Віртуальні гроші інвестиційне замилювання очей: остерігайтеся "нової пляшки з старим вином"
Нещодавно "Сінькангцзя" став популярною темою на соціальних платформах та в інвестиційних групах. Як стало відомо, ця платформа почала свою активність у 2023 році під назвою "Китайський підрозділ Дубайської біржі золота". Спочатку вона використовувала інвестиції в нафтові ф'ючерси як прикриття, а потім перейшла до сфер "інвестицій у великі дані", "валютних інвестицій" та "Віртуальних грошей" для залучення інвесторів. Учасники повинні сплатити вступний внесок у розмірі 1000 USDT, платформа має організаційну структуру, схожу на "військову", з механізмом повернення коштів між різними рівнями.
26 червня цього року, XinKangJia повністю закрив канал виведення коштів. За повідомленнями, в Україні постраждало близько 2 мільйонів інвесторів, а сума, що підлягає розгляду, становить близько 18 мільярдів. Ще більш тривожним є те, що ці кошти могли бути переведені та "відмито" через віртуальні гроші USDT.
Варто зазначити, що ще в квітні цього року Офіційна біржа золота та товарів Дубая (DGCX) опублікувала заяву, в якій чітко зазначено, що DGCX не має жодних пов'язаних установ або партнерів у Китаї. Крім того, з 2024 року кілька відомств материкового Китаю також надсилали попередження щодо Сінкангя.
Аналіз з юридичної точки зору
Хоча наразі немає офіційних установ, які б формально визнали незаконну природу Xin Kang Jia, але на основі наявної інформації, модель роботи цієї платформи, ймовірно, пов'язана з організацією, керівництвом злочинною діяльністю з пірамідальних схем або незаконним збором коштів (особливо це може складати злочин збору коштів з обманом).
Якщо судові органи кваліфікують це як злочин, пов'язаний з пірамідальними схемами, інвестори зіткнуться з жорстокою реальністю: у сучасній судовій практиці справи про пірамідальні схеми зазвичай вважаються без жертв, а кошти, що беруть участь у справі, часто конфіскуються на користь державного бюджету. Такий підхід хоча й спрощує судовий процес, але явно недостатньо захищає права інвесторів.
Аналіз складнощів повернення коштів
Залучені кошти часто вважаються "незаконно отриманими"
Відповідно до чинного законодавства та судової практики, як тільки дія визнана незаконною або злочинною, відповідні кошти зазвичай вважаються "незаконно здобутими" або "злочинним знаряддям", і підлягають конфіскації, замороженню, затриманню, а в кінцевому підсумку передаються до державної скарбниці.
Правова перевага в захисті загального економічного порядку
Судові органи, розглядаючи такі справи, мають першочергове завдання - боротися зі злочинністю та підтримувати фінансовий порядок. Навіть якщо наміри інвесторів були чистими, об'єктивно це може сприяти розширенню платформи, тому вимоги про повернення коштів часто важко підтримати.
Важко повернути активи
Багато подібних платформ часто переводять кошти за кордон або відмивають гроші через віртуальні гроші ще до того, як їх буде перевірено, внаслідок чого фактично можна повернути лише невелику частину активів.
Хоча в окремих випадках суди ухвалюють рішення про повернення інвестицій, це не означає, що в майбутньому тенденції розгляду справ зміняться. Китай не є країною прецедентного права, наразі судова практика все ще переважно базується на конфіскації.
Спеціальні ризики інвестування в USDT
Іншою особливістю справи Xin Kang Jia є те, що інвестори використовують USDT для внесення коштів. Однак ця практика має багато ризиків у правовому середовищі материкового Китаю:
Віртуальні гроші торгівля не підлягає юридичному захисту
З 2017 року Китай має чітку заборонну позицію щодо віртуальних грошей. Інвестиційна діяльність інвесторів у USDT, біткоїни та інші віртуальні гроші не захищена в рамках китайської правової системи.
Визнання майнових прав не означає підтримку торгівлі
Деякі рішення, хоча й визнають майновий статус віртуальних грошей, але це обмежується лише кримінальним правом і не означає, що їхня торгівля чи інвестиційна діяльність є законною.
Обробка майна, пов'язаного з віртуальними грошима
Навіть якщо активи, що беруть участь у справі, є Віртуальними грошима, такими як USDT, судові органи все ще можуть законно заморожувати, конфіскувати їх, а після винесення вироку конфіскувати їх як незаконно отримані.
Висновок
"鑫慷嘉" справа ще раз попереджає нас, що проекти інвестування у віртуальні гроші під прапорами "блокчейн", "USDT", "майнінг" тощо, по суті, часто є новою обгорткою для схем Понці. У рамках чинного законодавства Китаю інвестиції у віртуальні гроші не тільки не підлягають юридичному захисту, але й учасники можуть нести юридичну відповідальність за "участь у пірамідних схемах" або "сприяння відмиванню грошей".
