Nijerya'nın en üst düzey menkul kıymetler düzenleyicisi, Batı Afrika'da gölge kripto para işlemlerinde büyük bir yükseliş konusunda alarm vermiştir - 2024'te yalnızca 2,1 milyar doları aşan bir tutara ulaşmaktadır. Business Insider Africa'ya göre, bu uyarı, Nijerya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC)'ndan, Batı Afrika'daki İşlem Ücretiyla Mücadele Hükümetler Arası Eylem Grubu'nun (GIABA)'ndan gelen bir raporun ardından gelmektedir.
Nijerya Neden Endişeli
Cape Verde'de düzenlenen Batı Afrika Uyum Zirvesi'nde konuşan SEC Genel Müdürü Emomotimi Agama, artan tehlikeyi vurguladı. Suçluların, özellikle merkeziyetsiz finans (DeFi) platformlarını ve gizlilik coin'lerini kullanarak dolandırıcılık yaptıklarını ve yasadışı faaliyetleri finanse ettiklerini açıkladı.
Bu endişeler yeni değil, ancak Agama, boyutun artık "yerel olmadığını" söylüyor. Kötü niyetli aktörlerin, Nijerya gibi bir ülkede yasaklandıktan sonra genellikle Gana gibi komşu ülkelere operasyonlarını taşıdığını uyarıyor. Bölgesel bir yanıtın olmaması, sorunun büyümesini sağlıyor, diyor.
Agama Tarafından Belirtilen Ana Tehditler Şunlardır
DeFi "halka çekme": Dolandırıcılar yeni projelere yatırımcıları çeker, ardından fonlarla kaybolur.
Sahte çöküşler ve kayıtsız borsalar: Bu platformlar genellikle kullanıcıları kandırmak veya denetim olmadan çalışmak için kurulmuştur.
Gizli paralarla terör finansmanı: Monero veya Zcash gibi kripto paralar, işlemleri gizlemek için giderek daha fazla kullanılmaktadır.
GIABA raporu, 2024 yılında Batı Afrika'da 2.1 milyar dolar değerinde kripto ile ilgili işlemlerin şüpheli olarak işaretlendiğini ekliyor. Bu rakamlar, dijital varlık faaliyetlerinin bölge genelinde nasıl izlendiğine dair ciddi eksikliklere işaret ediyor.
SEC Birleşik Lisanslama ve Daha Güçlü İzleme İçin Çaba Gösteriyor
Agama, Batı Afrika Ülkeleri Ekonomik Topluluğu (ECOWAS) üyelerine Birleşik Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcı (VASP) Lisanslama Sistemi benimsemeleri çağrısında bulundu. Parçalı kuralların dolandırıcıların sınırları geçerken fark edilmeden hareket etmelerini kolaylaştırdığını vurguladı.
Nijerya'da SEC'in attığı yeni adımları da açıkladı:
AI tabanlı blok zinciri izleme araçları gözetimi iyileştirmek için
VASPlar için daha sıkı uyum denetimleri
Artan kamu bilinci etrafında dolandırıcılık
SEC'nin planı, dijital varlık platformlarının daha sık denetimlerini, Batı Afrika ülkeleri arasında daha iyi veri paylaşımını ve sınır ötesi vakalarla başa çıkmak için daha güçlü bir yasal çerçeveyi içermektedir.
CBEX Ponzi Planı: Kripto Dolandırıcılığında Bir Vaka Çalışması
Nijerya'nın yeni tutumunu tetikleyen en büyük dolandırıcılık vakalarından biri, Çin Pekin Eşitlik Borsası ile bağlantılı olduğunu yanlış bir şekilde iddia eden CBEX adlı bir Ponzi şemasının çöküşüdür.
CBEX yüksek getiriler vaat etti ve özellikle Lagos ve Abuja'da 300.000'den fazla Nijeryalı yatırımcı çekti. Başlangıçta kayıplar ₦1.3 trilyon ( yaklaşık $840 milyon ) olarak tahmin edildi, ancak revize edilen rakamlar gerçek sayının $6.1 milyon civarında olabileceğini öne sürüyor.
Gerçek kayıplardan bağımsız olarak, kamu güvenine verilen zarar önemli olmuştur.
Buna yanıt olarak, SEC ulusal bir Ponzi şeması farkındalık kampanyası başlattı; bu kampanya, halkın sahte platformları erken tespit etmesine yardımcı olmayı amaçlıyor. Agama, kullanıcıları eğitmenin, kuralları uygulamak kadar önemli olduğunu vurguladı.
Bölgesel Zorluklar: Sınır Tanımayan Kripto
Agama'nın gündeme getirdiği ana sorunlardan biri, dijital varlık işletmecilerinin yargı bölgeleri arasında ne kadar kolay geçiş yapabileceğidir. Farklı yasalar ve az koordinasyon ile, Nijerya'da yasaklanan bir şirket veya birey, başka bir ECOWAS ülkesinde yasal olarak faaliyetlerine yeniden başlayabilir.
