Umba, une entreprise fintech qui a commencé ses opérations au Nigeria, a récemment lancé ses services au Kenya, offrant ainsi une opportunité à la société d'élargir sa part de marché.
L'introduction d'Umba sur le marché kényan est le résultat de son acquisition d'une participation majoritaire dans la Daraja Microfinance Bank, ce qui accorde à la société l'autorisation de fournir des solutions bancaires complètes au Kenya, ce qui comprend :
Ouverture et gestion de comptes courants
Ouverture et exploitation de comptes d'épargne portant intérêt
Ouverture et gestion de comptes de dépôt à terme
Offrir des services de prêt et de paiement
Selon les dirigeants d'Umba, cette étape fait suite à une longue période de travail pour finaliser l'acquisition de Daraja Microfinance.
Fondée par 2 Irlandais, Tiernan Kennedy et Barry O’Mahony, Umba propose une alternative de service financier numérique transparente et accessible aux banques africaines traditionnelles.
L'entreprise considère le Kenya comme un pays ayant un énorme potentiel de marché avec une population jeune en pleine expansion. Une opportunité est perçue au Kenya, qui est considérée comme étant significativement négligée par la dernière génération d'entreprises fintech et de banques physiques en raison des réglementations de licence plus strictes en place.
« Pour donner un exemple, il y a plus de 600 licences de banques de microfinance au Nigeria ; il y en a 13 au Kenya », a expliqué M. Kennedy, PDG d'Umba.
« Nous avons l'un des 13 pour tout le pays. Et il n'y a qu'un autre acteur qui fait du numérique, donc c'est une énorme opportunité. C'est essentiellement un marché qui a été verrouillé. Cela nous permet de concurrencer fortement sur le marché. »
L'avantage distinct d'Umba est qu'elle peut fournir des services à ses clients sans le fardeau financier d'un réseau d'agences traditionnel. De plus, elle conçoit son propre logiciel, évitant ainsi l'obligation de payer des frais de licence substantiels à des institutions financières, et offre l'enregistrement de compte et l'assistance client au sein de sa propre application.
« En regardant vers l'avenir, nous voyons de grandes choses se produire sur le marché kenyan grâce à une variété de jeunes start-ups technologiques perturbatrices, » a déclaré M. O'Mahony, directeur financier d'Umba.
«Je sens que les prochaines années vont voir de grandes nouvelles entreprises se créer sur le continent et nous sommes au-delà de l'excitation d'apporter de nouvelles façons fraîches et innovantes pour les entreprises et les consommateurs de faire leurs opérations bancaires sur le marché kenyan.»
Umba a levé 18 millions de dollars de financement jusqu'à présent, soutenu par des investisseurs fintech tels que :
Costanoa Ventures
Lachy Groom
Lux Capital et
Palm Drive Capital
avec un certain nombre d'investisseurs providentiels.
En avril 2022, la startup a annoncé un tour de financement de série A de 15 millions de dollars et l'intention de s'étendre au Kenya, en Égypte et au Ghana.
«Nous avons investi en sachant qu'ils avaient un point d'entrée unique sur le marché kényan, ainsi qu'une forte activité au Nigéria», a déclaré Mark Selcow, Costanoa Ventures.
« Nous croyons qu'Umba offre une proposition vraiment solide aux consommateurs et aux entreprises. L'équipe a apporté de la valeur à ses clients mois après mois et le résultat est un excellent produit. Passer d'un pays à deux peut être un grand défi, mais l'opportunité est énorme lorsqu'elle est bien exécutée. »
L'expansion d'Umba sur le marché kenyan a vu l'entrée de Chandaria Capital en tant qu'un de ses investisseurs locaux.
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Umba du Nigéria commence ses opérations au Kenya, en faisant la deuxième Banque numérique agréée au Kenya.
Umba, une entreprise fintech qui a commencé ses opérations au Nigeria, a récemment lancé ses services au Kenya, offrant ainsi une opportunité à la société d'élargir sa part de marché.
L'introduction d'Umba sur le marché kényan est le résultat de son acquisition d'une participation majoritaire dans la Daraja Microfinance Bank, ce qui accorde à la société l'autorisation de fournir des solutions bancaires complètes au Kenya, ce qui comprend :
Selon les dirigeants d'Umba, cette étape fait suite à une longue période de travail pour finaliser l'acquisition de Daraja Microfinance.
L'entreprise considère le Kenya comme un pays ayant un énorme potentiel de marché avec une population jeune en pleine expansion. Une opportunité est perçue au Kenya, qui est considérée comme étant significativement négligée par la dernière génération d'entreprises fintech et de banques physiques en raison des réglementations de licence plus strictes en place.
« Pour donner un exemple, il y a plus de 600 licences de banques de microfinance au Nigeria ; il y en a 13 au Kenya », a expliqué M. Kennedy, PDG d'Umba.
« Nous avons l'un des 13 pour tout le pays. Et il n'y a qu'un autre acteur qui fait du numérique, donc c'est une énorme opportunité. C'est essentiellement un marché qui a été verrouillé. Cela nous permet de concurrencer fortement sur le marché. »
L'avantage distinct d'Umba est qu'elle peut fournir des services à ses clients sans le fardeau financier d'un réseau d'agences traditionnel. De plus, elle conçoit son propre logiciel, évitant ainsi l'obligation de payer des frais de licence substantiels à des institutions financières, et offre l'enregistrement de compte et l'assistance client au sein de sa propre application.
« En regardant vers l'avenir, nous voyons de grandes choses se produire sur le marché kenyan grâce à une variété de jeunes start-ups technologiques perturbatrices, » a déclaré M. O'Mahony, directeur financier d'Umba.
«Je sens que les prochaines années vont voir de grandes nouvelles entreprises se créer sur le continent et nous sommes au-delà de l'excitation d'apporter de nouvelles façons fraîches et innovantes pour les entreprises et les consommateurs de faire leurs opérations bancaires sur le marché kenyan.»
Umba a levé 18 millions de dollars de financement jusqu'à présent, soutenu par des investisseurs fintech tels que :
avec un certain nombre d'investisseurs providentiels.
En avril 2022, la startup a annoncé un tour de financement de série A de 15 millions de dollars et l'intention de s'étendre au Kenya, en Égypte et au Ghana.
«Nous avons investi en sachant qu'ils avaient un point d'entrée unique sur le marché kényan, ainsi qu'une forte activité au Nigéria», a déclaré Mark Selcow, Costanoa Ventures.
« Nous croyons qu'Umba offre une proposition vraiment solide aux consommateurs et aux entreprises. L'équipe a apporté de la valeur à ses clients mois après mois et le résultat est un excellent produit. Passer d'un pays à deux peut être un grand défi, mais l'opportunité est énorme lorsqu'elle est bien exécutée. »
L'expansion d'Umba sur le marché kenyan a vu l'entrée de Chandaria Capital en tant qu'un de ses investisseurs locaux.