Подробное объяснение новых правил Гонконгского управления по контролю за иностранной валютой: границы ответственности банков в области форекс и меры реагирования
Глубокий анализ «Правил о дью-дилиженте и освобождении от ответственности в банковских операциях с форекс (пилотный проект)»
В последнее время Государственное управление валютного контроля выпустило «Правила о дью дилижанс исключениях для банковских операций с форекс (пилотный проект)», в котором четко определены границы ответственности и обстоятельства, освобождающие банки от ответственности в операциях с форекс. В данной статье мы подробно рассмотрим важное значение и ключевые моменты этого положения, чтобы помочь читателям лучше понять правила и ответственность в сфере операций с форекс.
Основные обязательства банка
Обязанности по добросовестному проведению бизнеса: банки должны на протяжении всего процесса валютной операции выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, должной проверке", осуществляя эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить комплаенс-аудит по операциям клиентов с форекс-счетами, движением средств, куплей-продажей валюты и т.д., строго выполнять требования валютного регулирования.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков сделок, своевременно выявлять потенциальные рисковые нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при соблюдении международных правил, касающихся трансакций через границу, в случае выявления рисков нарушения необходимо своевременно сообщить в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества с комиссией по жалобам: в случае расследования возможных нарушений со стороны валютного контроля, банки должны своевременно заполнять и возвращать «Форму жалобы» и соответствующие доказательства, активно содействуя расследованию.
Последствия невыполнения обязательств
Если банк не выполнит вышеуказанные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные санкции. Эти санкции в основном основаны на Законе о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Правилах управления форексом Китайской Народной Республики.
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих рискованных торговых действиях:
Сделки, подозреваемые в мошеннической торговле, ложном инвестиционном финансировании, нелегальных денежных операциях, транснациональном азартном gambling, мошенничестве с возвратом налога на экспорт и других действиях.
Сделки, связанные с незаконной транснациональной финансовой деятельностью с виртуальными валютами.
Другие сделки, подозреваемые в незаконных или неправомерных трансакциях с зарубежными денежными средствами.
В торговле виртуальными валютами типичные высокочастотные и высокорисковые сделки включают:
Частые пополнения, выводы и спекулятивные операции
Сложный путь движения средств, включает в себя переводы между несколькими счетами
Прямое подключение к зарубежным биржам
Крупные денежные переводы или разделение средств зачисляются без разумного коммерческого фона
Источник и использование средств не соответствуют
Анонимные сделки через миксер
Группа высокорискованных трейдеров
В торговле виртуальными валютами следующие группы легко идентифицируются как рискованные трейдеры:
Частые арбитражники: группа людей, которые регулярно занимаются арбитражной торговлей виртуальными валютами.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия направления движения средств.
Аномальные операции с финансами: участники, у которых средства на счетах часто поступают и выводятся в больших объемах, не соответствующих их личному финансовому положению.
Ситуации, превышающие возможности банковского контроля
Следующие ситуации могут рассматриваться как выходящие за рамки банковской проверки:
Технические и ресурсные ограничения: такие как сделки с виртуальными валютами, которые связаны с большим количеством анонимных зарубежных кошельков или проводятся через трудно отслеживаемые децентрализованные торговые платформы.
Регулирование и прозрачность информации:交易涉及多个不同监管政策国家的交易，或交易平台不提供完整准确的交易记录.
Торговля чрезвычайно сложна: модели движения средств очень сложные, например, после нескольких операций по смешиванию монет или через несколько счетов "пустышек".
Обработка конфликтов между международными правилами и внутренними нормами
Когда международные правила противоречат национальным нормам, банки обычно предпочитают следовать национальным нормам. Это может повлиять на бесперебойное проведение некоторых трансакций через границу, особенно в таких областях, как виртуальные валюты. Трейдерам следует особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать национальные законодательные политики и избегать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил.
Роль трейдера в процессе подачи жалобы в банк
В случае, если банк был проверен и подал апелляцию из-за нарушений, трейдеру может потребоваться:
Содействие в расследовании: предоставление данных, связанных с бизнесом, для восстановления реальной ситуации сделки.
Осторожно предоставляйте доказательства: добросовестное предоставление доказательств является выполнением гражданского долга, но также следует быть внимательным к возможным увеличенным юридическим рискам.
Сохраняйте осторожный подход: одновременно с сотрудничеством в расследовании обращайте внимание на защиту своих законных прав.
