El principal regulador de valores de Nigeria ha lanzado una alerta sobre un importante aumento en las transacciones de criptomonedas dudosas en África Occidental, que ascienden a más de 2.1 mil millones de dólares solo en 2024. Según Business Insider Africa, esta advertencia proviene de la Comisión Nacional del Mercado de Valores de Nigeria (SEC) tras un informe del Grupo de Acción Intergubernamental contra el Blanqueo de Capitales en África Occidental (GIABA).
Por qué Nigeria está preocupado
Hablando en la Cumbre de Cumplimiento de África Occidental en Cabo Verde, el Director General de la SEC, Emomotimi Agama, destacó el creciente peligro. Explicó que los criminales están abusando de las herramientas cripto—especialmente las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) y las monedas de privacidad—para cometer fraude y financiar actividades ilegales.
Estas preocupaciones no son nuevas, pero Agama dice que la escala ya no es "local". Advirtió que los actores malintencionados prohibidos en un país, como Nigeria, a menudo trasladan sus operaciones a países cercanos como Ghana. La falta de una respuesta regional, dice, está permitiendo que el problema crezca.
Las principales amenazas descritas por Agama incluyen
"Rug pulls" en DeFi: Los estafadores atraen a los inversores a nuevos proyectos y luego desaparecen con los fondos.
Crash falsos y exchanges no registrados: Estas plataformas a menudo se configuran para engañar a los usuarios o operar sin supervisión.
Financiación del terrorismo utilizando monedas de privacidad: Las criptomonedas como Monero o Zcash se utilizan cada vez más para ocultar transacciones.
El informe de GIABA añade que $2.1 mil millones en transacciones relacionadas con criptomonedas fueron señaladas como sospechosas en África Occidental durante 2024. Estas cifras sugieren graves fallos en la forma en que se monitorea la actividad de activos digitales en toda la región.
La SEC aboga por una licencia unificada y un monitoreo más fuerte
Agama pidió a los miembros de la Comunidad Económica de Estados de África Occidental (ECOWAS) que adoptaran un Sistema de Licencias Unificado para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP). Subrayó que las reglas fragmentadas facilitan que los estafadores se desplacen entre fronteras sin ser detectados.
También anunció nuevos pasos que la SEC está tomando en Nigeria:
Herramientas de monitoreo blockchain basadas en IA para mejorar la supervisión
Controles de cumplimiento más estrictos para VASPs
Aumento de la conciencia pública en torno al fraude
El plan de la SEC incluye auditorías más frecuentes de las plataformas de activos digitales, mejor intercambio de datos entre los países de África Occidental y un marco legal más sólido para tratar casos transfronterizos.
Esquema Ponzi de CBEX: Un Estudio de Caso en Fraude Cripto
Uno de los casos de fraude más grandes que ha llevado a la nueva postura de Nigeria es el colapso de CBEX, un esquema Ponzi que falsamente afirmaba estar vinculado a la Bolsa de Valores de Beijing, China.
CBEX prometió altos rendimientos y atrajo a más de 300,000 inversores nigerianos, especialmente en Lagos y Abuja. Las pérdidas se estimaron inicialmente en ₦1.3 billones (aproximadamente $840 millones), aunque cifras revisadas sugieren que el número real podría estar más cerca de $6.1 millones.
Independientemente de las pérdidas reales, el daño a la confianza pública ha sido significativo.
En respuesta, la SEC ha lanzado una campaña nacional de concienciación sobre esquemas Ponzi destinada a ayudar al público a detectar plataformas falsas a tiempo. Agama enfatizó que educar a los usuarios es tan importante como hacer cumplir las reglas.
Desafíos Regionales: Cripto Sin Fronteras
Uno de los problemas centrales planteados por Agama es la facilidad con la que los operadores de activos digitales pueden saltar entre jurisdicciones. Con leyes diferentes y poca coordinación, una empresa o individuo prohibido en Nigeria puede reiniciar legalmente sus operaciones en otro país de la CEDEAO.
Este "arbitraje regulatorio" crea una laguna que ha sido explotada por estafadores e incluso grupos terroristas, que aprovechan las criptomonedas centradas en la privacidad para evitar la detección.