Bu "regülatif arbitraj" dolandırıcılar ve hatta terörist gruplar tarafından istismar edilen bir boşluk yaratıyor; bu gruplar, tespitten kaçınmak için gizlilik odaklı kripto paralar kullanıyor.
Agama'ya göre, tek yol Batı Afrika bölgesi için uyumlu bir düzenleyici çerçeve oluşturmaktır. Şu ifadelerde bulundu: "Çerçevelerimizi uyumlu hale getirmeli, istihbarat paylaşmalı ve en iyi uygulamaları benimsemeliyiz."
Geleceğe Bakış: SEC'nin Bir Sonraki Adımları
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, önümüzdeki aylarda kripto denetimine daha agresif bir yaklaşım benimsemeyi planlıyor. Bu, şunları içermektedir:
Gerçek zamanlı işlem takibi başlatılıyor
VASP kaydı ve sürekli uyum gerektiren
Diğer ECOWAS ülkeleri ile politikayı uyumlu hale getirmek için çalışmak
Bu hamleler, Nijerya'nın kripto suçlarıyla mücadelede zayıf bir halka olmamasını sağlamak amacıyla yapılmaktadır.
SSS
$2.1 milyar rakamı neyi ifade ediyor?
2024 yılında GIABA tarafından belgelenen, Batı Afrika genelinde bildirilen toplam şüpheli kripto para işlemleri miktarını ifade eder.
2. ### Birleştirilmiş VASP Lisanslama Sistemi Nedir?
Tüm ECOWAS ülkelerinin kripto platformları için aynı lisanslama ve uyum standartlarını takip edeceği önerilen bir düzenleyici çerçevedir, bu da dolandırıcıların sınır ötesi boşlukları istismar etmesini zorlaştıracaktır.
3. ### Nijerya'daki CBEX dolandırıcılığı neydi?
CBEX, Çin Pekin Eşitlik Borsası ile bağlantıları olduğunu iddia eden sahte bir kripto platformuydu. 2024'te çöktü ve tahmin edilen yatırımcı kayıplarının 840 milyon dolara kadar çıktığı belirtildi, ancak daha yeni rakamlar kayıpların 6.1 milyon dolara daha yakın olduğunu öne sürüyor.
Sonuç
Nijerya'ya göre, düzenlenmemiş kripto para etkinliği finansal istikrar, yatırımcı güvenliği ve bölgesel güvenlik için ciddi bir tehdit oluşturmaktadır. Bir yıl içinde kaydedilen $2.1 milyar şüpheli işlem ile riskler oldukça yüksektir. SEC'in birleştirilmiş lisanslama, AI destekli izleme ve kamu eğitimi için yaptığı baskı, kontrolü yeniden kazanma yolunda bir adımdır - ancak başarı, Batı Afrika genelinde iş birliğine bağlıdır.
Afrika'daki kripto alanı hızla büyüyor, ancak riskler de artıyor. Ülkeler birlikte hareket etmedikçe, suçlular boşluklardan yararlanmaya devam edecek.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Nijerya, Batı Afrika'da 2.1 milyar dolarlık Kripto Dolandırıcılığı Sonrası Eylem Çağrısında Bulundu | BSCN (fka BSC News)
Nijerya'nın en üst düzey menkul kıymetler düzenleyicisi, Batı Afrika'da gölge kripto para işlemlerinde büyük bir yükseliş konusunda alarm vermiştir - 2024'te yalnızca 2,1 milyar doları aşan bir tutara ulaşmaktadır. Business Insider Africa'ya göre, bu uyarı, Nijerya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC)'ndan, Batı Afrika'daki İşlem Ücretiyla Mücadele Hükümetler Arası Eylem Grubu'nun (GIABA)'ndan gelen bir raporun ardından gelmektedir.
Nijerya Neden Endişeli
Cape Verde'de düzenlenen Batı Afrika Uyum Zirvesi'nde konuşan SEC Genel Müdürü Emomotimi Agama, artan tehlikeyi vurguladı. Suçluların, özellikle merkeziyetsiz finans (DeFi) platformlarını ve gizlilik coin'lerini kullanarak dolandırıcılık yaptıklarını ve yasadışı faaliyetleri finanse ettiklerini açıkladı.
Bu endişeler yeni değil, ancak Agama, boyutun artık "yerel olmadığını" söylüyor. Kötü niyetli aktörlerin, Nijerya gibi bir ülkede yasaklandıktan sonra genellikle Gana gibi komşu ülkelere operasyonlarını taşıdığını uyarıyor. Bölgesel bir yanıtın olmaması, sorunun büyümesini sağlıyor, diyor.
Agama Tarafından Belirtilen Ana Tehditler Şunlardır
GIABA raporu, 2024 yılında Batı Afrika'da 2.1 milyar dolar değerinde kripto ile ilgili işlemlerin şüpheli olarak işaretlendiğini ekliyor. Bu rakamlar, dijital varlık faaliyetlerinin bölge genelinde nasıl izlendiğine dair ciddi eksikliklere işaret ediyor.
