Interpretación de las nuevas regulaciones: Exención de responsabilidad y identificación de transacciones de alto riesgo en los negocios bancarios de forex
Interpretación de las nuevas regulaciones de forex: Exención de responsabilidad por debida diligencia de los bancos e identificación de transacciones de riesgo
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Reglas de Debida Diligencia y Exención de Responsabilidad para las Operaciones de Divisas en Bancos (en prueba)", este documento establece claramente los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención para los bancos en las operaciones de divisas. Esta regulación tiene como objetivo evitar una supervisión excesiva y garantizar el orden de estabilidad financiera, al mismo tiempo que está estrechamente relacionada con los intereses de cada operador. Profundicemos en el significado importante y los puntos clave de esta regulación.
Las principales obligaciones del banco
Obligaciones de debida diligencia: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a la normativa: llevar a cabo auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, los movimientos de fondos, la compra y venta de divisas, etc., y ejecutar estrictamente de acuerdo con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligaciones de informes de monitoreo: llevar a cabo la supervisión de riesgos de transacción, detectar a tiempo riesgos de incumplimiento potencial y reportarlos a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las normas internacionales y las obligaciones de informe: Al detectar riesgos de incumplimiento durante el cumplimiento de las normas internacionales aplicables a los negocios transfronterizos, informar de inmediato a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de cooperar en la evaluación de las quejas: proporcionar a tiempo las pruebas relacionadas y cooperar en la investigación cuando la oficina de divisas investigue conductas sospechosas de violación.
Consecuencias de no cumplir con las obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se basan en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión del Forex de la República Popular China, y no incluyen medidas no administrativas como la aceptación de entrevistas correctivas, educación crítica, etc.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en informar sobre las siguientes conductas de transacción de riesgo:
Sospecha de comercio falso, financiamiento e inversión falsos
Actividades de casas de cambio ilegales
Juego de azar transfronterizo
Obtener fraudulentamente la devolución de impuestos de exportación
Actividades financieras transfronterizas ilegales de criptomonedas
En el comercio de criptomonedas, las transacciones típicas de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Recargas, retiros y operaciones de rango frecuentes
La trayectoria de flujo de capital es compleja, involucra múltiples cuentas o se conecta directamente a intercambios extranjeros.
Transferencias grandes o la división de fondos ingresados, carecen de un contexto comercial razonable
La fuente y el uso de los fondos no coinciden
Entrada y salida de grandes cantidades de dinero a corto plazo
Flujo de fondos hacia múltiples plataformas o cuentas
Perfil de traders de alto riesgo
Operadores de arbitraje frecuentes: realizan regularmente arbitrajes en el mercado de criptomonedas, como el arbitraje de USDT.
Trader anónimo: utiliza rutas de negociación complejas para ocultar el flujo de fondos, o comercia en áreas con regulación débil.
Operaciones de fondos anormales: la entrada y salida de fondos de la cuenta es frecuente y las cantidades son enormes, lo que no se corresponde con la situación económica personal.
Situaciones que superan la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas que involucra una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero y plataformas de intercambio descentralizadas.
Regulaciones y transparencia de la información: Las transacciones involucran múltiples países y regiones con diferentes políticas regulatorias, o la plataforma de negociación no proporciona registros de transacciones completos y precisos.
Transacciones excepcionalmente complejas: el modelo de flujo de fondos es altamente complejo, como pasar por múltiples operaciones de mezcla de monedas o transferencias a través de varias cuentas de "empresa ficticia".
Manejo de conflictos entre las reglas internacionales y las regulaciones nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Para los comerciantes, es necesario prestar especial atención a estos conflictos potenciales, comprender completamente las políticas y regulaciones nacionales, y evitar que los conflictos de reglas perjudiquen sus intereses.
El papel de los traders en las reclamaciones bancarias
Cuando un banco es sancionado por conductas irregulares y presenta una apelación, los comerciantes pueden necesitar:
Asistir en la investigación: proporcionar información relacionada con el negocio y restaurar la situación real de la transacción.
Proporcionar evidencia con precaución: proporcionar evidencia de manera precisa generalmente no aumenta el riesgo de ser considerado como actividad ilegal, pero se debe tener cuidado de evitar proporcionar materiales falsos u ocultar información importante.
