Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain de la era del capital institucional
Con la continua entrada de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, también ha aumentado la demanda de soluciones de gestión de activos que cumplan con los estándares de las finanzas tradicionales. Maple Finance ha surgido para llenar este vacío, estableciendo su posición como plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple no solo conecta a prestamistas y prestatarios. Realiza evaluaciones estructuradas de los prestatarios y gestiona estratégicamente las garantías, funcionando más como una empresa tradicional de gestión de activos. Recientemente, Maple también ha ampliado su línea de productos, lanzando un producto de rendimiento de Bitcoin que transforma el Bitcoin de un activo de tenencia pasiva a un activo generador de ingresos.
A medida que más instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, plataformas de gestión de activos bien preparadas como Maple Finance tienen la esperanza de establecer relaciones tempranas con instituciones; esta ventaja podría convertirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
1. La demanda del mercado de criptomonedas por la gestión de activos
En el ámbito de las finanzas tradicionales, los inversores que poseen grandes activos suelen depender de las empresas de corretaje para ofrecer servicios profesionales de gestión de activos, una estrategia que se utiliza ampliamente. Pero consideremos otra situación: supongamos que eres el director ejecutivo de una empresa y ya has adquirido una gran cantidad de posiciones en bitcoin. ¿Cómo gestionarías eficazmente estos activos?
Al principio, las opciones como el staking o el préstamo directo parecen viables. Pero en la práctica, gestionar grandes cantidades de activos criptográficos es complejo y propenso a errores. A menudo requiere profesionales y controles operativos bien establecidos. Las personas pueden considerar la gestión de activos profesional, similar a las finanzas tradicionales. Sin embargo, hay otro desafío: en el mercado de criptomonedas, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son extremadamente escasas.
Esta brecha presenta una clara oportunidad para la gestión de activos criptográficos. Aplicar modelos probados de las finanzas tradicionales a los activos digitales podría liberar un enorme potencial de mercado. A medida que la participación institucional en el campo de las criptomonedas se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se está volviendo crucial.
Con la aceleración de la participación institucional en el campo de las criptomonedas, esta demanda se está volviendo cada vez más notable. Un ejemplo clave es la compra masiva de Bitcoin por parte de una empresa que comenzó en 2020. Después de que Estados Unidos y Hong Kong aprobaran el ETF de Bitcoin al contado en 2024, este impulso se ha reforzado aún más.
Por lo tanto, un mercado que alguna vez fue dominado por inversores minoristas se está acercando a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales personalizadas para las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. La empresa se fundó en 2019 y combina el conocimiento profesional de las finanzas tradicionales con la infraestructura de blockchain, estableciendo de manera constante su posición como proveedor líder de gestión de activos on-chain.
2. gestión de activos on-chain: Maple Finance
La estructura de Maple Finance es simple y clara. Conecta a los proveedores de fondos (LP) con prestatarios institucionales, facilitando el préstamo basado en crédito on-chain.
Esto plantea una cuestión clave: en las finanzas tradicionales, la gestión de activos generalmente implica diversificar la cartera de activos del cliente invirtiendo en acciones, bonos, bienes raíces y otras herramientas, para gestionar el riesgo y lograr un crecimiento sostenido del valor.
En este contexto, ¿puede una plataforma dedicada a la intermediación de préstamos ser considerada una verdadera empresa de gestión de activos?
Después de examinar el funcionamiento real de Maple Finance, la respuesta se vuelve más clara. La plataforma utiliza prácticas de gestión de activos profesionales que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Realiza una evaluación exhaustiva del crédito de los prestatarios institucionales y toma decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y los términos de los préstamos.
Durante todo el proceso de préstamos, Maple también lleva a cabo una gestión activa de fondos, utilizando mecanismos como el staking de colaterales y el re-préstamo. Este modelo operativo claramente va más allá de un simple intermediario de préstamos, acercándose más a las funciones de una moderna empresa de gestión de activos.