SEC Birleşik Lisanslama ve Daha Güçlü İzleme İçin Çaba Gösteriyor
Agama, Batı Afrika Ülkeleri Ekonomik Topluluğu (ECOWAS) üyelerine Birleşik Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcı (VASP) Lisanslama Sistemi benimsemeleri çağrısında bulundu. Parçalı kuralların dolandırıcıların sınırları geçerken fark edilmeden hareket etmelerini kolaylaştırdığını vurguladı.
Nijerya'da SEC'in attığı yeni adımları da açıkladı:
SEC'nin planı, dijital varlık platformlarının daha sık denetimlerini, Batı Afrika ülkeleri arasında daha iyi veri paylaşımını ve sınır ötesi vakalarla başa çıkmak için daha güçlü bir yasal çerçeveyi içermektedir.
CBEX Ponzi Planı: Kripto Dolandırıcılığında Bir Vaka Çalışması
Nijerya'nın yeni tutumunu tetikleyen en büyük dolandırıcılık vakalarından biri, Çin Pekin Eşitlik Borsası ile bağlantılı olduğunu yanlış bir şekilde iddia eden CBEX adlı bir Ponzi şemasının çöküşüdür.
CBEX yüksek getiriler vaat etti ve özellikle Lagos ve Abuja'da 300.000'den fazla Nijeryalı yatırımcı çekti. Başlangıçta kayıplar ₦1.3 trilyon ( yaklaşık $840 milyon ) olarak tahmin edildi, ancak revize edilen rakamlar gerçek sayının $6.1 milyon civarında olabileceğini öne sürüyor.
Gerçek kayıplardan bağımsız olarak, kamu güvenine verilen zarar önemli olmuştur.
Buna yanıt olarak, SEC ulusal bir Ponzi şeması farkındalık kampanyası başlattı; bu kampanya, halkın sahte platformları erken tespit etmesine yardımcı olmayı amaçlıyor. Agama, kullanıcıları eğitmenin, kuralları uygulamak kadar önemli olduğunu vurguladı.
Bölgesel Zorluklar: Sınır Tanımayan Kripto
Agama'nın gündeme getirdiği ana sorunlardan biri, dijital varlık işletmecilerinin yargı bölgeleri arasında ne kadar kolay geçiş yapabileceğidir. Farklı yasalar ve az koordinasyon ile, Nijerya'da yasaklanan bir şirket veya birey, başka bir ECOWAS ülkesinde yasal olarak faaliyetlerine yeniden başlayabilir.
Bu "regülatif arbitraj" dolandırıcılar ve hatta terörist gruplar tarafından istismar edilen bir boşluk yaratıyor; bu gruplar, tespitten kaçınmak için gizlilik odaklı kripto paralar kullanıyor.
Agama'ya göre, tek yol Batı Afrika bölgesi için uyumlu bir düzenleyici çerçeve oluşturmaktır. Şu ifadelerde bulundu: "Çerçevelerimizi uyumlu hale getirmeli, istihbarat paylaşmalı ve en iyi uygulamaları benimsemeliyiz."
Geleceğe Bakış: SEC'nin Bir Sonraki Adımları
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, önümüzdeki aylarda kripto denetimine daha agresif bir yaklaşım benimsemeyi planlıyor. Bu, şunları içermektedir:
Bu hamleler, Nijerya'nın kripto suçlarıyla mücadelede zayıf bir halka olmamasını sağlamak amacıyla yapılmaktadır.
SSS
$2.1 milyar rakamı neyi ifade ediyor?
2024 yılında GIABA tarafından belgelenen, Batı Afrika genelinde bildirilen toplam şüpheli kripto para işlemleri miktarını ifade eder. 2. ### Birleştirilmiş VASP Lisanslama Sistemi Nedir?
Tüm ECOWAS ülkelerinin kripto platformları için aynı lisanslama ve uyum standartlarını takip edeceği önerilen bir düzenleyici çerçevedir, bu da dolandırıcıların sınır ötesi boşlukları istismar etmesini zorlaştıracaktır. 3. ### Nijerya'daki CBEX dolandırıcılığı neydi?
CBEX, Çin Pekin Eşitlik Borsası ile bağlantıları olduğunu iddia eden sahte bir kripto platformuydu. 2024'te çöktü ve tahmin edilen yatırımcı kayıplarının 840 milyon dolara kadar çıktığı belirtildi, ancak daha yeni rakamlar kayıpların 6.1 milyon dolara daha yakın olduğunu öne sürüyor.
Sonuç
Nijerya'ya göre, düzenlenmemiş kripto para etkinliği finansal istikrar, yatırımcı güvenliği ve bölgesel güvenlik için ciddi bir tehdit oluşturmaktadır. Bir yıl içinde kaydedilen $2.1 milyar şüpheli işlem ile riskler oldukça yüksektir. SEC'in birleştirilmiş lisanslama, AI destekli izleme ve kamu eğitimi için yaptığı baskı, kontrolü yeniden kazanma yolunda bir adımdır - ancak başarı, Batı Afrika genelinde iş birliğine bağlıdır.
Afrika'daki kripto alanı hızla büyüyor, ancak riskler de artıyor. Ülkeler birlikte hareket etmedikçe, suçlular boşluklardan yararlanmaya devam edecek.
Kaynaklar: