Todos os anos, bilhões de dólares em transações ilícitas de criptomoedas ocorrem através de diferentes crimes cripto. Esta transação é bastante diferente das finanças tradicionais.

Embora as transações ilícitas também ocorram nas finanças tradicionais. Mas essas transações são mais difíceis de rastrear do que as transações de criptomoedas. Graças ao poder das blockchains, transparência.

Aqui estão os cinco crimes cripto mais comuns que os criminosos usam para realizar transações ilícitas.

Esquemas de Cripto

Todos os utilizadores de cripto estão cientes deste termo, e porquê? Este método é mais comumente usado em transações ilícitas.

Um esquema de cripto é definido comoatividades fraudulentasno espaço da criptomoeda destinadas a enganar ou defraudar as pessoas.

Embora bilhões de dólares sejam roubados todos os anos por meio de vários golpes, nos últimos dois anos (2019 e 2021), os utilizadores perderam mais de $20 mil milhões, o que mostra que os golpes não vão desaparecer tão cedo.

Fonte: Chainalysis

Entre os golpes, os golpes de investimento são os mais populares. Se olharmos para os 10 principais golpes de investimento de 2022, então TheHyperVerse.net está no topo com $1.2 bilhões, enquanto CashFXgroup.com está em décimo lugar com $145 milhões.

As fraudes de cripto podem assumir várias formas, incluindo esquemas de Ponzi, falsas ofertas iniciais de moedas (ICOs), ataques de phishing e oportunidades de investimento falsas. Aqui estão alguns exemplos.

NFTs Scam: Os golpistas enganam os utilizadores para comprar NFTs falsos. A manipulação de mercado é outra parte do esquema de NFT, onde os golpistas compram o mesmo NFT de diferentes endereços para manipular o preço do NFT.

Esquemas de Investimento: Os esquemas de investimento são os mais comuns e mais fáceis de cair. Os burlões oferecem um esquema de baixo investimento e alto retorno. Geralmente, visam novos utilizadores em criptomoeda.

Esquemas de Brindes: É como um golpe de investimento, mas com um retorno imediato. Os golpistas fingem ser pessoas famosas e exigem o envio de criptomoedas e prometem devolver o dobro em troca.

Golpes românticos: A maioria das vítimas deste golpe são viúvas e idosos. Os golpistas fingem ser a alma gémea da vítima. E enganam-nos a enviar dinheiro ao mudar a conversa de um relacionamento para um investimento empresarial. Em 2022, uma vítima única enviou, em média, $15,000 para os golpistas.

Origem: Chainalysis

Lavagem de dinheiro criptográfico

Esta é a maior razão pela qual a criptomoeda é proibida num país. O objetivo principal da lavagem de dinheiro em criptomoeda é movimentar fundos para diferentes endereços e eventualmente convertê-los em dinheiro.

O endereço original é difícil de localizar porque os criminosos transferem cripto para tantos endereços diferentes antes de sacar.

Fonte: Chainalysis

Para conseguir converter com sucesso criptomoeda ilícita, normalmente envolve dois serviços on-chain.

1. Serviços intermediários: Isso inclui quaisquer serviços legais ou ilegais, como carteiras, misturadores e darknets. Os lavadores usam esses serviços para manter temporariamente o ativo ou convertê-lo usando o protocolo defi.
2. Fiat off ramp: Serviços que permitem trocar criptomoeda por moeda fiduciária são chamados de rampa de saída de fiat. Esta é a parte mais crucial da lavagem de dinheiro em criptomoeda, depois disso, a moeda não pode ser rastreada na análise blockchain. A maioria das rampas de saída de fiat são exchanges centralizadas, especialmente aquelas que têm serviços P2P.

De 2015 a 2022, um total de US$ 68 bilhões em criptomoedas foi movimentado por meio de atividades de lavagem de dinheiro cripto. E o seu valor aumenta todos os anos.

O destino mais comum utilizado por lavadores é as exchanges centralizadas, seguidas por DEX e exchanges de alto risco. As exchanges centralizadas recebem mais de 50% das transações ilícitas, enquanto as DEX recebem mais de 15%.

Para transações ilícitas, a escolha de P2P está diminuindo (agora menos de 1%), o que é bom, mas principalmente por causa das restrições de muitos países. Por outro lado, a percentagem de DEX está a aumentar, que era apenas até 1% em 2019 e agora é mais de 15%, o que mostra que os lavadores estão a usar DEX para converter a sua cripto em outras moedas porque DEX não permite o encaixe em moeda fiduciária.

Vale ressaltar que outras transações de criptomoeda ilícitas estão diminuindo, mas a lavagem de dinheiro cripto está aumentando em plena capacidade, o que não é bom para todo o ecossistema de criptomoedas.

Origem: Chainalysis

Ransomware

Também é chamado de sequestro digital. O ransomware é um tipo de software projetado para bloquear o acesso a dispositivos até que uma quantia em dinheiro, ou resgate, seja paga.

Fonte: Chainalysis

Após bloquear o dispositivo, o ransomware exibe uma mensagem (endereço de criptomoeda e instruções) pedindo criptomoeda para desbloquear o dispositivo. Após o resgate ser pago, a vítima recebe uma chave de descriptografia para desbloquear o dispositivo.

Os ataques de ransomware estão a aumentar ano após ano, mas as vítimas estão a recusar pagar. Além disso, a vida útil do ransomware está a cair drasticamente. Em 2012, a vida útil média do ransomware era de 3907 dias e, em 2022, caiu para apenas 70 dias. Não apenas a sua vida útil; a receita total do ransomware também está a cair. Em 2019, 76% das vítimas pagaram o resgate, enquanto 24% não o fizeram. Em 2022, apenas 41% das vítimas pagaram o resgate, enquanto 59% não o fizeram. Isso mostra que as pessoas estão a ficar conscientes dos ataques digitais.

Pump and dump

Esta fraude é comum tanto nas finanças tradicionais como nas criptomoedas. A tendência nas redes sociais é um exemplo clássico de um esquema de pump-and-dump.

Neste esquema, os detentores de moedas promovem fortemente a moeda nas redes sociais. Para ganhar popularidade, os detentores usam desinformação e declarações enganosas, fazendo com que o preço suba rapidamente à medida que novos investidores compram.

Para realizar esta fraude, moedas recém-emitidas são introduzidas em uma DEX bem conhecida. Os criadores oferecem um retorno e benefício enorme para comprar sua moeda. Depois de atingir seu preço desejado (sobrevalorizado), os detentores vendem sua grande quantidade de moedas, fazendo com que o preço caia e deixando novos investidores com moedas de baixo valor.

Pumps and dumps acontecem especialmente em DEXs porque esta é a única forma de modificar a permissão do contrato inteligente. O exemplo mais recente de uma moeda pump-and-dump é o “Squide Game.”

Em 2022, cerca de 40.000 tokens foram lançados e alcançaram um preço suficiente. Mas o preço de cerca de 10.000 moedas caiu 90% em uma semana, mostrando uma possível atividade de pump and dump.

A melhor maneira de evitar esquemas de pump-and-dump é não seguir tendências nas redes sociais e fazer alguma pesquisa antes de investir.

Fundos roubados

A maior ameaça para entidades e investidores de cripto inclui hacking, phishing e acesso não autorizado a contas de cripto. Assim como a lavagem de dinheiro de cripto, o valor dos fundos roubados também está a aumentar.

Fundos roubados referem-se a criptomoedas como Bitcoin, Ethereum ou outras que foram adquiridas ilegalmente através de meios ilícitos.

Os maiores alvos de hacking são o protocolo Defi e a troca centralizada. Ambos cobrem mais de 90% da receita de fundos roubados. O engraçado é que os fundos roubados dos utilizadores de cripto representam menos de 1%, o que mostra que os utilizadores estão a manter bem a segurança das suas carteiras.

Em 2021 e 2022, um total de $7.1 bilhões foi roubado através de diferentes atividades, com mais de 500 tentativas. A maioria dos hackers estava ligada à Coreia do Norte e roubou mais de $1.7 bilhões em apenas um ano.

Origem: Chainalysis

Como pode proteger a sua carteira de ser hackeada?

Não há muito que possa fazer para proteger a sua carteira, exceto aumentar a segurança da carteira.

1. Utilizando carteiras de hardware ou soluções de armazenamento a frio pode mitigar o risco de acesso não autorizado às carteiras.
2. Implementar camadas adicionais de segurança, como autenticação de dois fatores, adiciona uma barreira extra contra tentativas de login não autorizadas.
3. Realizar uma investigação minuciosa e agir com cautela ao investir em criptomoedas pode ajudar a identificar potenciais sinais de alerta e mitigar o risco de cair em golpes.

A pesquisa mostra que o criptocrime está diminuindo

Pelo menos é o que diz o relatório da Chainalysis. Mas não porque as pessoas tenham se tornado sábias, mas porque as sanções impostas por vários países, especialmente os EUA, estão mostrando seu efeito.

Gabinete de Controlo de Ativos Estrangeiros (OFAC), que é uma agência dos EUA. Destina-se a países, indivíduos e entidades considerados ameaças à segurança nacional e à política externa.

A OFAC impôs as suas primeiras sanções relacionadas com criptomoedas em 2018 a dois cidadãos iranianos associados à estirpe de ransomware SamSam. Desde então, já sancionou mais de 35 entidades e endereços de criptomoeda.

A OFAC está a enviar uma mensagem clara de que haverá consequências para aqueles que se envolvem em transações de criptomoeda ilegais.

Fonte: Chainalysis

Conclusão

Os golpistas podem visar qualquer pessoa, mas os países com altos rendimentos per capita enfrentam mais ataques do que aqueles com baixos rendimentos per capita.

Por exemplo, os golpes de investimento e NFT são mais comuns no Reino Unido, Canadá, EUA, Austrália, França e Alemanha do que em outros países. Enquanto o golpe de brinde é popular em países africanos e asiáticos.

À medida que a popularidade da criptomoeda continua a aumentar, é importante que os governos permaneçam vigilantes na monitorização e regulação da sua utilização para evitar uma maior exploração por atores maliciosos.