3. Participantes clave y mecanismos operativos de Maple Finance
Maple Finance puede operar como una plataforma de gestión de activos on-chain ( y no solo como un intermediario de préstamos ), gracias a su clara estructura de participantes y su marco operativo sistematizado. Los productos de Maple se construyen en torno a tres roles clave de participantes:
Proveedor de fondos ( LP ): inversores que proporcionan capital para obtener rendimientos.
Prestatario: institución que busca financiamiento
Titulares de $SYRUP: Participan en la gobernanza y obtienen recompensas por staking.
Esta estructura refleja los mecanismos de protección existentes en las finanzas tradicionales. En el negocio de préstamos corporativos de los bancos, los depositantes proporcionan fondos, las empresas solicitan préstamos y el equipo interno de crédito evalúa su salud financiera. Los accionistas, por su parte, participan en las decisiones de gobernanza que afectan la dirección de la institución.
El funcionamiento de Maple Finance es similar. Cuando un prestatario solicita un préstamo, el equipo de crédito de Maple establece los términos en función del ratio de colateral y la calidad de los activos. Los prestamistas proporcionan fondos, desempeñando una función similar a la de los depositantes, mientras que los poseedores de $SYRUP asumen un papel de gobernanza similar al de los accionistas, participando en la toma de decisiones a nivel de protocolo.
Una diferencia clave es que los titulares de $SYRUP también recibirán recompensas por estacar financiadas por los ingresos del protocolo. Cabe destacar que el 20% de los ingresos se asigna para la recompra, para apoyar estas recompensas.
Consideremos un ejemplo concreto. Un importante creador de mercado necesita 10 millones de dólares en capital operativo para ampliar sus posiciones comerciales en momentos de mayor volatilidad del mercado. Sin embargo, los bancos tradicionales rechazaron la solicitud alegando la confianza limitada en el campo de las criptomonedas, lo que llevó a que el creador de mercado no pudiera obtener los fondos necesarios.
El departamento de préstamos y consultoría interno de Maple Finance, Maple Direct, cierra esta brecha a través de su producto corporativo de alto rendimiento (High-Yield Corporate Product). Inversores calificados que reconocen el rendimiento de Maple Direct depositan 10 millones de USDC en el fondo de préstamos.
Cuando el creador de mercado solicita un préstamo, Maple Direct realiza una evaluación crediticia integral, revisando la situación financiera de la empresa, su historial operativo y su situación de riesgo. Después de la evaluación, se aprueba un préstamo de 10 millones de USDC, con Ethereum como colateral, a una tasa de interés del 12.5%.
Después de que se ejecute el préstamo, comienza la distribución de ingresos. Este creador de mercado paga intereses mensuales, de los cuales Maple Direct retiene el 12% como tarifa de gestión. El interés restante se distribuye a los inversores calificados.
Aquí, la diferenciación de Maple se vuelve clara. Va más allá de ser un simple intermediario de préstamos, gestionando activamente las garantías, incluyendo la mejora de la eficiencia del capital a través de préstamos secundarios y la pignoración de activos. En ciertos casos, Maple también construye préstamos basándose en la garantía corporativa de la empresa matriz ( en lugar de garantías tradicionales ).
De hecho, los servicios que ofrece Maple pueden compararse con los de las instituciones financieras tradicionales. Gestiona activamente los fondos, y no solo conecta a prestamistas y prestatarios. Este enfoque refuerza la posición de Maple como una empresa de gestión de activos institucional confiable, y no solo como otra plataforma de préstamos DeFi.
4. Productos principales de Maple Finance
4.1. Maple Institutional
Maple Finance ha establecido su posición como una entidad legítima de gestión de activos on-chain al ofrecer una cartera de productos diversificada y estructurada. Sus productos se dividen principalmente en dos categorías: productos de préstamo y productos de gestión de activos, cada una diseñada para coincidir con diferentes niveles de tolerancia al riesgo y objetivos de retorno de los inversores.
