預測能力的進化與 DeFi 3.0 的崛起

預測一直是人類進化的關鍵能力。從遠古時代開始，人類就依靠感官和直覺預測環境中的威脅和機會，如識別捕食者的行爲模式、獵物出現的時機以及季節性食物的供應情況，這些對生存至關重要。

隨着時間推移，這種預測模式逐漸發展成爲工具的使用和規劃，如預測種植作物、儲存食物的需求等。同時，人類也開始預測社交線索，如他人的意圖、情緒和行爲。隨後，文字、科學、數學等領域的發展，以及統計學、計算機、機器學習和人工智能等現代工具的出現，都是爲了增強人類的預測能力。

預測市場已經演變成一種重要的經濟工具，它利用人類的預測能力來預測經濟、政治和文化事件的結果。與傳統民意調查不同，預測市場利用經濟激勵來獲取準確的預測，因爲參與者會用實際資金進行投注。

在 2024 年美國大選市場中，某預測平台吸引了近 40 億美元的投注，其在預測特定候選人勝選方面的表現甚至超過了民意調查，這反映了衆包預測的經濟價值。

同樣的演變也適用於現貨和永續合約交易。從中心化交易所的興起，滿足全球不斷增長的加密貨幣需求，到近期去中心化平台的革新性發展，提供自我托管和無需身分驗證的服務，同時保持中心化交易所般的交易體驗。

隨着人工智能和機器學習預測模型的興起，預測事件、資產價格和波動性的能力正在大幅提升，這將人類帶入進化的下一個階段。

DeFi 3.0 的崛起

DeFi 1.0 引入了智能合約和去中心化應用程式，允許用戶隨時隨地進行轉帳、交易、質押、借貸和收益挖礦，本質上是將加密資產投入鏈上運作以創造經濟價值。

DeFi 在此基礎上進行了擴展，引入了創新的代幣經濟學和激勵分配機制，旨在協調協議中不同利益相關者之間的利益，並催生了提供替代收益來源的新興市場。

DeFi 3.0 則將人工智能引入 DeFi 領域。有人稱之爲 DeFAI 或 AiFi，其核心是將大型語言模型（LLM）和/或機器學習模型（ML）集成到 DeFi 產品中。這包括從簡單的 LLM 集成（如提供客戶支持），到復雜的多智能體系統和機器學習系統，從根本上改善了產品性能（如增加交易利潤、減少無常損失、提高流動性提供者收益、降低永續交易的清算風險等）。

預測系統的發展

神經網路和決策樹自 2000 年代以來就已出現，早期被對沖基金用於預測股票和商品價格。這些早期模型在短期預測方面的準確率達到了 50% - 60%，但由於過度擬合和數據有限，其應用受到限制。

隨後，深度學習和大數據的興起使模型能夠處理更大的數據集，包括時間序列數據、新聞和社交媒體等非結構化數據，從而實現更準確的預測和更廣泛的應用。

近五年來，Transformer 模型和多模態 AI 的出現標志着預測系統的突破性發展。這些模型集成了更多樣化的數據集，如社交媒體情緒、區塊鏈交易、預言機數據、實時新聞、衆包預測等多種信息源。這使得一些 AI 模型在預測事件結果和資產價格方面達到了 80% - 90% 的準確率。

隨着這些模型不斷改進，將預測能力集成到 DeFi 系統中的需求大幅增加。目前，我們正處於 DeFi 3.0 的早期階段，市場上已經出現了一些將 AI / 機器學習系統與 Web3 應用場景相結合的嘗試。

DeFi 與 AI / ML 系統的結合

多個項目正在探索將 AI 和機器學習技術應用於 DeFi 領域。這些項目涵蓋了從加密貨幣價格預測到流動性管理、交易策略優化等多個方面。一些項目聲稱其短期加密貨幣價格預測準確率可達約 80%。

這些項目的應用包括：

• 基於 USDC 的 AI 驅動金庫，利用推理技術最大化特定代幣的交易收益。
• AI 驅動的流動性提供者（LP）金庫，利用預測價格數據更好地管理流動性，減少無常損失。
• 爲 AI 代理的交易策略和執行提供支持的平台。

一些項目還在開發 DeFi 金庫產品，這些產品能夠自動將用戶存款分配到高可信度的事件/市場中進行投注。早期測試顯示，某些產品的年化收益率據稱超過了四位數。

此外，還有項目專注於開發高度通用的波動率預測模型。這些模型不僅可以預測未來價格，還可以用於預測清算概率、永續倉位的生存時間、設置流動性提供範圍並預測無常損失、預測期權行權價和到期時間等。有報告稱，這些模型的表現比傳統的基準模型高出 25% - 30%。

未來發展趨勢

隨着 DeFi 3.0 的發展，我們可以預見以下趨勢：

1. 持續追求更高收益和更低風險，推動更多實物資產（RWAs）引入鏈上。

2. 現有 DeFi 收益來源將繼續優化，變得更易獲取。

3. 預測市場將成爲重要的信息來源，AI 將作爲市場做市商，而經驗豐富的參與者將進一步激發羣體智慧。

4. 工具將變得更智能，預測模型將變得更精準。

5. 這些系統學習得越多，其價值就越大。它們與 Web3 其他部分的組合性越強，整個趨勢就越不可阻擋。

總的來說，加密領域的一切本質上都是對未來的一種押注。因此，那些能夠更清晰地預見未來的基礎設施和應用程序/代理——無論是通過羣體智慧、更優質的數據還是更精準的模型——都將在未來的競爭中佔據顯著優勢。