加密资产犯罪新趋势与监管转变

近年来，随着加密资产市场规模不断扩大，犯罪分子对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法也在不断升级。这不仅对各国金融秩序造成影响，还可能导致外汇流失和网络新型犯罪增加等潜在风险。

一起特殊的涉加密资产案件

近期，一起涉案金额超过20亿元的大规模洗钱和侵犯公民个人信息案件被披露。该案涉及多个省市，犯罪手段隐蔽且多样化。

大规模倒卖公民个人信息

案件中，犯罪嫌疑人利用境外即时通讯工具组建社交群组，大量售卖我国公民的个人信息，包括身份证号、手机号和家庭住址等。据统计，累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。这些信息可能被用于诈骗、诱导网络赌博，甚至可能被用于分析我国经济社会发展状况，潜在威胁国家安全。

利用加密货币洗钱

犯罪嫌疑人选择接受加密资产交易来倒卖公民个人信息，以规避传统金融体系的反洗钱审查。在调查过程中，执法部门发现了一个专业的加密资产洗钱团伙。该团伙的资金流向具有以下特点：

1. 资金来源复杂，疑似存在多种加密资产交易行为
2. 交易快进快出，资金在账户停留时间短
3. 交易整进整出，进项经常等于或约等于支出

经调查，该洗钱团伙在一年内洗钱约20亿元，获利200余万元。

加密资产犯罪的新趋势

根据最高人民检察院的信息，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。加密资产犯罪呈现出案件数量减少但涉案金额增加的趋势，主要集中在洗钱和非法买卖外汇等领域。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的发展，其成为洗钱犯罪温床的风险也随之增加。目前，监管机构正将重点转向以反洗钱和外汇管制为目的的监管。大宗跨境资金结算相关的经济、金融犯罪成为严查重打的范围，主要包括洗钱罪、赌博罪、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）和诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人加密资产交易的容忍度提高

从案件调查过程可以看出，执法机关对个人"炒币"等行为的容忍程度有所提高。虽然执法部门掌握了大量场外交易（OTC）用户的信息，但并未对这些个人进行进一步处理。这表明目前监管重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管态度有所放宽。

结语

严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪是近期全球加密资产监管的主要趋势。值得注意的是，随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"几乎不复存在。对于执法机关而言，追查和取证只是时间和技术成本的问题。