Explication des nouvelles règles de l'Administration des devises étrangères : limites et réponses à la responsabilité des banques dans les opérations de forex.
Analyse approfondie des « Règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de change bancaire (version d'essai) »
Récemment, l'Administration générale des changes a publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité dans les activités de change des banques (version d'essai)". Ce document précise et réglemente les limites de responsabilité et les situations d'exonération des activités de change des banques. Cet article explorera en profondeur l'importance et les points clés de ce règlement, afin d'aider les lecteurs à mieux comprendre les règles et responsabilités dans les activités de change.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence : La banque doit remplir ses responsabilités de "connaître son client, connaître l'affaire, diligence raisonnable" tout au long du processus des affaires de forex, et mettre en œuvre des mesures de gestion des risques efficaces.
Obligation de révision conforme : effectuer un audit de conformité des comptes de forex des clients, des opérations de paiement et de réception de fonds, ainsi que des opérations de change, en respectant strictement les réglementations de gestion des devises.
Obligation de rapport de surveillance : mener une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de non-conformité potentiels et en faire rapport aux autorités de gestion des forex.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : lors du respect des règles internationales en matière d'activités transfrontalières, si un risque de violation est détecté, il convient de le signaler rapidement aux autorités de régulation des changes.
Obligation de coopération lors de l'examen des plaintes : lors de l'enquête de la banque de régulation des changes sur des comportements suspects, la banque doit remplir et retourner rapidement le "Formulaire de Plainte" ainsi que les preuves connexes, et coopérer activement à l'enquête.
Conséquences du non-respect des obligations
Si la banque ne respecte pas les obligations susmentionnées, elle sera confrontée à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces sanctions sont principalement basées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des devises étrangères de la République populaire de Chine.
Comportement de trading à haut risque
Les banques pourraient se concentrer sur les comportements de trading à risque suivants :
Transactions soupçonnées de commerce fictif, de faux investissements et financements, de systèmes de paiement clandestins, de jeux d'argent transfrontaliers, d'escroquerie au remboursement de la taxe d'exportation, etc.
Transactions liées aux activités financières transfrontalières illégales de crypto-monnaie.
Autres transactions de flux de fonds transfrontaliers suspectées d'être illégales ou non conformes.
Dans le trading de crypto-monnaies, les typiques transactions à haut risque et haute fréquence incluent :
Recharges, retraits et opérations de swing fréquentes
Le chemin de flux de fonds est complexe, impliquant plusieurs transferts de comptes.
Connexion directe aux bourses étrangères
Les remises de fonds importantes ou les fractionnements de fonds sont crédités sans un fondement commercial raisonnable.
La source et l'utilisation des fonds ne correspondent pas
Effectuer des transactions anonymes via un mélangeur de pièces
Groupes de trading à haut risque
Dans le trading de cryptomonnaies, les groupes suivants sont facilement identifiables comme des traders à risque :
Arbitragistes fréquents : personnes qui effectuent régulièrement des transactions d'arbitrage en cryptomonnaie.
Traders anonymes : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour cacher le flux de fonds.
Opérateurs de fonds anormaux : participants dont les mouvements de fonds sur le compte sont fréquents et de montants considérables, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Les situations suivantes peuvent être considérées comme dépassant la capacité d'examen de la banque :
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaies impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou se font via des plateformes d'échange décentralisées difficiles à tracer.
Réglementations et transparence de l'information : transactions impliquant plusieurs pays avec différentes politiques de réglementation, ou plateformes de trading ne fournissant pas d'enregistrements de transactions complets et précis.
Transactions exceptionnellement complexes : le modèle de flux de fonds est hautement complexe, impliquant des opérations de mélange de fonds multiples ou des transferts via plusieurs comptes de "boîtes vides".
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les réglementations nationales, les banques ont généralement tendance à privilégier les réglementations nationales. Cela peut affecter le bon déroulement de certaines transactions transfrontalières, en particulier dans des domaines tels que la monnaie virtuelle. Les traders doivent accorder une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les réglementations et politiques nationales, et éviter que des conflits de règles n'entraînent des dommages à leurs intérêts.
Le rôle des traders dans le processus de réclamation bancaire
Dans le cas où une banque est sanctionnée pour des violations et fait appel, les traders peuvent avoir besoin de :
Assistance à l'enquête : fournir des informations liées aux affaires, aider à reconstituer la réalité des transactions.
Fournir des preuves avec prudence : fournir des preuves fidèles est un devoir civique, mais il faut également être attentif aux risques juridiques potentiels accrus.
Adopter une attitude prudente : tout en coopérant à l'enquête, veillez à protéger vos droits légaux.