En resumen, los traders deben ser cautelosos durante el proceso de queja ante el banco, proporcionando pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.
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NFTDreamer
· hace2h
¿La supervisión diaria se ha vuelto más estricta?
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GateUser-a5fa8bd0
· hace2h
¿Así que se ha aumentado la regulación?
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ILCollector
· hace2h
He perdido mucho, cambiar a USDT también es problemático.
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DarkPoolWatcher
· hace2h
Mira, es otra vez el evento especial de los bancos.
Interpretación de las nuevas regulaciones: Exención de responsabilidad y identificación de transacciones de alto riesgo en los negocios bancarios de forex
Interpretación de las nuevas regulaciones de forex: Exención de responsabilidad por debida diligencia de los bancos e identificación de transacciones de riesgo
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Reglas de Debida Diligencia y Exención de Responsabilidad para las Operaciones de Divisas en Bancos (en prueba)", este documento establece claramente los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención para los bancos en las operaciones de divisas. Esta regulación tiene como objetivo evitar una supervisión excesiva y garantizar el orden de estabilidad financiera, al mismo tiempo que está estrechamente relacionada con los intereses de cada operador. Profundicemos en el significado importante y los puntos clave de esta regulación.
Las principales obligaciones del banco
Obligaciones de debida diligencia: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a la normativa: llevar a cabo auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, los movimientos de fondos, la compra y venta de divisas, etc., y ejecutar estrictamente de acuerdo con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligaciones de informes de monitoreo: llevar a cabo la supervisión de riesgos de transacción, detectar a tiempo riesgos de incumplimiento potencial y reportarlos a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las normas internacionales y las obligaciones de informe: Al detectar riesgos de incumplimiento durante el cumplimiento de las normas internacionales aplicables a los negocios transfronterizos, informar de inmediato a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de cooperar en la evaluación de las quejas: proporcionar a tiempo las pruebas relacionadas y cooperar en la investigación cuando la oficina de divisas investigue conductas sospechosas de violación.
Consecuencias de no cumplir con las obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se basan en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión del Forex de la República Popular China, y no incluyen medidas no administrativas como la aceptación de entrevistas correctivas, educación crítica, etc.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en informar sobre las siguientes conductas de transacción de riesgo:
En el comercio de criptomonedas, las transacciones típicas de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Perfil de traders de alto riesgo
Operadores de arbitraje frecuentes: realizan regularmente arbitrajes en el mercado de criptomonedas, como el arbitraje de USDT.
Trader anónimo: utiliza rutas de negociación complejas para ocultar el flujo de fondos, o comercia en áreas con regulación débil.
Operaciones de fondos anormales: la entrada y salida de fondos de la cuenta es frecuente y las cantidades son enormes, lo que no se corresponde con la situación económica personal.
Situaciones que superan la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas que involucra una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero y plataformas de intercambio descentralizadas.
Regulaciones y transparencia de la información: Las transacciones involucran múltiples países y regiones con diferentes políticas regulatorias, o la plataforma de negociación no proporciona registros de transacciones completos y precisos.
Transacciones excepcionalmente complejas: el modelo de flujo de fondos es altamente complejo, como pasar por múltiples operaciones de mezcla de monedas o transferencias a través de varias cuentas de "empresa ficticia".
Manejo de conflictos entre las reglas internacionales y las regulaciones nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Para los comerciantes, es necesario prestar especial atención a estos conflictos potenciales, comprender completamente las políticas y regulaciones nacionales, y evitar que los conflictos de reglas perjudiquen sus intereses.
El papel de los traders en las reclamaciones bancarias
Cuando un banco es sancionado por conductas irregulares y presenta una apelación, los comerciantes pueden necesitar:
Asistir en la investigación: proporcionar información relacionada con el negocio y restaurar la situación real de la transacción.
Proporcionar evidencia con precaución: proporcionar evidencia de manera precisa generalmente no aumenta el riesgo de ser considerado como actividad ilegal, pero se debe tener cuidado de evitar proporcionar materiales falsos u ocultar información importante.
En resumen, los traders deben ser cautelosos durante el proceso de queja ante el banco, proporcionando pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.