Інтерпретація нових правил валютної торгівлі: відповідальність банку та ідентифікація ризикових угод
Нещодавно Державне управління валютного контролю опублікувало «Правила дотримання обов'язків банків у валютних операціях (пілотний проект)», цей документ чітко визначає межі відповідальності банків у валютних операціях та обставини, що звільняють від відповідальності. Ці правила спрямовані на запобігання надмірному регулюванню, забезпечення фінансової стабільності, а також мають тісний зв'язок з інтересами кожного трейдера. Давайте більш детально розглянемо важливе значення та ключові моменти цього регулювання.
Основні зобов'язання банку
Обов'язок належної обачності: банк повинен виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати бізнес, належна перевірка" на всіх етапах Forex-діяльності, впроваджуючи ефективні заходи управління ризиками.
Обов'язок перевірки відповідності: проводити комплаєнс-перевірки щодо рахунків клієнтів у сфері форекс, руху коштів, операцій з купівлі та продажу валюти тощо, суворо дотримуючись норм регулювання форекс.
Обов'язок моніторингового звіту: здійснення моніторингу ризиків торгівлі, своєчасне виявлення потенційних ризиків порушення та повідомлення про це до органів управління форексом.
Дотримання міжнародних правил та обов'язків щодо звітності: у разі виявлення ризику порушення під час дотримання міжнародних правил, що стосуються трансакцій через кордон, слід своєчасно повідомити органи валютного контролю.
Обов'язок співпраці в поданні скарги: під час розслідування Державною службою валютного контролю підозрюваних у порушеннях, своєчасно надавати відповідні докази та співпрацювати з розслідуванням.
Наслідки невиконання зобов'язань
Якщо банк не виконає встановлені зобов'язання, він буде підлягати юридичній відповідальності, включаючи адміністративні покарання. Ця відповідальність базується на "Законі Китаю про адміністративні покарання" та "Регламенті управління форексом Китаю" і не включає заходи, такі як прийняття бесід для виправлення, критичне навчання тощо, які не є адміністративними покараннями.
Високий ризик торгівельної діяльності
Банки можуть зосередити увагу та повідомити про такі ризиковані торгові операції:
Підозра у фальсифікації торгівлі, фальшивому інвестуванні та фінансуванні
Діяльність підпільних фінансових установ
Крос-бортний азартний бізнес
Шахрайство з отриманням експортного податку
Нелегальна трансакція з віртуальними валютами через кордон
У віртуальній валютній торгівлі типовими високочастотними та ризикованими угодами є:
Часті поповнення, виведення та спекулятивні операції
Шлях руху коштів складний, включає кілька рахунків або безпосередньо підключення до закордонних бірж.
Великі грошові перекази або розподіл коштів, що надійшли, без обґрунтованого комерційного контексту
Джерела та використання коштів не відповідають один одному
Значні суми грошей входять і виходять у короткостроковій перспективі
Кошти переносяться на кілька платформ або рахунків
Портрет високоризикового трейдера
Часті арбітражники: регулярно займаються арбітражем на ринку віртуальних валют, наприклад, арбітражем USDT.
Анонімні трейдери: використовують складні торгові маршрути для приховування потоку коштів або торгують у регіонах з слабким регулюванням.
Особи з аномальними фінансовими операціями: часті та великі суми руху коштів на рахунку, що не відповідають особистому фінансовому становищу.
Ситуації, що виходять за межі можливостей банківського контролю
Технічні та ресурсні обмеження: такі як торгівля віртуальними валютами, що включає велику кількість анонімних закордонних гаманців та децентралізованих торгових платформ.
Регулювання та інформаційна прозорість: торгівля відбувається в кількох країнах та регіонах з різними регуляторними політиками, або торговельна платформа не надає повних і точних записів про угоди.
Торгівля надзвичайно складна: моделі обігу коштів надзвичайно складні, наприклад, через багаторазові операції з міксування монет або через кілька рахунків "порожніх компаній".
Обробка конфліктів між міжнародними правилами та національними положеннями
Банки зазвичай віддають перевагу дотриманню місцевих правил. Для трейдерів важливо звертати особливу увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти національні нормативні акти, щоб уникнути збитків через конфлікти правил.
Роль трейдера в скарзі до банку
Коли банк підлягає перевірці через порушення та подає скаргу, трейдер може знадобитися:
Допомога в розслідуванні: надання інформації, пов'язаної з бізнесом, відновлення реальної ситуації з угодами.