Primera categoría: productos de préstamo: incluye el (Blue Chip) de Maple y el (High Yield). La línea de productos Blue Chip está diseñada para inversores conservadores que se centran en la preservación del capital. Solo acepta activos maduros como Bitcoin y Ethereum como garantía y sigue prácticas estrictas de gestión de riesgos.
En comparación, los productos de alto rendimiento están dirigidos a inversores que buscan mayores retornos y están dispuestos a asumir mayores riesgos. Su estrategia central implica la gestión activa de activos sobrecolateralizados —a través de la participación o el préstamo secundario— para generar ingresos adicionales, en lugar de simplemente mantener la garantía.
El segundo tipo de producto de Maple Finance — gestión de activos — se inició con su producto de rendimiento de BTC ( BTC Yield ). Este producto se lanzó a principios de este año, en respuesta a la creciente demanda de Bitcoin por parte de las instituciones. Su propuesta de valor es simple: las instituciones no necesitan mantener Bitcoin de manera pasiva, sino que pueden depositar BTC para ganar intereses, generando ingresos a partir de los activos existentes.
Esto naturalmente plantea una pregunta: si las instituciones pueden comprar y mantener Bitcoin directamente, ¿por qué no gestionarlo ellas mismas? La respuesta radica en las limitaciones prácticas, principalmente la falta de infraestructura técnica o conocimiento operativo especializado para generar rendimientos de manera segura.
Los productos de rendimiento de Bitcoin de Maple Finance utilizan el dual staking( proporcionado por Core DAO. En este modelo, las instituciones almacenan de manera segura su Bitcoin en ciertos custodios de nivel institucional, obteniendo recompensas de staking al comprometerse a no tocar sus activos durante un período determinado. En resumen, las instituciones bloquean de forma segura sus activos y obtienen rendimientos.
Sin embargo, el proceso de operación real es más complejo de lo que parece. Detrás de la simple apariencia de "ganar rendimientos en Bitcoin" se encuentra una serie de pasos técnicos y operativos: firmar contratos con instituciones de custodia, participar en el staking de Core DAO, convertir las recompensas por staking de $CORE en efectivo. Cada paso requiere conocimientos especializados, y la mayoría de las instituciones no posee este conocimiento internamente.
Esto refleja un patrón familiar en las finanzas tradicionales. Aunque las empresas pueden gestionar activos directamente, a menudo dependen de compañías de gestión de activos especializadas para llevar a cabo esta tarea de manera eficiente y segura. En el ámbito de las criptomonedas, la demanda de este tipo de experiencia es aún mayor, considerando la complejidad técnica, la supervisión regulatoria, la seguridad y los aspectos de gestión de riesgos adicionales.
Comenzando con productos de rendimiento de Bitcoin, Maple Finance planea expandirse a una gama más amplia de productos de gestión de activos. Esta estrategia es crucial para cerrar la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas, abordando una necesidad de largo tiempo insatisfecha.
Al proporcionar servicios completos y gestionados de manera profesional, Maple permite a las instituciones buscar rendimientos estables de los activos digitales, sin desviarse de su enfoque central en el negocio.
![Análisis profundo de Maple Finance: gestión de activos on-chain en la era del capital institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e750c03bc843b36b5493372efe1f825.webp(
) 4.2 syrupUSDC
Los productos discutidos hasta ahora están dirigidos principalmente a inversores calificados, lo que limita el acceso de los participantes minoristas en general. Para abordar este problema, Maple Finance ha lanzado syrupUSDC y syrupUSDT, que son pools de liquidez dirigidos a minoristas, construidos sobre la infraestructura de préstamos existente de Maple y la red de prestatarios.
Los fondos recaudados a través de syrupUSDC se prestarán a prestatarios institucionales de Maple Blue Chip y fondos de alto rendimiento, quienes aceptan el mismo proceso de evaluación crediticia que otros productos de Maple. Los intereses generados por estos préstamos se distribuyen directamente a los depositantes de syrupUSDC.
A pesar de que la estructura es similar a los productos institucionales de Maple, el fondo syrup es gestionado de forma independiente. Este diseño reduce la barrera de entrada para los usuarios minoristas al tiempo que mantiene la rigorosidad operativa de los productos institucionales, mejorando la accesibilidad sin comprometer la estabilidad de la estructura.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior al nivel ofrecido a los participantes institucionales, Maple ha introducido el sistema de recompensas "Drips" para mejorar la participación a largo plazo. Drips ofrece recompensas adicionales en forma de tokens, que se calculan con interés compuesto cada cuatro horas. Al final de cada temporada, los puntos se pueden convertir en tokens SYRUP. A través de este mecanismo de incentivos y una estrategia de recaudación de fondos activa, Maple Finance ha atraído aproximadamente 1,9 mil millones de USDC y USDT.
En resumen, syrupUSDC/USDT extiende productos de nivel institucional a inversores minoristas, combinando accesibilidad con un mecanismo de recompensas estructurado. A través de la integración de Drips, Maple demuestra una profunda comprensión de la dinámica de participación en Web3, ofreciendo un modelo que no solo fomenta la participación continua, sino que también mantiene la disciplina financiera.
![Análisis profundo de Maple Finance: gestión de activos en cadena en la era del capital institucional]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8e74c11aa1251a5883c006fdfe3ea9fa.webp(
5. Las principales ventajas diferenciadoras de Maple Finance
La principal ventaja diferenciadora de Maple Finance radica en la implementación de su sistema de nivel institucional completamente desplegado en la cadena. Maple no se basa únicamente en un protocolo de préstamos algorítmico, sino que combina la infraestructura en la cadena con el conocimiento humano, creando un entorno que cumple con los estándares institucionales.
) 5.1. Servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
Esta distinción comienza con la composición del equipo de Maple. Muchas plataformas de finanzas on-chain carecen de profesionales con experiencia en finanzas tradicionales. Aunque esta experiencia no es absolutamente necesaria, si no hay un conocimiento sobre
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain que lidera la era del capital institucional
Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain de la era del capital institucional
Con la continua entrada de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, también ha aumentado la demanda de soluciones de gestión de activos que cumplan con los estándares de las finanzas tradicionales. Maple Finance ha surgido para llenar este vacío, estableciendo su posición como plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple no solo conecta a prestamistas y prestatarios. Realiza evaluaciones estructuradas de los prestatarios y gestiona estratégicamente las garantías, funcionando más como una empresa tradicional de gestión de activos. Recientemente, Maple también ha ampliado su línea de productos, lanzando un producto de rendimiento de Bitcoin que transforma el Bitcoin de un activo de tenencia pasiva a un activo generador de ingresos.
A medida que más instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, plataformas de gestión de activos bien preparadas como Maple Finance tienen la esperanza de establecer relaciones tempranas con instituciones; esta ventaja podría convertirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
1. La demanda del mercado de criptomonedas por la gestión de activos
En el ámbito de las finanzas tradicionales, los inversores que poseen grandes activos suelen depender de las empresas de corretaje para ofrecer servicios profesionales de gestión de activos, una estrategia que se utiliza ampliamente. Pero consideremos otra situación: supongamos que eres el director ejecutivo de una empresa y ya has adquirido una gran cantidad de posiciones en bitcoin. ¿Cómo gestionarías eficazmente estos activos?
Al principio, las opciones como el staking o el préstamo directo parecen viables. Pero en la práctica, gestionar grandes cantidades de activos criptográficos es complejo y propenso a errores. A menudo requiere profesionales y controles operativos bien establecidos. Las personas pueden considerar la gestión de activos profesional, similar a las finanzas tradicionales. Sin embargo, hay otro desafío: en el mercado de criptomonedas, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son extremadamente escasas.