Стикаючись з спокусами віртуальних грошей та високих доходів, інвестори повинні:
Будьте обережні з обіцянками "гарантованого прибутку"
Уникайте моделей "залучення людей" та "повернення комісії"
Обережно ставтеся до "інвестиційних експертів" або "фінансових консультантів" в мережі
Виявляти підозрілі платформи та своєчасно повідомляти відповідні органи
Інвестиції вимагають обережності, відповідність нормам і безпека завжди є першочерговими факторами. Сподіваюся, що кожен інвестор зможе бути пильним, захистити своє майно і уникнути різних інвестиційних пасток.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Віртуальні гроші замилювання очей знову з'явилися, подія з Сіньканьцзя є попередженням про ризики інвестицій в USDT
Віртуальні гроші інвестиційне замилювання очей: остерігайтеся "нової пляшки з старим вином"
Нещодавно "Сінькангцзя" став популярною темою на соціальних платформах та в інвестиційних групах. Як стало відомо, ця платформа почала свою активність у 2023 році під назвою "Китайський підрозділ Дубайської біржі золота". Спочатку вона використовувала інвестиції в нафтові ф'ючерси як прикриття, а потім перейшла до сфер "інвестицій у великі дані", "валютних інвестицій" та "Віртуальних грошей" для залучення інвесторів. Учасники повинні сплатити вступний внесок у розмірі 1000 USDT, платформа має організаційну структуру, схожу на "військову", з механізмом повернення коштів між різними рівнями.
26 червня цього року, XinKangJia повністю закрив канал виведення коштів. За повідомленнями, в Україні постраждало близько 2 мільйонів інвесторів, а сума, що підлягає розгляду, становить близько 18 мільярдів. Ще більш тривожним є те, що ці кошти могли бути переведені та "відмито" через віртуальні гроші USDT.
Варто зазначити, що ще в квітні цього року Офіційна біржа золота та товарів Дубая (DGCX) опублікувала заяву, в якій чітко зазначено, що DGCX не має жодних пов'язаних установ або партнерів у Китаї. Крім того, з 2024 року кілька відомств материкового Китаю також надсилали попередження щодо Сінкангя.
Аналіз з юридичної точки зору
Хоча наразі немає офіційних установ, які б формально визнали незаконну природу Xin Kang Jia, але на основі наявної інформації, модель роботи цієї платформи, ймовірно, пов'язана з організацією, керівництвом злочинною діяльністю з пірамідальних схем або незаконним збором коштів (особливо це може складати злочин збору коштів з обманом).
Якщо судові органи кваліфікують це як злочин, пов'язаний з пірамідальними схемами, інвестори зіткнуться з жорстокою реальністю: у сучасній судовій практиці справи про пірамідальні схеми зазвичай вважаються без жертв, а кошти, що беруть участь у справі, часто конфіскуються на користь державного бюджету. Такий підхід хоча й спрощує судовий процес, але явно недостатньо захищає права інвесторів.
Аналіз складнощів повернення коштів
Залучені кошти часто вважаються "незаконно отриманими" Відповідно до чинного законодавства та судової практики, як тільки дія визнана незаконною або злочинною, відповідні кошти зазвичай вважаються "незаконно здобутими" або "злочинним знаряддям", і підлягають конфіскації, замороженню, затриманню, а в кінцевому підсумку передаються до державної скарбниці.
Правова перевага в захисті загального економічного порядку Судові органи, розглядаючи такі справи, мають першочергове завдання - боротися зі злочинністю та підтримувати фінансовий порядок. Навіть якщо наміри інвесторів були чистими, об'єктивно це може сприяти розширенню платформи, тому вимоги про повернення коштів часто важко підтримати.
Важко повернути активи Багато подібних платформ часто переводять кошти за кордон або відмивають гроші через віртуальні гроші ще до того, як їх буде перевірено, внаслідок чого фактично можна повернути лише невелику частину активів.
Хоча в окремих випадках суди ухвалюють рішення про повернення інвестицій, це не означає, що в майбутньому тенденції розгляду справ зміняться. Китай не є країною прецедентного права, наразі судова практика все ще переважно базується на конфіскації.
Спеціальні ризики інвестування в USDT
Іншою особливістю справи Xin Kang Jia є те, що інвестори використовують USDT для внесення коштів. Однак ця практика має багато ризиків у правовому середовищі материкового Китаю:
Віртуальні гроші торгівля не підлягає юридичному захисту З 2017 року Китай має чітку заборонну позицію щодо віртуальних грошей. Інвестиційна діяльність інвесторів у USDT, біткоїни та інші віртуальні гроші не захищена в рамках китайської правової системи.
Визнання майнових прав не означає підтримку торгівлі Деякі рішення, хоча й визнають майновий статус віртуальних грошей, але це обмежується лише кримінальним правом і не означає, що їхня торгівля чи інвестиційна діяльність є законною.
Обробка майна, пов'язаного з віртуальними грошима Навіть якщо активи, що беруть участь у справі, є Віртуальними грошима, такими як USDT, судові органи все ще можуть законно заморожувати, конфіскувати їх, а після винесення вироку конфіскувати їх як незаконно отримані.
Висновок
"鑫慷嘉" справа ще раз попереджає нас, що проекти інвестування у віртуальні гроші під прапорами "блокчейн", "USDT", "майнінг" тощо, по суті, часто є новою обгорткою для схем Понці. У рамках чинного законодавства Китаю інвестиції у віртуальні гроші не тільки не підлягають юридичному захисту, але й учасники можуть нести юридичну відповідальність за "участь у пірамідних схемах" або "сприяння відмиванню грошей".
Стикаючись з спокусами віртуальних грошей та високих доходів, інвестори повинні:
Інвестиції вимагають обережності, відповідність нормам і безпека завжди є першочерговими факторами. Сподіваюся, що кожен інвестор зможе бути пильним, захистити своє майно і уникнути різних інвестиційних пасток.