Saat ini, baik pendiri FTX SBF maupun pendiri Binance CZ terlibat dalam kasus kriminal yang terkait dengan tuduhan pencucian uang. Meskipun istilah “pencucian uang” terdengar umum, istilah tersebut memiliki definisi yang tepat dalam hukum.

Menurut definisi Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Departemen Keuangan AS, pencucian uang mengacu pada “proses di mana para penjahat berusaha menyamarkan asal-usul sebenarnya dari dana yang diperoleh secara ilegal atau hasil kejahatan mereka.”

Definisi ini menunjukkan bahwa proses pencucian uang umumnya melibatkan tiga langkah:

Pertama, dana gelap secara sembunyi-sembunyi dimasukkan ke dalam sistem keuangan yang sah. Kemudian, dana ditransfer beberapa kali melalui transfer kawat atau transfer antar beberapa akun, menyebabkan kebingungan. Akhirnya, melalui transaksi tambahan, dana ini diintegrasikan ke dalam sistem keuangan sampai "uang kotor" menjadi "bersih."

Mengapa lembaga pertukaran kripto seperti SBF dan CZ selalu dicurigai melakukan pencucian uang? Bagaimana pencampur kripto seperti Bitcoin Fog dan Tornado Cash memfasilitasi pencucian uang? Bagaimana penyedia layanan aset virtual menghindari transaksi yang dicurigai melakukan pencucian uang dan memenuhi persyaratan kepatuhan? Hari ini, kami akan menjelaskannya semua.

Dari SBF ke CZ, Mengapa Pendiri Pertukaran Cryptocurrency Selalu Menghadapi Tuduhan Pencucian Uang?

Pada November 2023, Departemen Kehakiman AS mengajukan tuduhan terhadap Binance atas pencucian uang, beroperasi sebagai bisnis transfer uang yang tidak terdaftar, dan melanggar sanksi, memicu reaksi besar di seluruh industri kripto. Binance setuju untuk membayar denda $4,3 miliar, dan CEO-nya, Changpeng Zhao (CZ), mengundurkan diri dan mengakui melakukan pencucian uang sebagai bagian dari penyelesaian dengan otoritas.

Pendiri dan CEO Binance, Changpeng Zhao, setuju untuk mengakui pelanggaran pencucian uang dan mundur dari bursa kripto terbesar di dunia sebagai bagian dari penyelesaian komprehensif dengan penegak hukum dan regulator keuangan AS.

Kurang dari sebulan sebelum Departemen Kehakiman, Departemen Keuangan, dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas mengumumkan berita ini, jaksa federal berhasil meyakinkan juri untuk memvonis SBF, mantan pesaing CZ dan pendiri FTX, atas tujuh tuduhan pidana, termasuk penipuan kawat, penipuan surat berharga, dan konspirasi untuk mencuci uang. Juri hanya bersidang selama empat jam sebelum mencapai keputusan, menemukan SBF bersalah melakukan penipuan kawat, penipuan surat berharga, dan konspirasi pencucian uang.

Mengapa bursa kripto atau pendirinya seperti SBF dan CZ selalu menghadapi tuduhan pencucian uang?

Pertama-tama, pertukaran kripto telah mengalami pertumbuhan yang pesat dan adopsi yang luas dalam beberapa waktu belakangan. Pertumbuhan ini telah menarik perhatian lembaga pengaturan dan penegakan hukum, yang telah mulai memantau aktivitas di ruang kripto dengan cermat dan meningkatkan upaya untuk memerangi pencucian uang dan aktivitas ilegal lainnya. Karena anonimitas dan sifat lintas batas transaksi kripto, transaksi tersebut dianggap sebagai cara yang nyaman untuk pencucian uang.