Esta brecha presenta una clara oportunidad para la gestión de activos criptográficos. Aplicar modelos probados de las finanzas tradicionales a los activos digitales podría liberar un enorme potencial de mercado. A medida que la participación institucional en el campo de las criptomonedas se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se está volviendo crucial.
Con la aceleración de la participación institucional en el campo de las criptomonedas, esta demanda se está volviendo cada vez más notable. Un ejemplo clave es la compra masiva de Bitcoin por parte de una empresa que comenzó en 2020. Después de que Estados Unidos y Hong Kong aprobaran el ETF de Bitcoin al contado en 2024, este impulso se ha reforzado aún más.
Por lo tanto, un mercado que alguna vez fue dominado por inversores minoristas se está acercando a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales personalizadas para las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. La empresa se fundó en 2019 y combina el conocimiento profesional de las finanzas tradicionales con la infraestructura de blockchain, estableciendo de manera constante su posición como proveedor líder de gestión de activos on-chain.
2. gestión de activos on-chain: Maple Finance
La estructura de Maple Finance es simple y clara. Conecta a los proveedores de fondos (LP) con prestatarios institucionales, facilitando el préstamo basado en crédito on-chain.
Esto plantea una cuestión clave: en las finanzas tradicionales, la gestión de activos generalmente implica diversificar la cartera de activos del cliente invirtiendo en acciones, bonos, bienes raíces y otras herramientas, para gestionar el riesgo y lograr un crecimiento sostenido del valor.
En este contexto, ¿puede una plataforma dedicada a la intermediación de préstamos ser considerada una verdadera empresa de gestión de activos?
Después de examinar el funcionamiento real de Maple Finance, la respuesta se vuelve más clara. La plataforma utiliza prácticas de gestión de activos profesionales que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Realiza una evaluación exhaustiva del crédito de los prestatarios institucionales y toma decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y los términos de los préstamos.
Durante todo el proceso de préstamos, Maple también lleva a cabo una gestión activa de fondos, utilizando mecanismos como el staking de colaterales y el re-préstamo. Este modelo operativo claramente va más allá de un simple intermediario de préstamos, acercándose más a las funciones de una moderna empresa de gestión de activos.
3. Participantes clave y mecanismos operativos de Maple Finance
Maple Finance puede operar como una plataforma de gestión de activos on-chain ( y no solo como un intermediario de préstamos ), gracias a su clara estructura de participantes y su marco operativo sistematizado. Los productos de Maple se construyen en torno a tres roles clave de participantes:
Esta estructura refleja los mecanismos de protección existentes en las finanzas tradicionales. En el negocio de préstamos corporativos de los bancos, los depositantes proporcionan fondos, las empresas solicitan préstamos y el equipo interno de crédito evalúa su salud financiera. Los accionistas, por su parte, participan en las decisiones de gobernanza que afectan la dirección de la institución.
El funcionamiento de Maple Finance es similar. Cuando un prestatario solicita un préstamo, el equipo de crédito de Maple establece los términos en función del ratio de colateral y la calidad de los activos. Los prestamistas proporcionan fondos, desempeñando una función similar a la de los depositantes, mientras que los poseedores de $SYRUP asumen un papel de gobernanza similar al de los accionistas, participando en la toma de decisiones a nivel de protocolo.
Una diferencia clave es que los titulares de $SYRUP también recibirán recompensas por estacar financiadas por los ingresos del protocolo. Cabe destacar que el 20% de los ingresos se asigna para la recompra, para apoyar estas recompensas.
Consideremos un ejemplo concreto. Un importante creador de mercado necesita 10 millones de dólares en capital operativo para ampliar sus posiciones comerciales en momentos de mayor volatilidad del mercado. Sin embargo, los bancos tradicionales rechazaron la solicitud alegando la confianza limitada en el campo de las criptomonedas, lo que llevó a que el creador de mercado no pudiera obtener los fondos necesarios.