В общем, введение «Правил дью дилидженс и освобождения от ответственности для банковских операций на форекс (пилотный проект)» предоставляет четкие указания для банковских операций на форекс, что помогает предотвратить финансовые риски и поддерживать финансовую стабильность. Трейдерам следует внимательно следить за изменениями в соответствующей политике, чтобы гарантировать, что их торговая деятельность соответствует требованиям законодательства.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
DaoTherapy
· 19ч назад
Регулирование настолько жесткое, как заработать деньги?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ApeShotFirst
· 08-09 08:37
Сроки депозитов приближаются? Паника началась!
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkLibertarian
· 08-08 02:41
Опять куча регулирования
Посмотреть ОригиналОтветить0
MissedTheBoat
· 08-08 02:40
Это что за новое правило, из-за которого форекс стал еще труднее управлять?
Посмотреть ОригиналОтветить0
MevTears
· 08-08 02:39
Играй, так играй, зарабатывай, так зарабатывай. Не проигрывай всё до конца.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FarmHopper
· 08-08 02:32
Регулирование такое жесткое, кто еще осмелится играть на форекс?
Подробное объяснение новых правил Гонконгского управления по контролю за иностранной валютой: границы ответственности банков в области форекс и меры реагирования
Глубокий анализ «Правил о дью-дилиженте и освобождении от ответственности в банковских операциях с форекс (пилотный проект)»
В последнее время Государственное управление валютного контроля выпустило «Правила о дью дилижанс исключениях для банковских операций с форекс (пилотный проект)», в котором четко определены границы ответственности и обстоятельства, освобождающие банки от ответственности в операциях с форекс. В данной статье мы подробно рассмотрим важное значение и ключевые моменты этого положения, чтобы помочь читателям лучше понять правила и ответственность в сфере операций с форекс.
Основные обязательства банка
Обязанности по добросовестному проведению бизнеса: банки должны на протяжении всего процесса валютной операции выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, должной проверке", осуществляя эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить комплаенс-аудит по операциям клиентов с форекс-счетами, движением средств, куплей-продажей валюты и т.д., строго выполнять требования валютного регулирования.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков сделок, своевременно выявлять потенциальные рисковые нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при соблюдении международных правил, касающихся трансакций через границу, в случае выявления рисков нарушения необходимо своевременно сообщить в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества с комиссией по жалобам: в случае расследования возможных нарушений со стороны валютного контроля, банки должны своевременно заполнять и возвращать «Форму жалобы» и соответствующие доказательства, активно содействуя расследованию.
Последствия невыполнения обязательств
Если банк не выполнит вышеуказанные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные санкции. Эти санкции в основном основаны на Законе о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Правилах управления форексом Китайской Народной Республики.
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих рискованных торговых действиях:
В торговле виртуальными валютами типичные высокочастотные и высокорисковые сделки включают:
Группа высокорискованных трейдеров
В торговле виртуальными валютами следующие группы легко идентифицируются как рискованные трейдеры:
Ситуации, превышающие возможности банковского контроля
Следующие ситуации могут рассматриваться как выходящие за рамки банковской проверки:
Технические и ресурсные ограничения: такие как сделки с виртуальными валютами, которые связаны с большим количеством анонимных зарубежных кошельков или проводятся через трудно отслеживаемые децентрализованные торговые платформы.
Регулирование и прозрачность информации:交易涉及多个不同监管政策国家的交易，或交易平台不提供完整准确的交易记录.
Торговля чрезвычайно сложна: модели движения средств очень сложные, например, после нескольких операций по смешиванию монет или через несколько счетов "пустышек".
Обработка конфликтов между международными правилами и внутренними нормами
Когда международные правила противоречат национальным нормам, банки обычно предпочитают следовать национальным нормам. Это может повлиять на бесперебойное проведение некоторых трансакций через границу, особенно в таких областях, как виртуальные валюты. Трейдерам следует особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать национальные законодательные политики и избегать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил.
Роль трейдера в процессе подачи жалобы в банк
В случае, если банк был проверен и подал апелляцию из-за нарушений, трейдеру может потребоваться:
Содействие в расследовании: предоставление данных, связанных с бизнесом, для восстановления реальной ситуации сделки.
Осторожно предоставляйте доказательства: добросовестное предоставление доказательств является выполнением гражданского долга, но также следует быть внимательным к возможным увеличенным юридическим рискам.
Сохраняйте осторожный подход: одновременно с сотрудничеством в расследовании обращайте внимание на защиту своих законных прав.
В общем, введение «Правил дью дилидженс и освобождения от ответственности для банковских операций на форекс (пилотный проект)» предоставляет четкие указания для банковских операций на форекс, что помогает предотвратить финансовые риски и поддерживать финансовую стабильность. Трейдерам следует внимательно следить за изменениями в соответствующей политике, чтобы гарантировать, что их торговая деятельность соответствует требованиям законодательства.