Обережно надавайте докази: надання достовірних доказів зазвичай не підвищує ризик визнання діяльності незаконною, але слід уникати надання неправдивих матеріалів або приховування важливої інформації.
Отже, трейдери повинні бути обережними під час процесу подання скарги до банку, правдиво надаючи докази для захисту своїх і банківських законних прав.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Нові правила: Відповідальність банків за операції з форекс та ідентифікація високих ризиків у торгівлі
Інтерпретація нових правил валютної торгівлі: відповідальність банку та ідентифікація ризикових угод
Нещодавно Державне управління валютного контролю опублікувало «Правила дотримання обов'язків банків у валютних операціях (пілотний проект)», цей документ чітко визначає межі відповідальності банків у валютних операціях та обставини, що звільняють від відповідальності. Ці правила спрямовані на запобігання надмірному регулюванню, забезпечення фінансової стабільності, а також мають тісний зв'язок з інтересами кожного трейдера. Давайте більш детально розглянемо важливе значення та ключові моменти цього регулювання.
Основні зобов'язання банку
Обов'язок належної обачності: банк повинен виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати бізнес, належна перевірка" на всіх етапах Forex-діяльності, впроваджуючи ефективні заходи управління ризиками.
Обов'язок перевірки відповідності: проводити комплаєнс-перевірки щодо рахунків клієнтів у сфері форекс, руху коштів, операцій з купівлі та продажу валюти тощо, суворо дотримуючись норм регулювання форекс.
Обов'язок моніторингового звіту: здійснення моніторингу ризиків торгівлі, своєчасне виявлення потенційних ризиків порушення та повідомлення про це до органів управління форексом.
Дотримання міжнародних правил та обов'язків щодо звітності: у разі виявлення ризику порушення під час дотримання міжнародних правил, що стосуються трансакцій через кордон, слід своєчасно повідомити органи валютного контролю.
Обов'язок співпраці в поданні скарги: під час розслідування Державною службою валютного контролю підозрюваних у порушеннях, своєчасно надавати відповідні докази та співпрацювати з розслідуванням.
Наслідки невиконання зобов'язань
Якщо банк не виконає встановлені зобов'язання, він буде підлягати юридичній відповідальності, включаючи адміністративні покарання. Ця відповідальність базується на "Законі Китаю про адміністративні покарання" та "Регламенті управління форексом Китаю" і не включає заходи, такі як прийняття бесід для виправлення, критичне навчання тощо, які не є адміністративними покараннями.
Високий ризик торгівельної діяльності
Банки можуть зосередити увагу та повідомити про такі ризиковані торгові операції:
У віртуальній валютній торгівлі типовими високочастотними та ризикованими угодами є:
Портрет високоризикового трейдера
Часті арбітражники: регулярно займаються арбітражем на ринку віртуальних валют, наприклад, арбітражем USDT.
Анонімні трейдери: використовують складні торгові маршрути для приховування потоку коштів або торгують у регіонах з слабким регулюванням.
Особи з аномальними фінансовими операціями: часті та великі суми руху коштів на рахунку, що не відповідають особистому фінансовому становищу.
Ситуації, що виходять за межі можливостей банківського контролю
Технічні та ресурсні обмеження: такі як торгівля віртуальними валютами, що включає велику кількість анонімних закордонних гаманців та децентралізованих торгових платформ.
Регулювання та інформаційна прозорість: торгівля відбувається в кількох країнах та регіонах з різними регуляторними політиками, або торговельна платформа не надає повних і точних записів про угоди.
Торгівля надзвичайно складна: моделі обігу коштів надзвичайно складні, наприклад, через багаторазові операції з міксування монет або через кілька рахунків "порожніх компаній".
Обробка конфліктів між міжнародними правилами та національними положеннями
Банки зазвичай віддають перевагу дотриманню місцевих правил. Для трейдерів важливо звертати особливу увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти національні нормативні акти, щоб уникнути збитків через конфлікти правил.
Роль трейдера в скарзі до банку
Коли банк підлягає перевірці через порушення та подає скаргу, трейдер може знадобитися:
Допомога в розслідуванні: надання інформації, пов'язаної з бізнесом, відновлення реальної ситуації з угодами.
Обережно надавайте докази: надання достовірних доказів зазвичай не підвищує ризик визнання діяльності незаконною, але слід уникати надання неправдивих матеріалів або приховування важливої інформації.
Отже, трейдери повинні бути обережними під час процесу подання скарги до банку, правдиво надаючи докази для захисту своїх і банківських законних прав.