El departamento de préstamos y consultoría interno de Maple Finance, Maple Direct, cierra esta brecha a través de su producto corporativo de alto rendimiento (High-Yield Corporate Product). Inversores calificados que reconocen el rendimiento de Maple Direct depositan 10 millones de USDC en el fondo de préstamos.
Cuando el creador de mercado solicita un préstamo, Maple Direct realiza una evaluación crediticia integral, revisando la situación financiera de la empresa, su historial operativo y su situación de riesgo. Después de la evaluación, se aprueba un préstamo de 10 millones de USDC, con Ethereum como colateral, a una tasa de interés del 12.5%.
Después de que se ejecute el préstamo, comienza la distribución de ingresos. Este creador de mercado paga intereses mensuales, de los cuales Maple Direct retiene el 12% como tarifa de gestión. El interés restante se distribuye a los inversores calificados.
Aquí, la diferenciación de Maple se vuelve clara. Va más allá de ser un simple intermediario de préstamos, gestionando activamente las garantías, incluyendo la mejora de la eficiencia del capital a través de préstamos secundarios y la pignoración de activos. En ciertos casos, Maple también construye préstamos basándose en la garantía corporativa de la empresa matriz ( en lugar de garantías tradicionales ).
De hecho, los servicios que ofrece Maple pueden compararse con los de las instituciones financieras tradicionales. Gestiona activamente los fondos, y no solo conecta a prestamistas y prestatarios. Este enfoque refuerza la posición de Maple como una empresa de gestión de activos institucional confiable, y no solo como otra plataforma de préstamos DeFi.
4. Productos principales de Maple Finance
4.1. Maple Institutional
Maple Finance ha establecido su posición como una entidad legítima de gestión de activos on-chain al ofrecer una cartera de productos diversificada y estructurada. Sus productos se dividen principalmente en dos categorías: productos de préstamo y productos de gestión de activos, cada una diseñada para coincidir con diferentes niveles de tolerancia al riesgo y objetivos de retorno de los inversores.
Primera categoría: productos de préstamo: incluye el (Blue Chip) de Maple y el (High Yield). La línea de productos Blue Chip está diseñada para inversores conservadores que se centran en la preservación del capital. Solo acepta activos maduros como Bitcoin y Ethereum como garantía y sigue prácticas estrictas de gestión de riesgos.
En comparación, los productos de alto rendimiento están dirigidos a inversores que buscan mayores retornos y están dispuestos a asumir mayores riesgos. Su estrategia central implica la gestión activa de activos sobrecolateralizados —a través de la participación o el préstamo secundario— para generar ingresos adicionales, en lugar de simplemente mantener la garantía.
El segundo tipo de producto de Maple Finance — gestión de activos — se inició con su producto de rendimiento de BTC ( BTC Yield ). Este producto se lanzó a principios de este año, en respuesta a la creciente demanda de Bitcoin por parte de las instituciones. Su propuesta de valor es simple: las instituciones no necesitan mantener Bitcoin de manera pasiva, sino que pueden depositar BTC para ganar intereses, generando ingresos a partir de los activos existentes.
Esto naturalmente plantea una pregunta: si las instituciones pueden comprar y mantener Bitcoin directamente, ¿por qué no gestionarlo ellas mismas? La respuesta radica en las limitaciones prácticas, principalmente la falta de infraestructura técnica o conocimiento operativo especializado para generar rendimientos de manera segura.
Los productos de rendimiento de Bitcoin de Maple Finance utilizan el dual staking( proporcionado por Core DAO. En este modelo, las instituciones almacenan de manera segura su Bitcoin en ciertos custodios de nivel institucional, obteniendo recompensas de staking al comprometerse a no tocar sus activos durante un período determinado. En resumen, las instituciones bloquean de forma segura sus activos y obtienen rendimientos.
Sin embargo, el proceso de operación real es más complejo de lo que parece. Detrás de la simple apariencia de "ganar rendimientos en Bitcoin" se encuentra una serie de pasos técnicos y operativos: firmar contratos con instituciones de custodia, participar en el staking de Core DAO, convertir las recompensas por staking de $CORE en efectivo. Cada paso requiere conocimientos especializados, y la mayoría de las instituciones no posee este conocimiento internamente.
