Tài sản mã hóa kỹ thuật số: Chương mới của đổi mới tài chính
Tài sản mã hóa kỹ thuật số đang trở thành điểm nóng mới trong lĩnh vực tài chính, đại diện cho bước tiến tiếp theo của thị trường. Xu hướng này đã nhận được sự công nhận từ nhiều bên, bao gồm các giám đốc điều hành của các tổ chức tài chính lớn. Tài sản thế giới thực (RWA) ngày càng trở nên quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, tính đến tháng 5 năm 2024, quy mô thị trường RWA đã vượt qua 6,6 tỷ USD, phản ánh sự quan tâm mạnh mẽ của các nhà đầu tư đối với sản phẩm tài chính đổi mới này. Việc mã hóa RWA và đưa vào blockchain có thể cung cấp cơ hội thu nhập mới cho tài chính phi tập trung (DeFi). Dự kiến đến năm 2030, quy mô thị trường mã hóa tài sản sẽ đạt 10.000 tỷ USD.
Sự hấp dẫn của thị trường mới nổi này không chỉ nằm ở việc mang lại cơ hội lợi nhuận cho DeFi. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số tài sản thành Token, việc phân mảnh tài sản đã được thực hiện - chia nhỏ các tài sản lớn như trái phiếu chính phủ, cổ phiếu và bất động sản thành các phần nhỏ. Quy trình này đã nâng cao tính thanh khoản và tạo ra cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư với mức vốn khác nhau.
Lợi ích chính của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản bao gồm: tăng tính thanh khoản và khả năng tiếp cận, cho phép các nhà đầu tư nhỏ đầu tư vào tài sản có lợi suất cao với ngưỡng đầu vào thấp; cải thiện tính minh bạch; tăng cường khả năng kết hợp bằng cách kết nối giá trị tài sản thực với hệ sinh thái DeFi.
Giá trị vốn hóa thị trường của trái phiếu chính phủ mã hóa của Mỹ đã tăng từ 114 triệu USD vào năm 2023 lên 845 triệu USD, Franklin Templeton là đơn vị phát hành lớn nhất, chiếm khoảng 38% thị trường. Nghiên cứu mới nhất cho thấy, 64% nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu chính phủ mã hóa trước cuối năm 2024.
Mặc dù vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu, nhưng mã hóa kỹ thuật số tài sản đại diện cho một trong những ứng dụng hứa hẹn nhất của công nghệ blockchain. Ondo Finance với dịch vụ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ, đang chiếm ưu thế trong xu hướng này, sự quan tâm của nhà đầu tư tiếp tục tăng.
Ondo Finance: cầu nối giữa tài chính truyền thống và Web3
Ondo Finance đang sử dụng công nghệ blockchain để cải cách tài chính, cung cấp sản phẩm cấp tổ chức. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản ổn định trong tài chính truyền thống, Ondo kết hợp độ tin cậy với hiệu suất của blockchain.
Ondo bao gồm hai bộ phận chính là quản lý tài sản và công nghệ. Bộ phận quản lý tài sản chịu trách nhiệm tạo ra và giám sát các sản phẩm tài chính mã hóa kỹ thuật số, trong khi bộ phận công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ cho những sản phẩm này.
Hiện tại, Ondo Finance cung cấp hai lựa chọn đầu tư chính:
USDY(Ondo lợi suất Token )
Hóa kỹ thuật số phiếu được hỗ trợ bởi trái phiếu chính phủ ngắn hạn của Mỹ và tiền gửi ngân hàng
Cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 5.30%(APY), tổng giá trị khóa (TVL) là 315.35 triệu đô la Mỹ
An toàn và minh bạch hơn so với các đồng stablecoin truyền thống
Được quản lý bởi Công ty tín thác Ankura, đảm bảo tuân thủ và bảo vệ nhà đầu tư
OUSG(Ondo ngắn hạn trái phiếu chính phủ Mỹ )
Cung cấp trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn mã hóa kỹ thuật số với rủi ro thấp cho các nhà đầu tư thụ động
Cung cấp tỷ lệ lợi suất hàng năm 4,81%(APY), tổng số lượng khóa (TVL) là 221,32 triệu USD
Tháng 3 năm 2024 sẽ chuyển đầu tư từ một ETF sang quỹ khác
Gần đây đã ra mắt phiên bản mới OUSG(rOUSG), cung cấp lợi nhuận cho nhà đầu tư thông qua mã hóa kỹ thuật số bổ sung.
Flux Finance:Nền tảng cho vay phi tập trung Ondo
Flux Finance là nền tảng cho vay phi tập trung được tạo ra bởi nhóm Ondo Finance, với các tính năng mới được thêm vào dựa trên Compound V2. Nó hỗ trợ các mã hóa kỹ thuật số mở như USDC và các mã hóa kỹ thuật số bị hạn chế như OUSG. Điều này có nghĩa là người dùng có thể tự do cho vay USDC, nhưng việc vay mượn bằng OUSG với tư cách là tài sản thế chấp cần đáp ứng các yêu cầu cấp phép cụ thể để đảm bảo tính tuân thủ và an toàn.
Flux áp dụng mô hình hồ bơi điểm, cho phép người dùng thực hiện vay mượn bằng cách thế chấp vượt mức. Người cho vay có thể kiếm lãi suất từ việc cung cấp stablecoin, người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp để vay stablecoin và tuân thủ các yêu cầu cấp phép tài sản. Flux Finance được quản lý bởi Ondo DAO.
Cấu trúc cạnh tranh
Ondo đã thiết lập quan hệ hợp tác với các ông lớn tài chính truyền thống trong lĩnh vực RWA tiền điện tử, nổi bật trong tài chính truyền thống. Cạnh tranh đang gia tăng trong lĩnh vực tài chính phi tập trung. Các người tham gia khác bao gồm:
Centrifuge: Tập trung vào mã hóa kỹ thuật số tín dụng cấu trúc, sử dụng NFT phát hành nợ
Ethena: cung cấp khả năng tiếp cận tài sản tổng hợp, cho phép người dùng giao dịch mà không cần nắm giữ tài sản.
Maple Finance: cung cấp khoản vay thế chấp thấp cho các tổ chức, nhấn mạnh việc đánh giá tín dụng
Pendle: Xử lý giao dịch mã hóa kỹ thuật số, cho phép người dùng tách biệt và giao dịch phần lợi nhuận của tài sản
Ưu điểm của Ondo Finance là:
Bằng cách tích hợp tài chính truyền thống với blockchain, nhắm vào thị trường trái phiếu chính phủ Mỹ khổng lồ.
Hợp tác với các ông lớn tài chính truyền thống, áp dụng chiến lược bổ sung chứ không phải cạnh tranh trực tiếp.
Cung cấp các sản phẩm đổi mới như USDY và OUSG, như là một giải pháp thay thế an toàn và minh bạch hơn cho các đồng stablecoin truyền thống.
Kinh tế học Token
Token ONDO là mã hóa kỹ thuật số quản lý của Ondo Finance và giao thức Flux Finance. Người nắm giữ có quyền bỏ phiếu cho các đề xuất khác nhau trong Ondo DAO, đảm bảo rằng tất cả các quyết định được thực hiện một cách minh bạch trên chuỗi. Để khởi xướng một đề xuất, cá nhân phải nắm giữ hoặc được ủy quyền ít nhất 100 triệu ONDO quyền bỏ phiếu.
Hiện tại vẫn chưa rõ liệu có thể giới thiệu các mục đích khác cho người nắm giữ ONDO trong tương lai hay không.
Đội ngũ và mối quan hệ hợp tác
Nhóm Ondo Finance quy tụ những chuyên gia từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3. Người sáng lập và CEO Nathan Allman cùng với Chủ tịch và COO Justin Schmidt đều đến từ một ngân hàng đầu tư lớn. Một thành viên quan trọng khác là Katie Wheeler đến từ một công ty quản lý tài sản. Nhóm còn có các nhà phát triển đến từ các dự án Web3 nổi tiếng.
Ondo Finance đã thiết lập hợp tác chiến lược với nhiều tổ chức:
Một quỹ của chuỗi công cộng: Tích hợp tài sản thế giới thực với công nghệ blockchain
Một phòng thí nghiệm: Sử dụng USDY trong pool AMM và lấy nó làm tài sản thế chấp CDP
Một nhà tạo lập thị trường: Tăng cường tính thanh khoản của USDY
Một công ty quản lý tài sản: Thể hiện cam kết mở rộng nỗ lực mã hóa kỹ thuật số thông qua việc đầu tư vào quỹ của mình.
Ondo Finance cam kết kết nối tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung thông qua công nghệ blockchain công cộng, tạo ra các sản phẩm tài chính an toàn, minh bạch và tuân thủ.
Các sản phẩm chính bao gồm:
OUSG: mã hóa kỹ thuật số trái phiếu ETF ngắn hạn của Mỹ
OMMF:mã hóa kỹ thuật số thị trường tiền tệ
USDY: sản phẩm thay thế cho stablecoin lợi nhuận
Flux Finance: giao thức hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số chứng khoán làm tài sản thế chấp
Các sản phẩm này đã thúc đẩy sự tăng trưởng đáng kể, TVL của Ondo đã tăng từ 40 triệu đô la lên 534 triệu đô la.
Kế hoạch trong tương lai:
Mở rộng việc áp dụng và tính thanh khoản của USDY, OUSG và OMMF
Thiết lập quan hệ đối tác và phát triển công cụ đa chuỗi
Mã hóa kỹ thuật số công khai giao dịch chứng khoán
Mở rộng lợi thế của blockchain vào lĩnh vực dịch vụ tài chính rộng hơn
Ondo Finance đang đứng ở tuyến đầu của sự kết hợp giữa tài chính truyền thống và công nghệ blockchain, có khả năng đóng vai trò quan trọng trong lĩnh vực mới nổi của mã hóa kỹ thuật số tài sản. Tuy nhiên, thách thức về quy định và rủi ro thị trường vẫn tồn tại, cần được chú ý một cách thận trọng.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
3 thích
Phần thưởng
3
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SorryRugPulled
· 08-11 19:11
Chơi hiểu rồi, một đợt quỹ mới lại sắp đến.
Xem bản gốcTrả lời0
MetaverseMigrant
· 08-11 18:59
Trời ơi, cuối cùng cũng có chút hiểu biết có giá trị rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
SchroedingerMiner
· 08-11 18:54
bull à, lại đến chơi đùa với mọi người rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
UnluckyValidator
· 08-11 18:43
Lại đầu cơ cái khái niệm không có tiền chơi.
Xem bản gốcTrả lời0
PerpetualLonger
· 08-11 18:43
Lại có cơ hội ăn cơm mới rồi anh em ơi, lệnh lớn đã sẵn sàng để mua đáy.
Tài sản mã hóa kỹ thuật số: Ondo Finance dẫn đầu xu hướng mới trong sự kết hợp giữa Tài chính phi tập trung và TradFi
Tài sản mã hóa kỹ thuật số: Chương mới của đổi mới tài chính
Tài sản mã hóa kỹ thuật số đang trở thành điểm nóng mới trong lĩnh vực tài chính, đại diện cho bước tiến tiếp theo của thị trường. Xu hướng này đã nhận được sự công nhận từ nhiều bên, bao gồm các giám đốc điều hành của các tổ chức tài chính lớn. Tài sản thế giới thực (RWA) ngày càng trở nên quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, tính đến tháng 5 năm 2024, quy mô thị trường RWA đã vượt qua 6,6 tỷ USD, phản ánh sự quan tâm mạnh mẽ của các nhà đầu tư đối với sản phẩm tài chính đổi mới này. Việc mã hóa RWA và đưa vào blockchain có thể cung cấp cơ hội thu nhập mới cho tài chính phi tập trung (DeFi). Dự kiến đến năm 2030, quy mô thị trường mã hóa tài sản sẽ đạt 10.000 tỷ USD.
Sự hấp dẫn của thị trường mới nổi này không chỉ nằm ở việc mang lại cơ hội lợi nhuận cho DeFi. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số tài sản thành Token, việc phân mảnh tài sản đã được thực hiện - chia nhỏ các tài sản lớn như trái phiếu chính phủ, cổ phiếu và bất động sản thành các phần nhỏ. Quy trình này đã nâng cao tính thanh khoản và tạo ra cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư với mức vốn khác nhau.
Lợi ích chính của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản bao gồm: tăng tính thanh khoản và khả năng tiếp cận, cho phép các nhà đầu tư nhỏ đầu tư vào tài sản có lợi suất cao với ngưỡng đầu vào thấp; cải thiện tính minh bạch; tăng cường khả năng kết hợp bằng cách kết nối giá trị tài sản thực với hệ sinh thái DeFi.
Giá trị vốn hóa thị trường của trái phiếu chính phủ mã hóa của Mỹ đã tăng từ 114 triệu USD vào năm 2023 lên 845 triệu USD, Franklin Templeton là đơn vị phát hành lớn nhất, chiếm khoảng 38% thị trường. Nghiên cứu mới nhất cho thấy, 64% nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu chính phủ mã hóa trước cuối năm 2024.
Mặc dù vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu, nhưng mã hóa kỹ thuật số tài sản đại diện cho một trong những ứng dụng hứa hẹn nhất của công nghệ blockchain. Ondo Finance với dịch vụ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ, đang chiếm ưu thế trong xu hướng này, sự quan tâm của nhà đầu tư tiếp tục tăng.
Ondo Finance: cầu nối giữa tài chính truyền thống và Web3
Ondo Finance đang sử dụng công nghệ blockchain để cải cách tài chính, cung cấp sản phẩm cấp tổ chức. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản ổn định trong tài chính truyền thống, Ondo kết hợp độ tin cậy với hiệu suất của blockchain.
Ondo bao gồm hai bộ phận chính là quản lý tài sản và công nghệ. Bộ phận quản lý tài sản chịu trách nhiệm tạo ra và giám sát các sản phẩm tài chính mã hóa kỹ thuật số, trong khi bộ phận công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ cho những sản phẩm này.
Hiện tại, Ondo Finance cung cấp hai lựa chọn đầu tư chính:
USDY(Ondo lợi suất Token )
OUSG(Ondo ngắn hạn trái phiếu chính phủ Mỹ )
Flux Finance:Nền tảng cho vay phi tập trung Ondo
Flux Finance là nền tảng cho vay phi tập trung được tạo ra bởi nhóm Ondo Finance, với các tính năng mới được thêm vào dựa trên Compound V2. Nó hỗ trợ các mã hóa kỹ thuật số mở như USDC và các mã hóa kỹ thuật số bị hạn chế như OUSG. Điều này có nghĩa là người dùng có thể tự do cho vay USDC, nhưng việc vay mượn bằng OUSG với tư cách là tài sản thế chấp cần đáp ứng các yêu cầu cấp phép cụ thể để đảm bảo tính tuân thủ và an toàn.
Flux áp dụng mô hình hồ bơi điểm, cho phép người dùng thực hiện vay mượn bằng cách thế chấp vượt mức. Người cho vay có thể kiếm lãi suất từ việc cung cấp stablecoin, người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp để vay stablecoin và tuân thủ các yêu cầu cấp phép tài sản. Flux Finance được quản lý bởi Ondo DAO.
Cấu trúc cạnh tranh
Ondo đã thiết lập quan hệ hợp tác với các ông lớn tài chính truyền thống trong lĩnh vực RWA tiền điện tử, nổi bật trong tài chính truyền thống. Cạnh tranh đang gia tăng trong lĩnh vực tài chính phi tập trung. Các người tham gia khác bao gồm:
Ưu điểm của Ondo Finance là:
Kinh tế học Token
Token ONDO là mã hóa kỹ thuật số quản lý của Ondo Finance và giao thức Flux Finance. Người nắm giữ có quyền bỏ phiếu cho các đề xuất khác nhau trong Ondo DAO, đảm bảo rằng tất cả các quyết định được thực hiện một cách minh bạch trên chuỗi. Để khởi xướng một đề xuất, cá nhân phải nắm giữ hoặc được ủy quyền ít nhất 100 triệu ONDO quyền bỏ phiếu.
Hiện tại vẫn chưa rõ liệu có thể giới thiệu các mục đích khác cho người nắm giữ ONDO trong tương lai hay không.
Đội ngũ và mối quan hệ hợp tác
Nhóm Ondo Finance quy tụ những chuyên gia từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3. Người sáng lập và CEO Nathan Allman cùng với Chủ tịch và COO Justin Schmidt đều đến từ một ngân hàng đầu tư lớn. Một thành viên quan trọng khác là Katie Wheeler đến từ một công ty quản lý tài sản. Nhóm còn có các nhà phát triển đến từ các dự án Web3 nổi tiếng.
Ondo Finance đã thiết lập hợp tác chiến lược với nhiều tổ chức:
! Báo cáo nghiên cứu tài chính Ondo: Hợp tác với BlackRock để kết nối tài chính truyền thống với giao thức RWA Web3
Triển vọng phát triển
Ondo Finance cam kết kết nối tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung thông qua công nghệ blockchain công cộng, tạo ra các sản phẩm tài chính an toàn, minh bạch và tuân thủ.
Các sản phẩm chính bao gồm:
Các sản phẩm này đã thúc đẩy sự tăng trưởng đáng kể, TVL của Ondo đã tăng từ 40 triệu đô la lên 534 triệu đô la.
Kế hoạch trong tương lai:
Ondo Finance đang đứng ở tuyến đầu của sự kết hợp giữa tài chính truyền thống và công nghệ blockchain, có khả năng đóng vai trò quan trọng trong lĩnh vực mới nổi của mã hóa kỹ thuật số tài sản. Tuy nhiên, thách thức về quy định và rủi ro thị trường vẫn tồn tại, cần được chú ý một cách thận trọng.