Penjelasan Aturan Baru Bisnis Forex: Tanggung Jawab Bank dan Identifikasi Risiko Perdagangan
Baru-baru ini, Otoritas Pengawasan Devisa telah mengeluarkan "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian Tanggung Jawab untuk Bisnis Valas Bank (Uji Coba)", dokumen ini menetapkan batas tanggung jawab bank dalam bisnis valas dan kondisi pengecualian secara jelas. Peraturan ini bertujuan untuk menghindari regulasi yang berlebihan, menjaga ketertiban stabilitas keuangan, dan juga sangat terkait dengan kepentingan setiap trader. Mari kita mendalami makna penting dan poin kunci dari peraturan ini.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk melakukan due diligence: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, melakukan pemeriksaan yang cermat" sepanjang proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban pemeriksaan sesuai regulasi: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex klien, penerimaan dan pengeluaran dana, serta transaksi jual beli valas, dan melaksanakan sesuai dengan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: Melakukan pemantauan risiko transaksi, segera mengidentifikasi potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Segera laporkan kepada otoritas pengelolaan forex jika menemukan risiko pelanggaran selama mematuhi aturan internasional yang berlaku untuk bisnis lintas batas.
Kewajiban untuk berkoordinasi dalam penyampaian keluhan: Saat Biro Valuta Asing menyelidiki dugaan pelanggaran, segera memberikan bukti yang relevan dan berkoordinasi dalam penyelidikan.
Konsekuensi dari Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini berdasarkan pada "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok", dan tidak termasuk tindakan non-sanksi administratif seperti pertemuan untuk perbaikan, pendidikan kritis, dan lain-lain.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Bank mungkin akan memberi perhatian dan melaporkan perilaku transaksi berisiko berikut:
Diduga perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu
Kegiatan money laundering
Perjudian lintas batas
Menipu untuk mendapatkan pengembalian pajak ekspor
Kegiatan keuangan lintas batas ilegal dengan mata uang virtual
Dalam perdagangan mata uang virtual, perdagangan tipikal berisiko tinggi dan frekuensi tinggi meliputi:
Sering melakukan pengisian ulang, penarikan, dan operasi spekulatif
Jalur aliran dana yang kompleks, melibatkan beberapa akun atau terhubung langsung ke bursa luar negeri
Transfer besar atau pemisahan dana yang masuk, kurang memiliki latar belakang bisnis yang rasional
Sumber dan penggunaan dana tidak cocok
Masuk dan keluar dana besar dalam jangka pendek
Aliran dana ke beberapa platform atau akun
Profil Trader Berisiko Tinggi
Pelaku arbitrase yang sering: Sering melakukan arbitrase di pasar mata uang virtual, seperti arbitrase USDT.
Trader anonim: menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, atau berdagang di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: Pengeluaran dan pemasukan dana akun yang sering dan dalam jumlah besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi di luar kemampuan pemeriksaan bank
Keterbatasan teknis dan sumber daya: seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet asing anonim dan platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Transaksi melibatkan berbagai negara dan daerah dengan kebijakan pengawasan yang berbeda, atau platform perdagangan tidak menyediakan catatan transaksi yang lengkap dan akurat.
Transaksi sangat kompleks: pola aliran dana sangat rumit, seperti melalui beberapa operasi pencampuran koin atau melalui beberapa akun perusahaan "shell".
Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Bank biasanya lebih memprioritaskan untuk mematuhi peraturan domestik. Bagi para trader, penting untuk memperhatikan potensi konflik ini, memahami dengan baik kebijakan dan peraturan domestik, serta menghindari kerugian akibat benturan aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Saat bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: menyediakan informasi yang berkaitan dengan bisnis, mengembalikan situasi transaksi yang sebenarnya.
Berikan bukti dengan hati-hati: Memberikan bukti secara jujur biasanya tidak akan meningkatkan risiko diakui sebagai aktivitas ilegal, tetapi perlu diperhatikan untuk menghindari memberikan materi palsu atau menyembunyikan informasi penting.
Singkatnya, trader harus tetap berhati-hati selama proses pengaduan di bank, dan memberikan bukti yang sebenarnya untuk melindungi hak dan kepentingan legal mereka dan bank.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Interpretasi regulasi baru: Pengecualian tanggung jawab dan identifikasi transaksi berisiko tinggi dalam bisnis forex bank
Penjelasan Aturan Baru Bisnis Forex: Tanggung Jawab Bank dan Identifikasi Risiko Perdagangan
Baru-baru ini, Otoritas Pengawasan Devisa telah mengeluarkan "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian Tanggung Jawab untuk Bisnis Valas Bank (Uji Coba)", dokumen ini menetapkan batas tanggung jawab bank dalam bisnis valas dan kondisi pengecualian secara jelas. Peraturan ini bertujuan untuk menghindari regulasi yang berlebihan, menjaga ketertiban stabilitas keuangan, dan juga sangat terkait dengan kepentingan setiap trader. Mari kita mendalami makna penting dan poin kunci dari peraturan ini.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk melakukan due diligence: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, melakukan pemeriksaan yang cermat" sepanjang proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban pemeriksaan sesuai regulasi: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex klien, penerimaan dan pengeluaran dana, serta transaksi jual beli valas, dan melaksanakan sesuai dengan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: Melakukan pemantauan risiko transaksi, segera mengidentifikasi potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Segera laporkan kepada otoritas pengelolaan forex jika menemukan risiko pelanggaran selama mematuhi aturan internasional yang berlaku untuk bisnis lintas batas.
Kewajiban untuk berkoordinasi dalam penyampaian keluhan: Saat Biro Valuta Asing menyelidiki dugaan pelanggaran, segera memberikan bukti yang relevan dan berkoordinasi dalam penyelidikan.
Konsekuensi dari Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini berdasarkan pada "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok", dan tidak termasuk tindakan non-sanksi administratif seperti pertemuan untuk perbaikan, pendidikan kritis, dan lain-lain.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Bank mungkin akan memberi perhatian dan melaporkan perilaku transaksi berisiko berikut:
Dalam perdagangan mata uang virtual, perdagangan tipikal berisiko tinggi dan frekuensi tinggi meliputi:
Profil Trader Berisiko Tinggi
Pelaku arbitrase yang sering: Sering melakukan arbitrase di pasar mata uang virtual, seperti arbitrase USDT.
Trader anonim: menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, atau berdagang di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: Pengeluaran dan pemasukan dana akun yang sering dan dalam jumlah besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi di luar kemampuan pemeriksaan bank
Keterbatasan teknis dan sumber daya: seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet asing anonim dan platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Transaksi melibatkan berbagai negara dan daerah dengan kebijakan pengawasan yang berbeda, atau platform perdagangan tidak menyediakan catatan transaksi yang lengkap dan akurat.
Transaksi sangat kompleks: pola aliran dana sangat rumit, seperti melalui beberapa operasi pencampuran koin atau melalui beberapa akun perusahaan "shell".
Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Bank biasanya lebih memprioritaskan untuk mematuhi peraturan domestik. Bagi para trader, penting untuk memperhatikan potensi konflik ini, memahami dengan baik kebijakan dan peraturan domestik, serta menghindari kerugian akibat benturan aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Saat bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: menyediakan informasi yang berkaitan dengan bisnis, mengembalikan situasi transaksi yang sebenarnya.
Berikan bukti dengan hati-hati: Memberikan bukti secara jujur biasanya tidak akan meningkatkan risiko diakui sebagai aktivitas ilegal, tetapi perlu diperhatikan untuk menghindari memberikan materi palsu atau menyembunyikan informasi penting.
Singkatnya, trader harus tetap berhati-hati selama proses pengaduan di bank, dan memberikan bukti yang sebenarnya untuk melindungi hak dan kepentingan legal mereka dan bank.