Интерпретация новых правил валютной торговли: освобождение банков от ответственности и идентификация рискованных сделок
Недавно Государственное управление валютного контроля опубликовало "Правила о надлежащей проверке и освобождении от ответственности для банков в валютных операциях (временные)". Этот документ четко определяет границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в валютных операциях. Правила направлены на избежание чрезмерного регулирования и обеспечение финансовой стабильности, одновременно они также тесно связаны с интересами каждого трейдера. Давайте углубимся в важное значение и ключевые моменты этого документа.
Основные обязательства банка
Обязанность по надлежащей проверке: банк должен в процессе всех операций с форекс выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, надлежащей проверке" и применять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводитьCompliance audit of clients' форекс accounts, fund transfers, and currency exchange transactions, строго следуя правилам валютного контроля.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при выявлении рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций необходимо своевременно сообщать в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества при подаче жалобы: при расследовании подозрительных нарушений со стороны валютного управления своевременно предоставлять соответствующие доказательства и содействовать расследованию.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные наказания. Эти обязательства основаны на Законе об административных наказаниях Китайской Народной Республики и Положениях о валютном регулировании Китайской Народной Республики, не включая меры неадминистративного наказания, такие как беседы по исправлению, критическое воспитание и т.д.
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих рисковых торговых действиях и сообщить о них:
Подозрение в мошеннической торговле, мошенническом инвестиционном финансировании
Деятельность подпольного банка
Кросс-бортные азартные игры
Мошенничество с возвратом экспортного налога
Незаконная трансграничная финансовая деятельность с виртуальной валютой
В торговле виртуальными валютами типичными высокочастотными и высокорисковыми сделками являются:
Частые пополнения, выводы и спекулятивные операции
Сложные пути движения средств, вовлекающие несколько счетов или прямое соединение с зарубежными биржами
Крупные денежные переводы или разделение средств на счет, отсутствие разумного коммерческого фона
Источник и использование средств не соответствуют
Краткосрочные крупные суммы денег на вход и выход
Потоки средств на несколько платформ или счетов
Портрет высокорисковых трейдеров
Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражем USDT.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для сокрытия потоков средств или торгуют в регионах с слабым регулированием.
Аномальные операции с капиталом: частые и крупные входы и выходы средств на счете, которые не соответствуют личному финансовому состоянию.
Ситуации, выходящие за пределы банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: например, торговля виртуальными валютами включает в себя большое количество анонимных зарубежных кошельков и децентрализованных торговых платформ.
Регулирование и прозрачность информации: Торговля связана с несколькими странами и регионами с различными нормативными политиками, или торговая платформа не предоставляет полные и точные записи сделок.
Торговля аномально сложна: модель оборота средств крайне сложна, например, через множество операций по смешиванию монет или через несколько "пустых" корпоративных счетов.
Обработка конфликта между международными правилами и внутренними положениями
Банки обычно отдают предпочтение соблюдению национальных норм. Для трейдеров важно обращать особое внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать национальные законодательные политики и избегать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил.
Роль трейдера в жалобе в банке
При проверке банка за нарушения и подаче жалобы трейдеру может потребоваться:
Помощь в расследовании: предоставление информации, связанной с бизнесом, для восстановления реальной ситуации по сделке.
Осторожно предоставляйте доказательства: честное предоставление доказательств обычно не увеличивает риск признания деятельности незаконной, но следует избегать предоставления ложных материалов или сокрытия важной информации.
В целом, трейдеры должны быть осторожны в процессе подачи жалобы в банк и предоставить доказательства, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также права и интересы банка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
7 Лайков
Награда
7
4
Поделиться
комментарий
0/400
NFTDreamer
· 2ч назад
Будет ли повседневный контроль более строгим?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-a5fa8bd0
· 2ч назад
Так что все же увеличили регулирование?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ILCollector
· 2ч назад
Потерял всё, обменять на USDT тоже проблематично.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DarkPoolWatcher
· 2ч назад
Посмотри, это снова специальное мероприятие банка.
Новый регламент: ответственность банков за операции с форекс и идентификация высокорискованных сделок
Интерпретация новых правил валютной торговли: освобождение банков от ответственности и идентификация рискованных сделок
Недавно Государственное управление валютного контроля опубликовало "Правила о надлежащей проверке и освобождении от ответственности для банков в валютных операциях (временные)". Этот документ четко определяет границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в валютных операциях. Правила направлены на избежание чрезмерного регулирования и обеспечение финансовой стабильности, одновременно они также тесно связаны с интересами каждого трейдера. Давайте углубимся в важное значение и ключевые моменты этого документа.
Основные обязательства банка
Обязанность по надлежащей проверке: банк должен в процессе всех операций с форекс выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, надлежащей проверке" и применять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводитьCompliance audit of clients' форекс accounts, fund transfers, and currency exchange transactions, строго следуя правилам валютного контроля.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при выявлении рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций необходимо своевременно сообщать в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества при подаче жалобы: при расследовании подозрительных нарушений со стороны валютного управления своевременно предоставлять соответствующие доказательства и содействовать расследованию.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные наказания. Эти обязательства основаны на Законе об административных наказаниях Китайской Народной Республики и Положениях о валютном регулировании Китайской Народной Республики, не включая меры неадминистративного наказания, такие как беседы по исправлению, критическое воспитание и т.д.
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих рисковых торговых действиях и сообщить о них:
В торговле виртуальными валютами типичными высокочастотными и высокорисковыми сделками являются:
Портрет высокорисковых трейдеров
Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражем USDT.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для сокрытия потоков средств или торгуют в регионах с слабым регулированием.
Аномальные операции с капиталом: частые и крупные входы и выходы средств на счете, которые не соответствуют личному финансовому состоянию.
Ситуации, выходящие за пределы банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: например, торговля виртуальными валютами включает в себя большое количество анонимных зарубежных кошельков и децентрализованных торговых платформ.
Регулирование и прозрачность информации: Торговля связана с несколькими странами и регионами с различными нормативными политиками, или торговая платформа не предоставляет полные и точные записи сделок.
Торговля аномально сложна: модель оборота средств крайне сложна, например, через множество операций по смешиванию монет или через несколько "пустых" корпоративных счетов.
Обработка конфликта между международными правилами и внутренними положениями
Банки обычно отдают предпочтение соблюдению национальных норм. Для трейдеров важно обращать особое внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать национальные законодательные политики и избегать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил.
Роль трейдера в жалобе в банке
При проверке банка за нарушения и подаче жалобы трейдеру может потребоваться:
Помощь в расследовании: предоставление информации, связанной с бизнесом, для восстановления реальной ситуации по сделке.
Осторожно предоставляйте доказательства: честное предоставление доказательств обычно не увеличивает риск признания деятельности незаконной, но следует избегать предоставления ложных материалов или сокрытия важной информации.
В целом, трейдеры должны быть осторожны в процессе подачи жалобы в банк и предоставить доказательства, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также права и интересы банка.