En résumé, l'introduction des "Règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de change des banques (version d'essai)" fournit des directives claires pour les opérations de change des banques, ce qui aide à prévenir les risques financiers et à maintenir la stabilité financière. Les traders doivent suivre de près les évolutions politiques pertinentes pour s'assurer que leurs activités de trading sont conformes aux exigences réglementaires.
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DaoTherapy
· Il y a 1h
La réglementation est si stricte, comment gagner de l'argent ?
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ApeShotFirst
· 08-09 08:37
La date limite pour le dépôt et le retrait arrive-t-elle ? Ça fait paniquer tout le monde !
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ForkLibertarian
· 08-08 02:41
Encore une pile de régulations
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MissedTheBoat
· 08-08 02:40
C'est quoi cette nouvelle règle qui rend le forex encore plus difficile à gérer ?
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MevTears
· 08-08 02:39
Amusez-vous, mais n'oubliez pas de gagner, ne perdez pas tout.
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FarmHopper
· 08-08 02:32
Avec une régulation aussi stricte, qui oserait encore jouer au forex.
Explication des nouvelles règles de l'Administration des devises étrangères : limites et réponses à la responsabilité des banques dans les opérations de forex.
Analyse approfondie des « Règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de change bancaire (version d'essai) »
Récemment, l'Administration générale des changes a publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité dans les activités de change des banques (version d'essai)". Ce document précise et réglemente les limites de responsabilité et les situations d'exonération des activités de change des banques. Cet article explorera en profondeur l'importance et les points clés de ce règlement, afin d'aider les lecteurs à mieux comprendre les règles et responsabilités dans les activités de change.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence : La banque doit remplir ses responsabilités de "connaître son client, connaître l'affaire, diligence raisonnable" tout au long du processus des affaires de forex, et mettre en œuvre des mesures de gestion des risques efficaces.
Obligation de révision conforme : effectuer un audit de conformité des comptes de forex des clients, des opérations de paiement et de réception de fonds, ainsi que des opérations de change, en respectant strictement les réglementations de gestion des devises.
Obligation de rapport de surveillance : mener une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de non-conformité potentiels et en faire rapport aux autorités de gestion des forex.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : lors du respect des règles internationales en matière d'activités transfrontalières, si un risque de violation est détecté, il convient de le signaler rapidement aux autorités de régulation des changes.
Obligation de coopération lors de l'examen des plaintes : lors de l'enquête de la banque de régulation des changes sur des comportements suspects, la banque doit remplir et retourner rapidement le "Formulaire de Plainte" ainsi que les preuves connexes, et coopérer activement à l'enquête.
Conséquences du non-respect des obligations
Si la banque ne respecte pas les obligations susmentionnées, elle sera confrontée à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces sanctions sont principalement basées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des devises étrangères de la République populaire de Chine.
Comportement de trading à haut risque
Les banques pourraient se concentrer sur les comportements de trading à risque suivants :
Dans le trading de crypto-monnaies, les typiques transactions à haut risque et haute fréquence incluent :
Groupes de trading à haut risque
Dans le trading de cryptomonnaies, les groupes suivants sont facilement identifiables comme des traders à risque :
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Les situations suivantes peuvent être considérées comme dépassant la capacité d'examen de la banque :
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaies impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou se font via des plateformes d'échange décentralisées difficiles à tracer.
Réglementations et transparence de l'information : transactions impliquant plusieurs pays avec différentes politiques de réglementation, ou plateformes de trading ne fournissant pas d'enregistrements de transactions complets et précis.
Transactions exceptionnellement complexes : le modèle de flux de fonds est hautement complexe, impliquant des opérations de mélange de fonds multiples ou des transferts via plusieurs comptes de "boîtes vides".
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les réglementations nationales, les banques ont généralement tendance à privilégier les réglementations nationales. Cela peut affecter le bon déroulement de certaines transactions transfrontalières, en particulier dans des domaines tels que la monnaie virtuelle. Les traders doivent accorder une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les réglementations et politiques nationales, et éviter que des conflits de règles n'entraînent des dommages à leurs intérêts.
Le rôle des traders dans le processus de réclamation bancaire
Dans le cas où une banque est sanctionnée pour des violations et fait appel, les traders peuvent avoir besoin de :
Assistance à l'enquête : fournir des informations liées aux affaires, aider à reconstituer la réalité des transactions.
Fournir des preuves avec prudence : fournir des preuves fidèles est un devoir civique, mais il faut également être attentif aux risques juridiques potentiels accrus.
Adopter une attitude prudente : tout en coopérant à l'enquête, veillez à protéger vos droits légaux.
En résumé, l'introduction des "Règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de change des banques (version d'essai)" fournit des directives claires pour les opérations de change des banques, ce qui aide à prévenir les risques financiers et à maintenir la stabilité financière. Les traders doivent suivre de près les évolutions politiques pertinentes pour s'assurer que leurs activités de trading sont conformes aux exigences réglementaires.