Kedua, pertukaran kripto umumnya melibatkan volume aliran dana yang besar, yang mungkin berasal dari berbagai sumber, termasuk sumber-sumber yang sah maupun ilegal. Hal ini membuat pertukaran kripto menjadi pusat perhatian pengawasan regulator. Dalam beberapa kasus, pertukaran kripto tertentu mungkin gagal untuk sepenuhnya mematuhi persyaratan Anti-Pencucian Uang (APU) dan Kenali Pelanggan Anda (KYC), atau gagal untuk membentuk mekanisme pemantauan dan pelaporan yang efektif, membuat mereka rentan terhadap tuduhan keterlibatan dalam aktivitas pencucian uang.

Dari Bitcoin Fog hingga Tornado Cash, Mengapa Crypto Mixers Diatur

Selain bursa, pencampur juga menjadi fokus perhatian regulasi. Roman Sterlingov, pendiri Bitcoin Fog, ditangkap di Los Angeles pada April 2021 karena mengoperasikan pencampur kripto yang terkenal, yang mentransfer sekitar $400 juta senilai Bitcoin selama satu dekade.

Sterlingov dinyatakan bersalah atas tuduhan termasuk persekongkolan untuk mencuci uang, menipu orang untuk melakukan pencucian uang, mengoperasikan bisnis transmisi uang tanpa izin, dan melanggar hukum transmisi uang Washington.

Badan penegak hukum baru-baru ini telah memperhatikan infrastruktur yang memungkinkan kejahatan dunia maya yang meluas. Tahun ini, Pavel Peltsev, salah satu pendiri Tornado Cash, akan menghadapi sidang pidana karena diduga memfasilitasi transaksi pencucian uang yang melebihi $1 miliar.

Dokumen yang dirilis pada hari Selasa menunjukkan bahwa Peltsev akan diadili di ‘s-Hertogenbosch, Belanda, dimulai pada tanggal 26 Maret, dengan jaksa menuliskan 36 tuduhan transaksi ilegal yang melibatkan protokol terdesentralisasi ke Tornado Cash. Sebagai contoh, setelah peretasan senilai $625 juta yang dialami oleh Ronin pada tahun 2022, peretas menggunakan Tornado Cash untuk operasi pencucian uang.

Salah satu tujuan utama dari pencucian uang adalah untuk menyembunyikan sumber dana yang sebenarnya. Pencampur Kripto membuat lebih sulit untuk melacak aliran dana dengan mencampurkan aset kripto pengguna yang berbeda bersama-sama. Hal ini memudahkan individu yang berusaha untuk mencampurkan dana yang diperoleh secara ilegal dengan dana yang sah, sehingga sulit untuk dimonitor dan dilacak.

Kedua, operasi pencampur kripto seringkali melibatkan anonimitas dan perlindungan privasi. Hal ini memungkinkan pengguna pencampur untuk menyembunyikan identitas asli dan aktivitas perdagangan mereka, meningkatkan risiko aktivitas pencucian uang. Karena cara kerja pencampur kripto, sulit bagi regulator dan lembaga penegak hukum untuk melacak dan memantau transaksi ini, menjadikannya sebagai alat potensial untuk pencucian uang. Inilah semua alasan mengapa pencampur kripto diatur.

Saat ini, alasan utama mengapa pencampur kripto dicurigai melakukan pencucian uang termasuk menyembunyikan sumber dana, anonimitas dan perlindungan privasi, kurangnya persyaratan kepatuhan, dan adanya beberapa kasus penyalahgunaan. Peningkatan pengawasan terhadap pencampur kripto oleh regulator dan lembaga penegak hukum bertujuan untuk mengurangi risiko pencucian uang dan memastikan persyaratan kepatuhan dipatuhi.

Bagaimana penyedia layanan aset virtual dapat menghindari transaksi pencucian uang yang dicurigai?

Penyedia layanan aset virtual (VASPs singkatnya) memainkan peran penting dalam ekosistem kripto. Namun, karena anonimitas dan sifat terdesentralisasi aset virtual, penyedia layanan aset virtual (seperti pertukaran kripto, penyedia dompet kripto, prosesor pembayaran aset kripto, dll.) juga menghadapi tantangan seperti pencucian uang dan pendanaan teroris. Berikut adalah beberapa cara kerja dan saran:

1. Menegakkan regulasi KYC dan AML yang ketat

Penyedia layanan aset virtual harus menuntut pengguna untuk menjalani verifikasi identitas yang komprehensif dan memastikan bahwa mereka mematuhi regulasi KYC dan AML. Ini termasuk pengumpulan informasi identifikasi pengguna, verifikasi alamat, dan informasi lain yang diperlukan.

2. Memantau aktivitas perdagangan

Penyedia layanan aset virtual harus menerapkan sistem pemantauan real-time untuk mendeteksi dan menganalisis aktivitas transaksi mencurigakan. Ini termasuk memantau informasi seperti jumlah transaksi, frekuensi, sumber, dan tujuan. Penyedia layanan aset virtual dapat menggunakan Beosin KYT untuk menganalisis setiap transaksi, menilai transaksi, dan mengidentifikasi perilaku mencurigakan di rantai, sehingga mengurangi risiko penyalahgunaan aset virtual oleh para pelaku kejahatan.

Beosin KYT dapat mengidentifikasi transaksi mencurigakan, melakukan penilaian risiko komprehensif, dan mengidentifikasi risiko hubungan on-chain melalui miliaran tag alamat dan perpustakaan alamat hitam, membantu VASP membangun kemampuan KYT (Kenali Transaksi Anda) dan penilaian risiko yang berkelanjutan. Ini mendeteksi perilaku berisiko seperti serangan keamanan, transaksi darknet, penggunaan mixer, penipuan, aktivitas ransomware, dan perjudian.

3. Membangun mekanisme pelaporan

Penyedia layanan aset virtual harus mendirikan mekanisme pelaporan untuk melaporkan transaksi atau aktivitas mencurigakan melalui sistem pengendalian risiko. Penyedia layanan aset virtual harus segera menindaklanjuti laporan-laporan ini dan bekerja sama dengan regulator dalam penyelidikan mereka. Beosin KYT dapat mengeluarkan laporan transaksi mencurigakan (STR) untuk penyedia layanan aset virtual untuk membantu lembaga regulator dan lembaga penegak hukum melakukan penyelidikan forensik.

4. Memperkuat kerjasama dan pertukaran

Penyedia layanan aset virtual harus aktif bekerja sama dengan perusahaan keamanan, regulator, dan lembaga penegak hukum untuk bersama-sama memerangi aktivitas pencucian uang. Dapat diprediksi bahwa para penjahat akan terus menyesuaikan dan meningkatkan strategi pencucian uang mereka untuk beradaptasi dengan perubahan dalam langkah-langkah regulasi dan alat AML. Mereka dapat mendesentralisasi transaksi, menggunakan rute transaksi tersembunyi, atau mengeksploitasi kerentanan teknologi untuk menyembunyikan aliran keuangan ilegal. Penyedia layanan aset virtual harus secara teratur bekerja sama dan berkomunikasi dengan perusahaan keamanan untuk mengidentifikasi dan merespons perubahan ini dengan tepat waktu.

Pernyataan:

1. Artikel ini aslinya berjudul “Dari SBF hingga CZ, Mengapa Pendiri Bursa Kripto Selalu Terlibat Tuduhan Pencucian Uang?” direproduksi dari [ Beosin]. Semua hak cipta dimiliki oleh penulis asli [Beosin]. Jika Anda memiliki keberatan terhadap pembaruan, silakan hubungi Gate Belajartim, tim akan menanganinya secepat mungkin.

2. Penafian: Pandangan dan opini yang terdapat dalam artikel ini hanya mewakili pandangan pribadi penulis dan tidak merupakan saran investasi apa pun.

3. Terjemahan artikel ke dalam bahasa lain dilakukan oleh tim Gate Learn. Kecuali disebutkan, menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel-artikel yang diterjemahkan dilarang.