu'une banque est sanctionnée pour des violations et fait appel, le trader peut avoir besoin de :
Assistance à l'enquête : fournir des informations liées à l'activité et reconstituer la réalité des transactions.
Fournir des preuves avec prudence : Fournir des preuves de manière honnête n'augmente généralement pas le risque d'être considéré comme une activité illégale, mais il est important d'éviter de fournir des informations fausses ou de dissimuler des informations importantes.
En somme, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de réclamation auprès de la banque, en fournissant des preuves de manière authentique, afin de protéger leurs droits légaux ainsi que ceux de la banque.