Esto refleja un patrón familiar en las finanzas tradicionales. Aunque las empresas pueden gestionar activos directamente, a menudo dependen de compañías de gestión de activos especializadas para llevar a cabo esta tarea de manera eficiente y segura. En el ámbito de las criptomonedas, la demanda de este tipo de experiencia es aún mayor, considerando la complejidad técnica, la supervisión regulatoria, la seguridad y los aspectos de gestión de riesgos adicionales.
Comenzando con productos de rendimiento de Bitcoin, Maple Finance planea expandirse a una gama más amplia de productos de gestión de activos. Esta estrategia es crucial para cerrar la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas, abordando una necesidad de largo tiempo insatisfecha.
Al proporcionar servicios completos y gestionados de manera profesional, Maple permite a las instituciones buscar rendimientos estables de los activos digitales, sin desviarse de su enfoque central en el negocio.
![Análisis profundo de Maple Finance: gestión de activos on-chain en la era del capital institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e750c03bc843b36b5493372efe1f825.webp(
) 4.2 syrupUSDC
Los productos discutidos hasta ahora están dirigidos principalmente a inversores calificados, lo que limita el acceso de los participantes minoristas en general. Para abordar este problema, Maple Finance ha lanzado syrupUSDC y syrupUSDT, que son pools de liquidez dirigidos a minoristas, construidos sobre la infraestructura de préstamos existente de Maple y la red de prestatarios.
Los fondos recaudados a través de syrupUSDC se prestarán a prestatarios institucionales de Maple Blue Chip y fondos de alto rendimiento, quienes aceptan el mismo proceso de evaluación crediticia que otros productos de Maple. Los intereses generados por estos préstamos se distribuyen directamente a los depositantes de syrupUSDC.
A pesar de que la estructura es similar a los productos institucionales de Maple, el fondo syrup es gestionado de forma independiente. Este diseño reduce la barrera de entrada para los usuarios minoristas al tiempo que mantiene la rigorosidad operativa de los productos institucionales, mejorando la accesibilidad sin comprometer la estabilidad de la estructura.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior al nivel ofrecido a los participantes institucionales, Maple ha introducido el sistema de recompensas "Drips" para mejorar la participación a largo plazo. Drips ofrece recompensas adicionales en forma de tokens, que se calculan con interés compuesto cada cuatro horas. Al final de cada temporada, los puntos se pueden convertir en tokens SYRUP. A través de este mecanismo de incentivos y una estrategia de recaudación de fondos activa, Maple Finance ha atraído aproximadamente 1,9 mil millones de USDC y USDT.
En resumen, syrupUSDC/USDT extiende productos de nivel institucional a inversores minoristas, combinando accesibilidad con un mecanismo de recompensas estructurado. A través de la integración de Drips, Maple demuestra una profunda comprensión de la dinámica de participación en Web3, ofreciendo un modelo que no solo fomenta la participación continua, sino que también mantiene la disciplina financiera.
![Análisis profundo de Maple Finance: gestión de activos en cadena en la era del capital institucional]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8e74c11aa1251a5883c006fdfe3ea9fa.webp(
5. Las principales ventajas diferenciadoras de Maple Finance
La principal ventaja diferenciadora de Maple Finance radica en la implementación de su sistema de nivel institucional completamente desplegado en la cadena. Maple no se basa únicamente en un protocolo de préstamos algorítmico, sino que combina la infraestructura en la cadena con el conocimiento humano, creando un entorno que cumple con los estándares institucionales.
) 5.1. Servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
Esta distinción comienza con la composición del equipo de Maple. Muchas plataformas de finanzas on-chain carecen de profesionales con experiencia en finanzas tradicionales. Aunque esta experiencia no es absolutamente necesaria, si no hay un conocimiento sobre