Según Agama, la única forma de avanzar es un marco regulatorio armonizado para la región de África Occidental. Dijo: “Debemos armonizar nuestros marcos, compartir inteligencia y adoptar las mejores prácticas.”
Mirando hacia adelante: Lo que la SEC está haciendo a continuación
La SEC planea adoptar un enfoque más agresivo para la supervisión de criptomonedas en los próximos meses. Esto incluye:
Implementación de seguimiento de transacciones en tiempo real
Requiriendo registro VASP y cumplimiento continuo
Trabajando con otras naciones de la CEDEAO para alinear políticas
Estos movimientos tienen como objetivo asegurar que Nigeria no se convierta en un eslabón débil en la lucha contra el crimen cripto.
Preguntas frecuentes
¿A qué se refiere la cifra de $2.1 mil millones?
Se refiere a la cantidad total de transacciones de criptomonedas sospechosas reportadas en toda África Occidental en 2024, según lo documentado por GIABA.
2. ### ¿Qué es un Sistema de Licencias VASP Unificado?
Es un marco regulatorio propuesto donde todos los países de ECOWAS seguirían los mismos estándares de licencia y cumplimiento para plataformas criptográficas, lo que dificultaría a los estafadores explotar los vacíos legales transfronterizos.
3. ### ¿Cuál fue el fraude de CBEX en Nigeria?
CBEX era una plataforma de criptomonedas fraudulenta que afirmaba tener vínculos con la Bolsa de Valores de Beijing en China. Se colapsó en 2024 y causó pérdidas estimadas a los inversores de hasta $840 millones, aunque cifras más recientes sugieren pérdidas más cercanas a $6.1 millones.
Conclusión
Según Nigeria, la actividad de criptomonedas no regulada representa una amenaza seria para la estabilidad financiera, la seguridad del inversor y la seguridad regional. Con más de $2.1 mil millones en transacciones sospechosas registradas en un año, las apuestas son altas. El impulso de la SEC por una licencia unificada, monitoreo impulsado por IA y educación pública es un paso hacia la recuperación del control, pero el éxito depende de la colaboración en toda África Occidental.
El espacio cripto en África está creciendo rápidamente, pero también lo están los riesgos. A menos que los países actúen juntos, los criminales seguirán aprovechándose de las brechas.
Recursos:
Informe de Business Insider:
Informe del Post de África del Norte:
Informe de BBC News Pidgin sobre el colapso de CBEX:
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Nigeria llama a la acción tras un fraude de $2.1B en Cripto que afecta a África Occidental | BSCN (fka BSC News)
El principal regulador de valores de Nigeria ha lanzado una alerta sobre un importante aumento en las transacciones de criptomonedas dudosas en África Occidental, que ascienden a más de 2.1 mil millones de dólares solo en 2024. Según Business Insider Africa, esta advertencia proviene de la Comisión Nacional del Mercado de Valores de Nigeria (SEC) tras un informe del Grupo de Acción Intergubernamental contra el Blanqueo de Capitales en África Occidental (GIABA).
Por qué Nigeria está preocupado
Hablando en la Cumbre de Cumplimiento de África Occidental en Cabo Verde, el Director General de la SEC, Emomotimi Agama, destacó el creciente peligro. Explicó que los criminales están abusando de las herramientas cripto—especialmente las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) y las monedas de privacidad—para cometer fraude y financiar actividades ilegales.
Estas preocupaciones no son nuevas, pero Agama dice que la escala ya no es "local". Advirtió que los actores malintencionados prohibidos en un país, como Nigeria, a menudo trasladan sus operaciones a países cercanos como Ghana. La falta de una respuesta regional, dice, está permitiendo que el problema crezca.
Las principales amenazas descritas por Agama incluyen
El informe de GIABA añade que $2.1 mil millones en transacciones relacionadas con criptomonedas fueron señaladas como sospechosas en África Occidental durante 2024. Estas cifras sugieren graves fallos en la forma en que se monitorea la actividad de activos digitales en toda la región.
La SEC aboga por una licencia unificada y un monitoreo más fuerte
Agama pidió a los miembros de la Comunidad Económica de Estados de África Occidental (ECOWAS) que adoptaran un Sistema de Licencias Unificado para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP). Subrayó que las reglas fragmentadas facilitan que los estafadores se desplacen entre fronteras sin ser detectados.
También anunció nuevos pasos que la SEC está tomando en Nigeria:
El plan de la SEC incluye auditorías más frecuentes de las plataformas de activos digitales, mejor intercambio de datos entre los países de África Occidental y un marco legal más sólido para tratar casos transfronterizos.
Esquema Ponzi de CBEX: Un Estudio de Caso en Fraude Cripto
Uno de los casos de fraude más grandes que ha llevado a la nueva postura de Nigeria es el colapso de CBEX, un esquema Ponzi que falsamente afirmaba estar vinculado a la Bolsa de Valores de Beijing, China.
CBEX prometió altos rendimientos y atrajo a más de 300,000 inversores nigerianos, especialmente en Lagos y Abuja. Las pérdidas se estimaron inicialmente en ₦1.3 billones (aproximadamente $840 millones), aunque cifras revisadas sugieren que el número real podría estar más cerca de $6.1 millones.
Independientemente de las pérdidas reales, el daño a la confianza pública ha sido significativo.
En respuesta, la SEC ha lanzado una campaña nacional de concienciación sobre esquemas Ponzi destinada a ayudar al público a detectar plataformas falsas a tiempo. Agama enfatizó que educar a los usuarios es tan importante como hacer cumplir las reglas.
Desafíos Regionales: Cripto Sin Fronteras
Uno de los problemas centrales planteados por Agama es la facilidad con la que los operadores de activos digitales pueden saltar entre jurisdicciones. Con leyes diferentes y poca coordinación, una empresa o individuo prohibido en Nigeria puede reiniciar legalmente sus operaciones en otro país de la CEDEAO.
Este "arbitraje regulatorio" crea una laguna que ha sido explotada por estafadores e incluso grupos terroristas, que aprovechan las criptomonedas centradas en la privacidad para evitar la detección.
Según Agama, la única forma de avanzar es un marco regulatorio armonizado para la región de África Occidental. Dijo: “Debemos armonizar nuestros marcos, compartir inteligencia y adoptar las mejores prácticas.”
Mirando hacia adelante: Lo que la SEC está haciendo a continuación
La SEC planea adoptar un enfoque más agresivo para la supervisión de criptomonedas en los próximos meses. Esto incluye:
Estos movimientos tienen como objetivo asegurar que Nigeria no se convierta en un eslabón débil en la lucha contra el crimen cripto.
Preguntas frecuentes
¿A qué se refiere la cifra de $2.1 mil millones?
Se refiere a la cantidad total de transacciones de criptomonedas sospechosas reportadas en toda África Occidental en 2024, según lo documentado por GIABA. 2. ### ¿Qué es un Sistema de Licencias VASP Unificado?
Es un marco regulatorio propuesto donde todos los países de ECOWAS seguirían los mismos estándares de licencia y cumplimiento para plataformas criptográficas, lo que dificultaría a los estafadores explotar los vacíos legales transfronterizos. 3. ### ¿Cuál fue el fraude de CBEX en Nigeria?
CBEX era una plataforma de criptomonedas fraudulenta que afirmaba tener vínculos con la Bolsa de Valores de Beijing en China. Se colapsó en 2024 y causó pérdidas estimadas a los inversores de hasta $840 millones, aunque cifras más recientes sugieren pérdidas más cercanas a $6.1 millones.
Conclusión
Según Nigeria, la actividad de criptomonedas no regulada representa una amenaza seria para la estabilidad financiera, la seguridad del inversor y la seguridad regional. Con más de $2.1 mil millones en transacciones sospechosas registradas en un año, las apuestas son altas. El impulso de la SEC por una licencia unificada, monitoreo impulsado por IA y educación pública es un paso hacia la recuperación del control, pero el éxito depende de la colaboración en toda África Occidental.
El espacio cripto en África está creciendo rápidamente, pero también lo están los riesgos. A menos que los países actúen juntos, los criminales seguirán aprovechándose de las brechas.
Recursos: