La sagesse de protéger sa richesse en période de turbulences

Dans le long cours de l'histoire, la guerre et les troubles ont toujours été l'ombre de la société humaine. Comment protéger sa richesse dans un tel environnement est une question qui mérite réflexion. Voici quelques expériences et idées historiques :

L'importance de la géographie

Choisir le bon emplacement géographique est crucial. L'histoire montre de nombreux cas où un mauvais choix a pu entraîner des pertes matérielles, voire mettre des vies en danger.

• Pendant la Seconde Guerre mondiale, une famille juive s'est échappée en France et au Portugal. La première a malheureusement été entièrement envoyée dans des camps de concentration, tandis que la seconde a survécu.
• En 1943, certains nazis ont commencé à transférer des fonds en Amérique du Sud, plutôt qu'en Eurasie ou aux États-Unis, ce qui était une décision judicieuse à l'époque.
• En 1991, lors de la dissolution de l'Union soviétique, de nombreux citoyens ordinaires ont perdu tous leurs biens du jour au lendemain car tous leurs actifs étaient concentrés dans leur pays.

Comprendre l'évolution de la situation

Dans les moments de crise, il est important d'observer les détails et de porter un jugement indépendant. En 1942, Nomura Securities, en observant la pénurie alimentaire et le démontage des clôtures autour des parcs du palais, a pressenti que le Japon pourrait finalement être vaincu. Ils ont commencé à vendre progressivement des actions, voire à vendre à découvert, et à réorienter leurs fonds vers des terres et des biens immobiliers en préparation de la reconstruction d'après-guerre.

En comparaison, de nombreuses familles juives aristocratiques allemandes des années 1930 faisaient trop confiance à l'État et ont manqué l'occasion de fuir à temps. Quand elles ont réalisé la gravité de la situation, il était déjà trop tard.

Évitez de parier sur un seul marché

Dans des temps incertains, la diversification des investissements est essentielle :

• En 1937, même Churchill a été attiré par le marché haussier américain, ce qui a conduit à sa liquidation en 1938 en raison de transactions à effet de levier.
• Les riches juifs allemands ont subi de lourdes pertes en raison de la concentration excessive de leurs actifs dans leur pays.
• La durée de vie des entreprises modernes devient de plus en plus courte, la durée de vie moyenne des sociétés composant l'indice S&P 500 est passée de 61 ans en 1958 à environ 18 ans aujourd'hui.

Soyez prudent avec la gestion par des tiers

Dans un contexte de grands changements, le changement de régime peut conduire à une restructuration des droits de propriété. Les dépôts bancaires, l'or, l'immobilier, etc. sont en réalité tous des dépôts de tiers, dont la sécurité dépend de la reconnaissance du gouvernement :

• Pendant la Seconde Guerre mondiale, le domaine d'un noble polonais a été confisqué par l'Allemagne, et après la guerre, il n'a pas pu être récupéré en raison des changements de régime.
• Ces dernières années, les actifs des riches dans certains pays ont été gelés à l'étranger.
• Pendant la Seconde Guerre mondiale, les avoirs des Américains d'origine japonaise ont été gelés, voire confisqués.
• En 1945, le gouvernement yougoslave a révoqué la nationalité et les droits de propriété de tous les Allemands vivant dans le pays.

La sagesse de la garde de l'or

Concernant la garde de l'or, l'histoire nous donne les enseignements suivants :

• Pendant la Seconde Guerre mondiale, l'or conservé dans les coffres des banques françaises a été confisqué par les troupes allemandes, tandis que l'or caché à des endroits secrets a pu être préservé.
• Certaines familles conservent une partie de leur richesse sous forme de pièces d'or plutôt que de lingots d'or, afin de faciliter les paiements de petite taille en période de troubles.
• En 1939 en France, de nombreuses familles ont converti 20 % de leur richesse en or, soit en le plaçant en Suisse, soit en l'enterrant dans le jardin de leur château.

Conclusion

L'histoire nous apprend que le bouleversement est la norme, tandis que la paix et la prospérité ne sont que des exceptions. Au cours des 3500 dernières années d'histoire humaine, il n'y a eu moins de 300 années sans guerre enregistrée dans le monde. Par conséquent, nous devrions :

1. Réaliser la diversification des actifs : y compris la diversité des classes d'actifs, des emplacements géographiques et des méthodes de garde.
2. Restez vigilant : ne soyez pas dans l'illusion que tout ira bien, lorsque la situation se détériore au point que tout le monde veut fuir, il est souvent trop tard.

Dans des temps incertains, une stratégie de gestion de patrimoine prudente peut être la clé pour protéger soi-même et sa famille.